ИИС от “Сбер Управление Активами” – самое популярное готовое решение на российском рынке

28.07.2017

Подписаться

Намасте, дорогие инвесторы! Поговорим о таком виде инвестиций, как ПИФы Сбербанка. Это прекрасный способ не только сохранить свободные средства инвестора, но и увеличить их при грамотном подходе. Ведь многие из нас знают, что деньги на банковском счете всегда обесцениваются с течением времени.

Главная причина этого – инфляция, непрерывный процесс, происходящий во всем мире. Поэтому неважно, в какой валюте Вы храните свои деньги, они все равно будут подвержены инфляции. Сегодня я хочу поговорить о том, какие условия и доходность предлагает клиентам крупнейшая российская финансовая организация – Сбербанк.

Оглавление:

1. ПИФ Сбербанк

2. Сбербанк управление активами

3. ПИФы Сбербанка доходность

4. Риски и отзывы

ПИФ Сбербанк

Паевой инвестиционный фонд или просто ПИФ – это инвестиционный инструмент, который позволяет собирать средства инвесторов, которых может быть до нескольких десятков тысяч, и передавать их на управление финансовой компании. Именно такая компания решает куда лучше вложить средства купивших пай инвесторов для получения прибыли. Учитывая, что, как правило, инвестиционные компании вкладывают деньги сразу в несколько активов, то есть диверсифицируют риски, то это позволяет обеспечить большую сохранность финансов, нежели в случае самостоятельной инвестиционной практики. А вот прибыльность подобных инвестиций больше, чем у обычного банковского вклада. Все это делает ПИФы Сбербанка или ПИФы ВТБ – хорошей возможностью инвесторам приумножить свои средства.

Говоря о ПИФе Сбербанка, то в данном случае управляющей компанией является ЗАО «Сбербанк Управление активами». Оно было основано более 20 лет назад и является крупнейшей в России организацией такого типа. Кроме того, по оценкам разных независимых аудиторских компаний, ПИФы Сбербанка – одни из самых прибыльных на отечественном рынке. Общий объем инвестиций составляет более 130 млрд. рублей. Клиент компании может выбрать для инвестирования своих денег один или несколько ПИФов.

Инвестор, вложивший деньги в ПИФ Сбербанка, сможет получить больший доход от своих инвестиций, из-за минимального вознаграждения самой управляющей компании.

Сбербанк управление активами

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» появилось после приобретения крупнейшей банковской организацией РФ самой старой в нашей стране инвестиционной компании Тройка Диалог. Большинство ПИФов – продукты, придуманные именно ей, хоть сейчас и принадлежат Сбербанку. На сегодня клиенту Сбербанковских ПИФов доступна возможность инвестирования средств в фонды 2-х типов: секторные и классические. Это же разделение имеют также и ПИФы Райффайзен. Классические паевые инвестиционные фонды – это ПИФы, инвестиционный портфель которых составлен из акций компаний, а секторные – фонды, ориентированные на ценные бумаги организаций отдельного сектора экономики.

Стоимость минимального пая у ПИФов Сбербанка составляет 15 000 рублей, а у агентов-посредников еще дороже, из-за включенной в стоимость пая посреднических услуг. Поэтому выгоднее всего приобретать паи выбранных фондов в отделениях Сбербанка, которые есть в большинстве населенных пунктов России. Кроме того, приобрести паи можно и на сайте Gosuslugi.ru, неплохо при этом сэкономив, поскольку только этот способ позволяет купить паи фонда всего за 1 000 руб. А вот комиссия будет зависеть от срока и суммы инвестиций. При покупке паев на общую сумму до 3 млн. рублей комиссия составит 1%, если больше – 0,5%. Также комиссия уменьшается при увеличении срока вложения денег. Если Вы планируете купить долю в ПИФе на полгода, комиссия составит 2%, если до года – то 1%, а если более, чем на 2 года – комиссия будет нулевая.

Чтобы понять, стоит ли вкладывать свои деньги в инвестиционные фонды Сбербанк Управления активами, необходимо знать их сильные и слабые стороны. Так, преимуществами будут:

• Инвестировать можно без специальных финансовых знаний. Достаточно выбрать подходящий ПИФ, далее работать будут профессионалы.
• Вы экономите время, не анализируете рынок, не следите за рынком. За Вас это делают работники управляющей компании.
• Простота покупки пая.
• Надежность инвестиций благодаря контролю со стороны государства.
• Сумма вложений находится на минимально возможном уровне. Инвестиции доступны каждому.

Однако, как и везде, кроме плюсов, есть у ПИФов Сбербанка свои минусы:

• Наличие комиссий.
• Существенный доход можно получить только при длительной инвестиции от года и дольше.

ПИФы Сбербанка доходность

Учитывая количество существующих ПИФов начинающему инвестору может быть сложновато разобраться во всем этом многообразии. Тем не менее, доходность у правильно выбранного ПИФа будет выше, чем дадут банковские вклады. К класическому типу ПИФов, который предлагает Сбербанк, относят:

1. Фонды акций – в них инвесторские деньги вкладываются в пакеты акций. У Сбербанка это:

• Добрыня Никитич – высокорисковый фонд, который ориентирован на ценные бумаги отечественных компаний.
• Фонд ценных бумаг компаний небольшой капитализацией – акции малых компаний, которые демонстрируют стремительный рост.
• Фонд активного управления – ориентация на так называемые «голубые фишки», а также ценные бумаги высокой ликвидности.
• Фонд акций организаций, в капитал которых входит государство.

2. Фонды облигаций – их инвестиции направлены на такие ценные бумаги, как облигации, которые выпускают стабильные компании и государственные игроки рынка. Программы, доступные инвестору:

• Илья Муромец – облигации отечественных компаний, у которых есть зафиксированный уровень доходности, что сводит инвесторский риск к минимуму.
• Фонд рискованных операций – инвесторские финансовые потоки направлены на облигации высокодоходных отечественных компаний.
• Еврооблигации – инвестиции в облигации европейских компаний, что позволяет получить большую прибыль.

3. Фонд смешанных инвестиций – совмещает в себе выгодные вложения в акции и бонды, обеспечивающий хороший результат.

4. Инвестиционные фонды, вкладывающие деньги в акции фондовых рынков США, европейских стран, развивающих государств, драгоценных металлов.

Это неполный перечень ПИФов Сбербанка, с более детальной информацией всегда можно ознакомиться на их сайте.

Электроэнергетика

Второй группой ПИФов Сбербанка являются секторные фонды, в которых средства инвесторов вкладываются в высокодоходные акции какой-то отрасли экономики: телекоммуникации, нефтегазовую отрасль, агросектор, металлургия, финансовые услуги, интернет-технологии, инфраструктура и потребительские услуги. Такой подход обеспечивает более легкий прогноз результативности, что снижает риск и увеличивает доход. Одной из таких отраслей, которая сегодня демонстрирует достаточный уровень прибыльности является электроэнергетика. Выбирая этот паевой фонд, инвестор вкладывает свойства в компании, производящие и реализующую электроэнергию. Учитывая постоянно растущую стоимость этого энергоресурса, инвестор гарантированно будет получать прибыль от роста стоимости таких компаний.

Биотехнологии

Еще один перспективный фонд, предлагаемый Сбербанком, это ПИФ Биотехнологии, который инвестирует денежные средства в весьма перспективную отрасль биотехнологий. Аналитики считают, что продукция биотехнических и фармакологических компаний будет продолжать пользоваться значительным спросом. Это объясняется неблагоприятной экологической обстановкой, появлением новых вирусов, снижением здоровья населения. Инвестиции в эту отрасль считаются наиболее надежными и перспективными.

Риски и отзывы

Как я уже упоминала, доходность ПИФов Сбербанка – одна из самых высоких на отечественном рынке. Однако стоит помнить также, что у разных фондов, в силу их разных составляющих будет разная доходность. На официальном сайте ЗАО «Сбербанк Управление активами» можно найти исчерпывающую статистику по каждому ПИФу, которая позволит определиться, куда лучше всего вложить деньги для выполнения поставленных финансовых задач.

Также при выборе конкретного ПИФа можно ориентироваться на отзывы инвесторов, которые имели или имеют дело с ПИФами Сбербанка. Если внимательно изучить отзывы, то можно отметить, что они, в большинстве своем, положительные. Инвесторы отмечают высокую стабильность крупнейшей финансовой организации страны, низкие риски и прибыль, соизмеримую с более высокорискованными инвестиционными проектами.

Подводя итог вышесказанному, могу отметить, что если Вы стремитесь к гарантированным инвестициям с доходностью чуть большей, чем банковский депозит, то ПИФы Сбербанка – это именно то, что Вам нужно. Низкий риск, низких порог вложений и простота инвестиции – основные преимущества, которыми обладают ПИФы Сбербанка. Вы сами можете выбрать из нескольких десятков ПИФов, ориентируясь на необходимые Вам параметры. Меньший риск – больше прибыльность, и наоборот. Тем не менее, имея дело с государственной организацией можно быть уверенным в том, что Ваши деньги не исчезнут в неизвестном направлении. В худшем случае, можно потерять часть средств, но при грамотном выборе ПИФа и такого не произойдет.

Автор Ganesa K. Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций. Пресс-релизы , 28 сен 2020, 15:12  «Сбер Управление активами» вдвое снизил комиссию за управление в трех паевых инвестиционных фондах, а в 14 ПИФах ввел новый интервал погашения с пониженной комиссией за ранний выход из фондов.

В фондах «Золото»¹, «Биотехнологии»² и «Глобальные акции»³ (ранее — ОПИФ РФИ «Сбербанк — Америка») комиссия за управление снижена с 2% до 1%. Теперь в линейке индексных продуктов «Сбербанк Управление активами» (в биржевых ПИФах и фондах фондов) ⁴ комиссия за управление приведена к значениям не более 1%.

Сразу в 14 открытых ПИФах внедрен новый интервал для взимания комиссии при погашении — от 18 до 24 месяцев, — с размером комиссии 0,5% от стоимости пая. Ранее в период от 6 до 24 месяцев взималась комиссия в 1%. Таким образом, сейчас комиссия за раннее погашение составляет:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней;
• 1% — от 181 до 547 дней;
• 0,5% — от 548 до 731 дня;
• 0% — более 731 дня.

Игорь Мамонтов, директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка:

«Мы продолжаем работу по повышению ценности наших инвестиционных продуктов, делая их более эффективными и прозрачными для клиентов. В этом году мы отменили комиссию за вход при оформлении продуктов управляющей компании в «Сбер Онлайн», и теперь вкладываться в них дистанционно на 1% выгоднее, чем в отделениях. Сейчас мы сделали следующий шаг — снизили и стандартизировали комиссии в линейке ОПИФ. Таким образом, выбор того или иного фонда для наших клиентов стал еще более комфортным и прозрачным».

Комиссия за погашение изменилась в следующих фондах:

• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Фонд акций «Добрыня Никитич»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Природные ресурсы»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Электроэнергетика»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Потребительский сектор»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Финансовый сектор»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный интернет»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный долговой рынок»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Еврооблигации»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Биотехнологии»;
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальные акции» (ранее — ОПИФ РФИ «Америка»);
• ОПИФ РФИ «Сбербанк — Фонд Сбалансированный».

Стоит отметить, что ПИФы Сбербанка показывают одни из лучших результатов на рынке в 2020 году. По данным Investfunds.ru, два фонда — «Глобальный интернет» и «Потребительский сектор» — вошли в топ-10 самых доходных ПИФов акций в этом году, принеся своим пайщикам 49,54% и 40,59% годовых соответственно. Еще три ПИФа вошли в топ-10 самых популярных фондов, в которые инвесторы вложили наибольший объем средств начала года: «Сбалансированный» (₽6,6 млрд), «Долларовые облигации»⁵ (₽6,4 млрд) и «Денежный» (₽4,8 млрд) ⁶.

Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбер Управление Активами» (100%-ная дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России № 045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону 8 (495) 258-05-34. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО «Сбер Управление Активами» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к © расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.

¹ ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото»

² ОПИФ РФИ «Сбербанк — Биотехнологии»

³ ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальные акции»

⁴ кроме фондов ОПИФ РФИ «Сбербанк — Европа» и ОПИФ РФИ «Сбербанк — Развивающиеся рынки»

⁵ ОПИФ РФИ «Сбербанк — Долларовые облигации»

⁶ Приведены данные по доходности и притокам в ОПИФ со стоимостью чистых активов более ₽100 млн за период с 01.01.20 по 31.08.20

Источник

По данным Московской биржи, на 1 октября 2020 года частные инвесторы открыли в управляющих компаниях более 320 тыс. индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Наибольшим спросом среди россиян пользуется ИИС от “Сбер Управление Активами” – 204,4 тыс. Таким образом, более 60% всех клиентов, открывших ИИС в управляющих компаниях, сделали свой выбор в пользу компании Сбера.

Василий Илларионов, исполнительный директор дивизиона “Инвестиции и накопления” Сбербанка:

“ИИС от управляющей компании обладает понятными преимуществами для клиента. Во-первых, это готовое решение, которое работает по принципу “вложил и забыл”. Во-вторых – гарантированный налоговый вычет, который не зависит от колебаний фондовых рынков. В-третьих, стратегия вкладывает в широкий набор ценных бумаг с высоким качеством эмитентов и ограничивает риски. А открыть ИИС можно в Сбербанк Онлайн – всего за несколько кликов и к тому же на 1% дешевле, чем в офисе”.

Сегодня ИИС – один из самых востребованных инвестиционных инструментов. Так, за год количество открытых в “Сбер Управление Активами” ИИС практически удвоилось – с 106,7 тыс. (на 1 октября 2019 года) до 204,4 тыс. (на 1 октября 2020-го). Общий объем средств на ИИС в “Сбер Управление Активами” превысил 57 млрд рублей.

Наибольшей популярностью среди клиентов пользуется стратегия для ИИС “Накопительная”. Она вкладывает средства в государственные облигации, а также облигации крупнейших российских компаний. Вложения в облигации производятся путем приобретения паев фондов под управлением “Сбер Управление Активами”. Открыть ИИС с доверительным управлением можно в Сбербанк Онлайн или в одном из отделений Сбербанка по всей России.

ИИС – это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который дает возможность получить доход и вернуть налоги до 52 тыс. рублей в год. В “Сбер Управление Активами” это готовое инвестиционное решение, подготовленное профессиональными финансистами для тех, у кого нет возможности или опыта, чтобы самостоятельно совершать операции на фондовом рынке.

Услуга доверительного управления предоставляется АО “Сбер Управление Активами” (100%-ная дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России № 045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО “Сбер Управление Активами” и иную информацию можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону 8 (495) 258-05-34. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО “Сбер Управление Активами” не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчётной стоимости инвестиционных паёв при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.

Материал предоставлен АО “Сбербанк Управление Активами”

Пресс-релизы Компании Пресс-релизы компаний 30.10.2017, Выпуск #011

Инвестиции – один из наиболее эффективных способов сохранить и приумножить свое состояние. Но напрямую заниматься этим требует времени и нервов. Поэтому лучше всего передать активы управляющим компаниям, которые позволяют работать с многочисленными паевыми инвестиционными фондами. Одной из которых является «Сбербанк Управление Активами». Чем она выгодна, насколько велика доходность ПИФов компании и как о ней отзываются?

Какие ПИФы есть у Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды – довольно обширная область. «Сбербанк Управление Активами» предлагает клиентам сразу несколько вариантов, куда инвестировать. При этом можно посмотреть доходность каждого ПИФа и удостовериться, что он достаточно надежен.

Смешанные инвестиции

Фонды смешанных инвестиций направлены сразу в две стороны – на вклады в акции и облигации. Сочетание высокого и низкого рисков позволяют добиться максимальной прибыли от инвестиций, особенно не рискуя.

Рекомендуемый срок вклада – от 1 года и выше. ПИФы смешанных инвестиций – оптимальный выбор среди всех вариантов, поскольку характеризуются достаточной надежностью и высокой (по сравнению с только облигационными) доходностью.

В Сбербанке они представлены только одним учреждением – «Фонд Сбалансированный». За последние три года доходность поднялась до 58,42% при средних рисках потерь.

ПИФ способен выбирать оптимальные пути вложения активов, чтобы добиться лучшего баланса между риском и прибылью. При этом он работает в большинстве случаев с российскими компаниями.

Международные фонды

Иначе называются индексными ПИФами. Они работают с ценными бумагами биржевых инвестиционных фондов. Подходят для инвестиций на очень долгие сроки. Операционные издержки минимальны, а опыт работающих с биржами – крайне высок. Поэтому риск ошибки практически исключен.

Рекомендуемый срок вклада – от 3 лет. Инвестиции – только валютные, рубли на международных рынках не принимаются.

Через Сбербанк можно инвестировать в следующие международные фонды:

1. Америка – фонд работает с ETF SPDR S&P500, отдавая активы на волю индекса акций S&P500;
2. Европа – инвестиции уходят в ETF Ishares Eurostoxx 50 и растут по индексу EURO STOXX 50;
3. Развивающиеся рынки – ПИФ инвестирует в TF Vanguard FTSE EM. Вклад следует индексу FTSE EM. Развитие перспективных рынков в дальнейшем способно принести хорошую прибыль инвесторам;
4. Глобальное машиностроение – ПИФ работает с Vanguard Industrials ETF, активы при инвестировании будут следовать индексу MSCI US Investable Market Industrials 25/50 Index;
5. Биотехнологии – через фонд деньги поступают в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Активы следуют индексу NASDAQ Biotechnology. В дальнейшем инвестор имеет возможность получить высокую прибыль благодаря перспективе отрасли;
6. Золото – ПИФ отправляет активы в ETF PowerShares DB Gold Fund. Стоимость акций опирается на цену золота в мире. Ранее считался среднерисковым активом, но сейчас перешел в категорию инвестиций с высоким риском.

Доходность международных фондов колеблется от 14 до 59% за три года. Фонды Глобального машиностроения и Биотехнологий не просуществовали еще и трех лет, но их доходность за год – 14,5 и 10% соответственно.

Акции

Наиболее опасный, но и самый перспективный вариант инвестирования. С ним можно как потерять все, так и хорошенько подзаработать. ПИФы, работающие с акциями, могут работать как с несколькими направлениями рынка, так и с одним конкретным (например, металлургией).

Рекомендуемый срок вклада – 3 года и больше. Инвестировать на меньший срок бессмысленно, потому что акции часто сильно теряют в стоимости, но затем дорожают, и за короткий срок есть риск потерять достаточно многое.

Сейчас Сбербанк работает с девятью акционными ПИФами, все – высокорисковые:

1. Добрыня Никитич – ПИФ широкого рынка, предпочитает работать с акциями высокой ликвидности российских компаний, имеющих отличные возможности дальнейшего роста и развития. Иногда инвестирование перетекает и на акции второго эшелона, но редко;
2. Потребительский сектор – фонд приобретает акции компаний (кроме российских фирм, ориентированных на экспорт), связанных с потребительским сектором (производство, продажа товаров и услуг);
3. Финансовый сектор – ПИФ работает с банками, страховыми и финансовыми компаниями международного и российского уровней;
4. Природные ресурсы – активы фонда направлены на акции российских компаний, связанных с получением и дальнейшей переработкой полезных ископаемых;
5. Компании малой капитализации – фонд широкого рынка, инвестирует в международные и отечественные компании. Эмитенты акций – преимущественно небольшие, но перспективные компании с высокими темпами развития (превышающими скорость рынка);
6. Электроэнергетика – ПИФ помогает российским электроэнергетическим и инфраструктурным компаниям, развивая тем самым экономику и вместе с ней повышая доход пайщиков;
7. Телекоммуникации и технологии – фонд направлен на работу с акциями компаний, специализирующихся на телекоммуникациях и их развитии (операторов, медиа, сегмента информационных технологий);
8. Глобальный Интернет – связан с международными и российскими интернет-компаниями, инвестирует в рост и развитие Интернета в целом;
9. Фонд Активного управления – ПИФ широкого рынка, который не просто инвестирует в перспективные компании, но при этом распределяет и перераспределяет активы с максимальной выгодой для себя и пайщиков.

Доходность этих фондов за последние 3 года колеблется от 32 до 101,5%, но риск потерять деньги при инвестировании достаточно высок.

Облигации

Самые надежные фонды, но из-за этого приносят малую доходность инвестору. ПИФы облигаций направлены на инвестиции в долговые ценные бумаги, причем их доходность заранее известна. Облигации выпускаются крупными мировыми или российскими компаниями, а иногда – и органами государственной власти.

Рекомендуемый срок вклада – 1 год. При этом доходность зачастую превышает процент по вкладу на ту же сумму при сравнимых рисках.

На сегодня Сбербанк предлагает четыре открытых ПИФа облигаций:

1. Еврооблигации – низкий уровень риска. Деньги вкладываются в еврооблигации;
2. Фонд перспективных облигаций – средний уровень риска. На деньги инвесторов покупаются ценные бумаги российских компаний;
3. Илья Муромец – низкий уровень риска. ПИФ работает с государственными и муниципальными облигациями, иногда подключая крупнейшие российские фирмы;
4. Глобальный долговой рынок – низкий уровень риска. Инвестирует в иностранные облигации (в валюте).

В среднем доходность за три года у этих фондов колеблется от 20 до 60%.

Закрытые ПИФы недвижимости, или ЗПИФН

Позволяют инвестировать в жилье и коммерческую недвижимость. Фонд приобретает на средства пайщиков разом какой-либо объект недвижимости. После чего держит его несколько лет и затем продает. Пайщики же получают доход с возможного роста стоимости коммерческой площади или квартир в жилом доме. Либо же сдает недвижимость в аренду, выплачивая деньги пайщикам за использование. Фонды собирают деньги в сжатые сроки на покупку конкретных объектов. Как только сумма собрана – прием средств закрывается.

Рекомендуемый срок инвестирования – от 5 и более лет, поскольку реализация и аренда недвижимости являются не самым быстрым делом. При этом ЗПИФН считаются инвестициями со средним уровнем риска.

Через Сбербанк можно сотрудничать со следующими ЗПИФН:

1. Арендный бизнес – инвестиции в складскую недвижимость;
2. Арендный бизнес 2 – вклады в коммерческую недвижимость;
3. Жилая недвижимость (2 и 3) – инвестирование в жилые дома Москвы и Московской области;

К сожалению, из-за стагнации рынка недвижимости пользоваться ЗПИФНами – не самое выгодное дело.

Ни один из них не показывает прибыльности. В течение последнего года их убыточность колеблется в пределах от -6 до -11%. Единственный фонд, который пока что приносит прибыль – «Арендный бизнес 2», который за 6 месяцев подрос на 2,43%, но он не просуществовал еще и года.

Условия инвестирования от Сбербанка

Компания «Сбербанк Управление Активами» предлагает следующие условия для инвесторов:

1. Минимальная стоимость пая – от 1 тысячи для онлайн-покупки и от 15 тысяч при покупке в офисах Сбербанка;
2. Минимальный срок инвестирования отсутствует – можно купить пай и продать его хоть на следующий день (актуально для открытых ПИФов, закрытые фонды имеют фиксированные сроки);
3. Инвестиции доступны для рублевых и валютных активов;
4. При оформлении можно посоветоваться с менеджерами и выбрать оптимальные условия по стратегии;
5. Есть надбавка при покупке в 1% и скидка при продаже паев от 0 до 2%;

Особая привилегия: если инвестор владеет паями какого-либо фонда больше трех лет – он освобождается от уплаты подоходного налога 13% на прибыль от своих вложений.

Плюсы и минусы паевых взносов через Сбербанк

ПИФы Сбербанка ничем не отличаются от многих других – они точно так же вкладываются в те или иные секторы развития. Весь смысл – в предоставляемых услугах и управлении активами инвестора, которые способна обеспечить «Сбербанк Управление Активами». Их мы и будем рассматривать.

Положительные стороны

Услуги и возможности Сбербанка как управляющей компании:

• Сбербанк предоставляет собственный калькулятор доходности при выборе паевого инвестиционного фонда. Можно примерно рассчитать, сколько определенная сумма в рублях/долларах США принесет за период от 1 до 5 лет, при этом будет выведен список всех действующих ПИФов с динамикой доходности;
• не нужны специальные знания и умения, поскольку деньгами будут заниматься опытные люди. От инвестора достаточно выбрать фонд и сделать взнос;
• чтобы купить или продать пай, достаточно взять паспорт и прийти в Сбербанк и написать заявление;
• пайщики не платят налоги за вложение капитала, если только не инвестируют в недвижимость. Но при выводе прибыли все-таки придется отдать часть государству;
• возможность купить сразу несколько паев, чтобы минимизировать риски;

Чем Сбербанк может быть полезен своим клиентам:

• государство внимательно наблюдает за деятельностью Сбербанка, поэтому надежность инвестирования именно через него находится на достаточном уровне;
• не нужно миллионов, чтобы стать пайщиком – входной порог составляет всего 15 тысяч рублей для оформления в офисе и 1 тысяча рублей при покупке пая онлайн;
• большое количество инструментов и стратегий для инвестирования, а также возможность освобождения от налогов при правильном их использовании;
• возможность посоветоваться с опытными консультантами, прежде чем инвестировать в какой-либо из ПИФов или выбирать стратегию.

Как видно, положительных сторон у «Сбербанк Управление Активами» достаточно много. Стоит того, чтобы рассмотреть его как один из вариантов.

Негативные моменты

Никакие инструменты и управляющие компании не идеальны. И Сбербанк не исключение. У него достаточно неудобных моментов, на которые нужно обратить внимание при выборе УК для своих денежек.

Минусы инвестирования через Сбербанк:

1. Комиссии. При покупке пая придется заплатить 1% от его стоимости дополнительно, а при продаже фонду – вернуть ему от 0 до 2% стоимости в качестве принудительной скидки;
2. Доход при помощи инвестирования – дело долгое и рискованное. Поэтому покупать пай меньше, чем на 1-2 года, бессмысленно – доходность составит всего несколько процентов;
3. Наличие рисков, как и при любом инвестировании – при неудачном выборе можно потерять какую-то часть вложенных денег.

Последний минус касается всех управляющих компаний, но его часто вменяют конкретно Сбербанку.

Но важно не забывать: любая инвестиция – это риск. И всегда можно как выиграть, так и проиграть.

Доходность паевых инвестиционных фондов

Инвестиции в развивающиеся отрасли или рынки – хорошее решение для тех, кто желает заработать. Но не стоит забывать, что от управляющей компании зависит очень мало. Риски – в поведении рыночной отрасли, к которой относится ПИФ, и экономики в целом. Поэтому гарантированно рассчитать доходность никто не сможет. Придется ориентироваться на динамику и собственные ощущения.

Некоторые закономерности, которые позволят не ошибиться при инвестициях через Сбербанк и обеспечить доходность:

• В последнее время инвестиции в недвижимость совершенно невыгодны;
• Акции российских компаний могут в любой момент потерять в стоимости;
• Доходность ПИФов на короткие сроки всегда намного меньше инвестиций от 3-5 лет.

Помните, что доход гарантировать невозможно! Он зависит не столько от Сбербанка, сколько от экономической и рыночной ситуации.

Риски при инвестициях

Не нужно бояться ПИФов – это не обман. В инвестициях подвоха нет. Создатели заботятся о доверии клиентов. Деньги в фондах надежно защищены – они под надежной охраной, при этом отслеживаются все операции с ними, чтобы не допустить нарушения законодательства.

Естественно, просто так дарить финансы инвесторам никто не будет. ПИФ – это не сказка, поэтому стоит опасаться некоторых факторов:

• риск ошибиться и вложить деньги не туда. Некоторые ПИФы активно повышают доходность, некоторые – так же активно падают. Если вложить не туда – можно потерять деньги, и никто в этом не будет виноват;
• риск очередного скачка экономики. Можно усиленно вкладываться в доходный российский ПИФ, который сейчас достаточно успешен. Но нет гарантий, что с ним не случится что-то страшное при очередном кризисе.

По сути, единственное, чего может опасаться инвестор и на что он способен повлиять – это вложение не в тот фонд. Поэтому перед выбором стоит внимательно отследить доходность каждого из них.

Что говорят клиенты

Как правило, отзывы инвесторов, вложившихся в какие-либо ПИФы через Сбербанк, достаточно положительны. Но нередко негативную ситуацию на рынках и последствия кризиса/стагнации экономики принимают за бездействие работников «Сбербанк Управление Активами», если прибыли нет.

В целом работа Сбербанка в качестве управляющей компании весьма неплоха. Для клиента главное – выбрать правильный инвестиционный фонд, исходя из текущей экономической ситуации и доходности ПИФ в целом.

13:26 06.07.2021 © РИА Новости / Алексей Сухоруков Перейти в фотобанк Читать ria.ru в МОСКВА, 6 июл – АО “Сбербанк Управление Активами”. Объем вложенных россиянами средств в закрытые ПИФы недвижимости управляющих компаний Сбер Управление Активами и Сбер Фонды Недвижимости преодолел отметку в 50 млрд рублей. Качественная коммерческая недвижимость пользуется устойчивым спросом на протяжении последних лет. Так, активы закрытых фондов недвижимости Сбера выросли на 60%, начиная с 2019 года. В настоящее время в состав активов ЗПИФ входят объекты коммерческой недвижимости в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Ростове-на-Дону, а также в Великобритании. Доходность закрытых ПИФов Сбера доходит до 14% годовых.[1] Коммерческий сегмент – наиболее востребованный на рынке недвижимости. Во-первых, он показывает схожую динамику с доходностью по облигациям, что особенно актуально в условиях пониженных процентных ставок по депозитам и растущей инфляции. Одновременно с низкими ставками по вкладам немаловажное значение сыграли ковидные ограничения, вследствие которых началось активное развитие онлайн-ритейла и сервисов доставок, что впоследствии привело к масштабированию площадей коммерческой недвижимости и логистических складов. ЗПИФ в свою очередь – наиболее доступный и эффективный вариант для входа в сегмент коммерческой недвижимости. Во-первых, это более низкий порог входа (как правило, 300 тысяч рублей) по сравнению с прямыми вложениями, которые измеряются миллиардами рублей. Во-вторых, инвестору не нужно брать на себя операционное управление огромными объектами. Таким образом, ЗПИФы недвижимости – один из лучших инструментов для сохранения капитала в условиях высокой неопределённости на финансовых рынках. Екатерина Черных Директор по бизнесу Сбер Управление Активами Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФ) — это инструмент коллективных инвестиций в недвижимость, который позволяет инвесторам с небольшим капиталом владеть крупными качественными объектами недвижимости и обладает привлекательным соотношением доходности и риска. Ранее пайщики фонда “Арендный бизнес”[2] приняли решение продлить срок ещё на 10 лет – до 2031 года. Продление фонда на такой срок стало первым подобным прецедентом на российском рынке фондов недвижимости для розничных инвесторов. Стоимость чистых активов фонда по состоянию на конец мая 2021 года — более 5 млрд рублей. По итогам 2020 года доходность фонда “Арендный бизнес” составила 13%. Средства фонда инвестированы в четыре качественных объекта коммерческой недвижимости: два склада при аэропорте Толмачёво (Новосибирск), складской комплекс в ближайшем Подмосковье (д. Валищево) и распределительный центр в Санкт-Петербурге. Все склады сданы в аренду крупным федеральным компаниям по долгосрочным договорам аренды. # # # Пресс-служба ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуются клиенты в 18 странах мира. Банк располагает обширной филиальной сетью в России: около 14 тысяч точек обслуживания. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Индии, Китае и других странах. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015. Официальные сайты банка: (сайт Группы Сбербанк),. В 2020 году Сбербанк провёл ребрендинг и предлагает частным и корпоративным клиентам финансовые и нефинансовые услуги банка и компаний Группы Сбербанк. Экосистема Сбер сегодня — это множество сервисов для жизни, ежедневная помощь в решении насущных задач частных клиентов и бизнеса. Сайт экосистемы Сбер. ООО “Сбер Фонды Недвижимости” зарегистрировано 26 июня 2020 года. Лицензия Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01038 от 07.10.2020 г. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп. 1, этаж 19, на сайте, по телефону: +7 (495) 252-22-24. АО “Сбер Управление Активами” зарегистрировано 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно в АО “Сбер Управление Активами” по адресу: 121170, Москва, Поклонная ул., д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте, по телефонам: 900, 8 (800) 555 55 50, 8 (495) 500 55 50. Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес” зарегистрированы Банком России 25 февраля 2016 года за номером 3120. Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая ЗПИФ недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес” на 31 мая 2021 года составил: за 3 мес. (4.67%), за 6 мес. (3.17%), за 1 год (5.61%), за 3 года (8.53%). Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес 2” зарегистрированы Банком России 29 сентября 2016 года за номером 3219. Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая ЗПИФ недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес 2” на 31 мая 2021 года составил: за 3 мес. (-1.97%), за 6 мес. (-1.18%), за 1 год (-2.55%), за 3 года (-10.63%). При расчете прироста не учтен инвестиционный доход, выплаченный владельцам инвестиционных паев за указанные периоды, который уменьшает расчетную стоимость пая. Правилами фонда предусмотрена надбавка к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче, надбавка уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. Партнерский материал. МИА “Россия сегодня” не несет ответственности за содержание материала. Товары и услуги подлежат обязательной сертификации. Заявка на размещение пресс-релиза. [1] Доходность ЗПИФ недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес” составила 14,1% годовых в 2018г., доходность ЗПИФ недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес 2” составила 14,3% годовых в 2019г. [2] ЗПИФ недвижимости “Сбербанк – Арендный бизнес”