Ипотека в Райффайзенбанке 2021: калькулятор, условия и отзывы

Содержание

Ипотечное кредитование на сегодня одна из самых востребованных услуг со стороны финансово-кредитных учреждений. Учитывая количество предложений и разнообразие условий, всегда рассматривайте несколько вариантов, тем более, что одновременная подача заявки в несколько банков никак не повлияет на результат рассмотрение (в отличие от потребительского кредита). Ипотека Райффайзенбанка заслуживает внимания благодаря низким процентным ставкам и высокому кредитному лимиту.

Условия по ипотеке Райффайзенбанка

Банк кредитует физических лиц на срок до 30 лет. Многое в назначении процентных ставок зависит от того, готовы ли вы оформить дополнительные к обязательному виды страховок. Декларируемый минимальный процент достиг уровня конкурентов по рынку и начинается от 9,5%. Кредитное учреждение работает с материнским капиталом и государственной поддержкой молодых семей.

Виды недвижимости

Райффайзенбанк рассматривает заявки на сумму от 0,5 до 26 млн. рублей (от 800 тыс. рублей для столицы и области).

По условиям, максимальная сумма лимитирована согласно виду недвижимости:

  • Квартира со вторичного рынка: 85%.
  • Новостройка: 90% от стоимости жилья.
  • Частный дом с участком или без него (доступен только вторичный рынок): определяется в деньгах, согласно установленному лимиту.

По условиям, любой вид недвижимости можно приобрести по не целевому кредиту под залог имеющегося жилья, который также по сути является ипотекой, но обладает чертами потребительского займа. Кредитный лимит по нему равен ипотечному для дома со вторичного рынка.

Важно, Райффайзенбанк дает ипотеку на квартиры только тех застройщиков, которые попали в одобренный список.

Процентная ставка и страхование

В Райффайзенбанке многое зависит не от категории клиента, а от его готовности оформить страховку.

Минимальные значения процентных ставок на ипотеку Райффайзенбанка, которые вы можете получить, подав онлайн заявку: Увеличение процентных ставок предусмотрено при отказе от комплексного страхования:

  • +0,5%, если возраст заемщика и созаемщиков не более 45 лет;
  • +3,2%, если превышает.

Условия договора по ипотеке Райфайзенбанка предусматривают повышение процентных ставок в случае, если вы в течение действия кредита отказывайтесь продлевать заключенные договоры страхования, которые подписали, чтобы получить пониженный процент при получении займа: на 1 или 3,7%, согласно возрасту.

Интересные процентные ставки действую по Совместным программам с партнерами. Рассчитать платежи по ипотеке Райффайзенбанка по заданной процентной ставке вам поможет кредитный калькулятор (см. ниже).

Первоначальный взнос

Оформить ипотеку в Райффайзенбанке без первоначального взноса невозможно, в том числе на жилье со вторичного рынка. Вы должны иметь не меньше 10-15% собственных средств от стоимости объекта.

Условия предусматривают два варианта, как избежать минимального взноса:

  • Использовать материнский капитал, в этом случае его сумма должна быть не меньше 10-15% от стоимости выбранного жилья (рассматриваются только квартиры – в новостройке или со вторичного сектора).
  • Подать заявку не целевой кредит под залог имеющейся недвижимости, который, обладая чертами потребительского кредита, не требует первоначального взноса.

В качестве первоначального взноса по ипотеке Райффайзенбанка на жилой дом придется внести не меньше 40% его стоимости. По отзывам такое требование – минус программы, который делает ее почти невостребованной.

Подробнее об увеличении процентной ставки: Условия по ипотеке Райффайзенбанка.pdf

Требования к заемщику

Чтобы подать онлайн заявку на ипотеку Райффайзенбанка, заемщик должен обладать такими характеристиками:

  • Возраст – от 21 до 60 или 65 лет, в зависимости от наличия страховки жизни и здоровья.
  • Трудоустройство – обязательно. Причем стаж должен быть 3 или 6 месяцев, в зависимости от длительности общего стажа. Для тех, кто устроился на работу впервые, шанс оформить ипотеку в Райффайзенбанке появится только через год трудовой деятельности.
  • Доходы – не меньше 15 тыс. для регионов и 25 тыс. для столицы, причем этот уровень гарантирует вам только минимальный лимит. Подтверждение – обязательно.
  • Кредитная история – только положительная, а общая кредитная нагрузка – не больше одного займа по условиям ипотеки Райффайзен банка.

Требования к созаемщику аналогичные, но к зарплате лояльнее – от 10 тыс. Всем известно, что в браке супруг автоматически идет созаемщиком.

Пакет документов

Поскольку ипотека – сложный займ, количество документов, которые надо предоставить в банк – обширный.

Кроме того, подаются они последовательно, в зависимости от стадии, на которой находится оформление кредита (подробнее об оформлении см. ниже).

Полный пакет документов на ипотеку Райффайзенбанка выглядит следующим образом:

  • Анкета, паспорт, СНИЛС, согласие на обработку данных.
  • Трудовая книжка и договор о трудоустройстве;
  • Подтверждение дохода – справка 2 НДФЛ или по форме кредитного учреждения. Дополнительно можно приложить договор аренды, выписку из ЕГРН и декларацию о доходах, если вы сдаете имущество и платите налоги.
  • Документы на недвижимость – если вы покупайте новостройку, потребуется только договор участия в долевом строительстве или переуступки права на него, ведь Райффайзен банк одобряет ипотеку только у тех застройщков, которые входят в его доверенный список. Сложнее со вторичным сектором – см. Полный список для квартиры со вторичного рынка и Документы по предмету залога (для дома).
  • Договора на сделку – предварительный и основной.
  • Документы от нотариуса – согласие от супруга, который выступает созаемщиком, на заключение сделки, доверенность в пользу партнеров Райффайзен на оформление закладной (если не желаете заниматься этим сами).
  • Выписка о регистрации обременения – она будет находиться у вас и в банке.

Дополнительные комиссии

Комиссия за оформление и выдачу кредита не рассчитывается и ее невозможно включить в результаты калькулятора, однако заемщик все равно понесет дополнительные издержки, особенно, если речь идет об ипотеке Райффайзен банка на вторичное жилье. В статьях затрат появятся:

  • Оплата за способ расчета – аккредитив или банковская ячейка.
  • Договор купли-продажи. Типовой, по отзывам клиентов (здесь и далее – с портала банки.ру), готовится юридической компанией и стоит денег, а не типовой съест немало времени, т.к. согласовывается с юридической службой. Применимо только для ипотеки Райффайзенбанка на вторичное жилье:
  • Нотариально оформленные доверенности при необходимости;
  • Отчет об оценке – если речь идет о вторичном жилье.
  • Страховка – любая, даже обязательная (страхование имущества от утраты и повреждения). Вы вправе выбрать страховщика по своему вкусу (выгода может доходить до 20-30%), но он обязательно должен быть одобрен банком.
  • Государственная пошлина за регистрацию ипотеки в ЕГРН – 1000 руб.:
  • Манипуляции с ипотечным составом также облагаются комиссией в пользу Райффайзенбанка. Например, 17.700 рублей стоит смена самого залога, а смена состава заемщиков – 35.500, при том, что госпошлина за внесение изменений и дополнений в регистрационную запись об ипотеке обойдется всего в 350 рублей.

Как оформить ипотеку Райффайзенбанка

Процедура получения ипотечного займа с момента оформления онлайн заявки до въезда в жилое помещения состоит из нескольких этапов, которые гораздо сложнее, чем получение обычного кредита.

Кредитный калькулятор для расчета ипотеки

Программы для расчета примерной финансовой нагрузки на бюджет очень популярны и востребованы на самом первом этапе при рассмотрении вариантов по ипотеке. Увы, по отзывам они редко дают реальное представление о действительной стоимости займа.

Сравните условия и процентную ставку в 2018 году с ипотекой Росбанка.

Тем не менее, используя ипотечный калькулятор Райффайзенбанка вы можете составить представление о своих будущих платежах и процентной ставке. В отзывах клиенты рекомендуют смело накидывать на нее два-три процента.

Поскольку калькулятор по ипотеке Райффайзенбанка не способен рассчитать ипотеку по индивидуальным параметрам и зачастую выдает минимальную процентную ставку (что редко соответствует действительности), вы можете воспользоваться независимым калькулятором, выбрав нужные показатели самостоятельно:

Как подать онлайн заявку

В Райффайзенбанке рассмотрение заявления и документов возможно дистанционным путем – в конкретном разделе официального сайта есть анкета.

После ее заполнения и отправки с вами свяжется менеджер и укажет данные электронной почты, на которую можно отправить все необходимые документы, чтобы Райффайзенбанк назначил условия по ипотеке.

Минус только в том, что посетить офис все равно придется, по крайней мере – для проведения сделку, чтобы пописать документы.

Ипотечная сделка на жилье вторичного рынка

По условиям Райффайзенбанка, после того, как ваша онлайн заявка будет одобрена, а жилье выбрано, последовательность действий при оформлении ипотеки следующая.

Первый этап:

  • Составляется отчет об оценке;
  • Продавец собирает документы на квартиру (по списку, доступному для скачивания выше);
  • Подписывается предварительный договор купли-продажи;
  • Пакет бумаг передается кредитору;
  • Выбирается форма расчетов.

Помните, условия Райффайзенбанка по ипотечной заявке действуют в течение 3 полных месяцев.

Второй этап: собранные документы отправляются в банк и объект недвижимости проходит согласование. Кстати, кредитор утверждает, что не узаконенная планировка – не проблема для получения ипотеки (по отзывам это большой плюс): Третий этап: как только банк одобряет выход на сделку:

  • Покупатель вносит первоначальный взнос;
  • Подписывается основной договор купли-продажи;
  • Продавец и покупатель оформляют в Росреестре переход права собственности и регистрируют закладную, выданную кредитором. По итогу они получают выписку ЕГРН;
  • Покупатель оформляет страховку и получает полисы;
  • Все документы передаются в Райффайзен банк.

Четвертый этап: если с бумагами все в порядке, денежные средства становятся доступны – они переводятся покупателю с последующим движением к продавцу.

В среднем, процедура занимает от недели до двух. В отзывах многие клиенты жалуются на затягивание сроков как с момента рассмотрения заявки, так и на этапе оформления документов.

Немного полезной информации об условиях регистрации закладной:

Оформление ипотеки в новостройке

Здесь все очень просто – как только ваша онлайн заявка одобряется, вы приезжаете в офис с оригиналом договора участия в долевом строительстве, подписываете ипотечный договор и получаете график платежей.

Регистрацию обременения вы можете провести сами, но тогда выписку ЕГРН придется везти в банк самостоятельно. Доверенность на представителя кредитора или застройщика для проведения подобных действий хоть и облегчит ваш карман, но при этом сэкономит время.

Где выгоднее: Условия ипотеки на покупку квартиры в Совкомбанке.

Немного о погашении ипотеки Райффайзенбанка

Все понимают, насколько важно вовремя оплачивать долг, ведь штрафная санкция – 0,06% от просроченной суммы платежи взимается ежедневно. Если посчитать переплату на калькуляторе, сумма может получиться астрономической.

В Райффайзен банке есть вариант для тех, кто в силу определенных обстоятельств не может исполнить свои обязательства. Например, реструктуризация.

Нужно понимать, что кредитное учреждение редко идет на встречу клиентам в этом вопросе и меняет индивидуальные условия договора, однако подать заявку может любой заемщик, финансовое положение которого существенно ухудшилось. Оценить конкретнее свои шансы на получение льготы поможет Памятка о реструктуризации.

Среди способов внести ежемесячный платеж без комиссии, стандартные – банкоматы сети, МКБ или Бинбанка, отделения, перевод с карты другого банка через личный кабинет Райффайзен (в этом случае процент может взять банк-отправитель).

По отзывам, самый удобный способ внести платеж, в том числе, досрочно – онлайн сервисы:

Отзывы клиентов по ипотеке Райффайзенбанка

Очень много негативных отзывов, связанных с отказами в уменьшении процентной ставки или реструктуризации.

Жалуются и на то, что в банке слабая подготовка специалистов. Среди подводных каменей по отзывам на ипотеку Райффайзенбанка – слабая консультационная поддержка, которая выливается в дополнительные временные и денежные затраты.

Возникают проблемы с истребованием форм на регистрацию залога или снятие обременения.

Среди положительных отзывов главные – о назначении процентной ставки, которая обычно держится у минимальных значений.

Заключение

Ипотека Райффайзенбанка подойдет для новых клиентов, т.к. особых привилегий постоянным пользователям не дает. По уровню лояльности и компетенциям сотрудников – банк в середине эшелона. По условиям, чтобы получить минимальную процентную ставку следует оформлять полный пакет страховки, но получить кредит без первоначального взноса можно только используя материнский капитал.

Предложения партнеров

Кредит Залог авто и ПТС до 10 000 000₽ 12-60 мес. с любой КИ 18% Подробнее Кредит Рефинансирование кредита до 1 000 000₽ 24-84 мес. решение за 1 день 13% Подробнее Кредит На большую сумму до 30 000 000₽ 12-120 мес. возраст до 85 лет 14,9% Подробнее Кредит Залог недвижимости до 30 000 000₽ до 180 мес. на любые цели 9,9% Подробнее Кредитная карта 100 дней без % до 300 000₽ до 100 дней наличные без % 23,99% Подробнее

Райффайзен банк уже более двадцати лет работает в сфере банковских услуг в России. На сегодня он стал  наиболее крупной иностранной группой банков, действующих в Российской Федерации. Для своих клиентов Райффайзен банк предоставляет самые актуальные решения и инструменты для контроля финансов, включая интернет-банк и банковское мобильное приложение.

Содержание

Вход в личный кабинет Райффайзенбанк

Для авторизации в онлайн-сервисе банка, нужно перейти на страницу авторизации https://online.raiffeisen.ru/#/login/main, и заполнить данные учетной записи.

image

Нажав на кнопку «Войти»,  вы авторизуетесь в системе и сможете работать с продуктами банка.

Важно: При первом входе в личный кабинет рекомендуется изменить пароль на более сложный.

Сделать это можно на странице настроек личного кабинета https://online.raiffeisen.ru/demo/#/settings. Для того чтобы попасть на страницу щелкните по изображению шестеренки в правом верхнем углу экрана.

image

Имя пользователя и пароль вводятся в специальные поля на странице настроек. Кликнув на знак вопроса можно прочесть рекомендации по выбору надежных комбинаций логина и пароля.

Здесь же чуть ниже можно настроить вход в систему с использованием одноразового пароля. Если установить флажок подтверждения входа, то при каждом посещении онлайн-банка, после ввода данных учетной записи, вы будете получать на свой телефон SMS с паролем для данной сессии. Код необходимо ввести в соответствующее поле на следующей интернет странице.

Вход с подтверждением является более защищенным вариантом авторизации. С помощью этой опции вы сможете защитить свои финансы, даже если ваши логин и пароль окажутся известны злоумышленникам. Кроме того вы моментально узнаете о любой попытке доступа к вашему личному кабинету посторонними лицами.

Регистрация личного кабинета Райффайзен

Для того чтобы начать пользоваться системой веб-банкинга от «Райффайзенбанк» нужно выполнить регистрацию. Существует несколько способов зарегистрироваться в онлайн-банке:

  • посетить отделение банка лично;
  • получить данные учетной записи с помощью банкомата или через интернет.

Последний способ является наиболее простым и требует наименьшего количества времени клиента, однако для того чтобы им воспользоваться нужна карта Райффайзенбанка.

Для начала нужно зайти на веб-сайт Райффайзенбанка по адресу https://www.raiffeisen.ru/. На главной странице во второй сверху строке расположена кнопка «ИНТЕРНЕТ-БАНК».

После нажатия на эту кнопку, мы попадаем на страницу авторизации https://online.raiffeisen.ru/#/login/main. Здесь в левом верхнем углу расположена кнопка для запуска процесса регистрации «Подключить»  – кликаем по ней.

В результате будет выполнен переход на страницу регистрации https://online.raiffeisen.ru/#/login/connect. Здесь пользователь  вносит данные своей карты, а именно номер карты, состоящий из 18 цифр, срок ее валидности и последовательность CVC/CVV.

Выполнив ввод данных карточки, нажимаем кнопку «Получить доступ». После этого на привязанный к карте телефон придет SMS сообщение с подтверждающим кодом. Полученная комбинация вбивается в появившуюся на экране форму.

Вслед за этим происходит переход на страницу авторизации, где поле с именем пользователя автоматически заполнится системой. Этот логин будет использоваться для входа в систему. Пароль отправится по SMS на привязанный к карте мобильный телефон. После ввода пароля пользователь попадет в личный кабинет  и сможет использовать весь его функционал.

Ознакомиться с возможностями системы онлайн-банка, не регистрируясь в нем, можно с помощью демо-версии личного кабинета. Кнопка для входа в тестовый вариант находится в левом нижнем углу страницы с формой авторизации.

Среди доступных инструментов в клиентском сервисе Райффайзенбанка присутствуют:

  • просмотр истории операций;
  • популярная опция шаблонов платежей и автоплатежей;
  • управление продуктами банка – картами, счетами, вкладами, кредитами;
  • переводы между счетами и картами, открытие, пополнение;
  • операции по обмену денежных средств;
  • доступ к семейным продуктам Райффайзенбанка.

Как восстановить пароль

Если вам не удается войти в систему онлайн-банка, то придется воспользоваться процедурой восстановления доступа. Сделать это самостоятельно через интернет можно в том случае, если у вас есть банковская карта (кредитная или дебетовая) Райффайзенбанка. Кнопка восстановления доступа находится на странице авторизации https://online.raiffeisen.ru/#/login/main.

Форма и процесс восстановления доступа к сервису подобны процессу регистрации нового пользователя.

Потребуется указать данные своей карты, дождаться поступления сообщения с подтверждающим кодом и вписать полученное число в соответствующее поле. После этого банк отправит SMS с временным паролем для входа в систему интернет-банкинга.

Воспользоваться услугами Райффайзенбанка можно лично, посетив одно из его отделений, и при помощи комплекса средств банковского обслуживания онлайн: интернет-банка Райффайзенбанка (Райффайзен-Онлайн – R-Connect), мобильного банка Райффайзенбанка (Райффазен-Онлайн), СМС-банка, Райффайзен Телеинфо, сети банкоматов и платежных терминалов.

Регистрация в личном кабинете

Для получения доступа к интернет-банку необходимо зарегистрироваться в личном кабинете, что можно сделать двумя способами:

  1. Обратиться в отделение банка и написать заявление о регистрации в системе R-Connect. После этого выдается запечатанный конверт с логином и паролем, который действителен в течение 60 суток.
  2. Воспользоваться услугой подключив интернет-банкинг Райффайзенбанка через банкомат. Вставьте в него карту, введите ПИН-код и найдите в меню раздел «Интернет-банк – R-Connect». После ввода номера телефона, в СМС-сообщении придет одноразовый пароль, который действует в течение 24 часов. Логин будет напечатан на чеке банкомата.

Вход в личный кабинет Райффайзенбанка

Чтобы войти в личный кабинет Райффайзенбанка онлайн, зайдите на официальный сайт. На главной странице нажмите кнопку «Интернет-банк». В качестве альтернативного варианта можно сразу перейти по ссылке https://online.raiffeisen.ru/ ведущей на страницу интернет-банка Райффайзенбанка. Введите логин, пароль и код авторизации. После входа в личный кабинет измените временные логин и пароль. Сделать это можно в меню «Настройки». Новый пароль будет действителен в течение 6 месяцев, после чего система R-Connect потребует его изменить.

Возможности и преимущества личного кабинета

Преимущества личного кабинета Райффазенбанка диктуются удобством, быстротой и надежностью. Это бесплатно, безопасно и позволит легко управлять финансами на расстоянии в любое время и через любое доступное устройство связи: мобильный телефон, планшет или компьютер. Клиент Райффазенбанка через личный кабинет сможет:

  • Узнать баланс всех имеющихся карт банка, просмотреть подробную информацию об истории платежей и переводов.
  • Произвести оплату ЖКХ, пополнить счет мобильного телефона, оплатить интернет, телевидение и домашний телефон.
  • Перевести денежные средства между личными счетами и осуществить перевод на расчетные счета других людей.
  • Обменять валюту по выгодному курсу, погасить кредит и осуществить другие виды финансовых операций.

Как восстановить пароль от личного кабинета Райффайзенбанка

Восстановить пароль для входа в личный кабинет Райффазенбанка можно следующим способом. На странице Райффайзен-Онлайн найдите ссылку «Вспомнить логин и пароль». Заполните данные карты в полях открывшейся формы. Отметьте галочкой пользовательское согласие с условиями обслуживания клиентов и нажмите «Продолжить». На номер телефона придет СМС-сообщение с кодом безопасности. Введите его в нужное поле и нажмите «Получить доступ». Во втором СМС-сообщении придет временный пароль. В поле «Имя пользователя» автоматически заполнится раннее используемый логин. Введите временный пароль для входа в личный кабинет. Для дальнейшей безопасной работы с системой R-Connect его рекомендуется изменить.

Вы решили улучшить свои жилищные условия, но не располагаете необходимой суммой, выход есть — ипотека Райффайзенбанка!

Также ипотека Райффазейнабнка-отличный вариант для тех, кто оформил кредит в стороннем банке, но его не устраивают условия на которых действует кредитный договор. Специалисты Райффайзенбанка подберут для вас оптимальные условия рефинансирования действующей ипотеки.

Несмотря на то, что Райффайзенбанк не занимает лидирующих позиций на рынке ипотечного кредитования, однако данное кредитное учреждение имеет ряд весомых преимуществ, которые рассмотрим ниже.

Преимущества кредитования в Райффайзенбанке:

  • Возможность увеличения максимально возможной суммы кредита за счет рассмотрения доходов созаемщиков. Райффайзенбак рассматривает как созаемщиков близких родственников заемщика, так и гражданских супругов.
  • Ипотека Райффайзенбанка в отличие от большинства других кредитных учреждений, доступна бизнесменам и индивидуальным предпринимателям, если их деятельность осуществляется более трех лет.
  • Райффайзенбак ценит своих клиентов, поэтому для их удобства разработан онлайн калькулятор ипотеки Райффайзенбанка.
  • Как первоначальный взнос можно использовать материнский капитал.
  • Досрочное погашение ипотеки Райффайзенбанка не миф, а реальность.
  • Недвижимость с перепланировкой также принимается в качестве залога.

С Райффайзенбанком у вас есть возможность:

  • рефинансировать действующий ипотечный кредит;
  • приобрести жилую площадь на вторичном рынке;
  • приобрести квадратные метры в новостройке;
  • воспользоваться ипотечным кредитованием с учетом программы государственной поддержки семей с детьми;
  • оформить кредит, под залог недвижимого имущества;
  • взять ипотеку с финансированием из средств материнского капитала;
  • приобрести коттедж на вторичном рынке жилья;
  • получить кредит на любые цели, под залог объекта недвижимости;
  • рефинансировать кредит, оформленный в валюте.

По стандартным программам максимальным сроком, на который выдается кредит под залог недвижимости составляет 30 лет. Для получения максимально сниженной процентной ставке по ипотечному кредиту необходимо воспользоваться программой комплексного ипотечного страхования.

Оформление ипотеки в Райффайзенбанке

  1. Для получения информации по кредитному продукту вы можете проконсультироваться с представителем банка по телефону или лично подойти в офис банка. Также рассчитать ипотеку Райффайзенбанка и ознакомиться с условиями по кредитному продукту можно выйдя на официальный сайт Райффайзенбанка.
  2. После того, как вы уточните какие необходимы документы для ипотеки Райффайзенбанка, начинайте их сбор, так как следующим шагом будет заявка на ипотеку в Райффайзенбанк.
  3. Вместе с заявкой на кредит необходимо представить лично, либо посредством электронной почты, собранный пакет документов и дождаться решения банка. Банк принимает решение по кредиту максимум через пять рабочих дней после подачи документов.
  4. В случае одобрения кредита (решение действительно три месяца), вам необходимо подобрать недвижимость и представить сотруднику банка документацию на выбранный объект.
  5. После получения одобрения банка по выбранному вами объекту, назначайте дату сделки и приобретайте недвижимость.

Рекомендуемая статья:  Ипотека для сотрудников МВД

Для кого доступна онлайн ипотека Райффайзенбанка

Потенциальные заемщики по ипотечным продуктам должны соответствовать ряду критериев:

  • наличие положительной кредитной истории;
  • заемщиком может быть лицо не моложе 21 года;
  • верхний возрастной предел заемщика на дату последнего платежа максимум 65 лет (при заключении комбинированного договора ипотечного страхования) и максимум 60 лет (без заключения вышеуказанного договора);

Градация по стажу работы (срок работы на последнем месте):

  • при годовом стаже – минимум шесть мес.;
  • если стаж 2 года и более – минимум три мес.;
  • при отсутствии стажа – минимум 12 мес.

Документы для ипотеки в Райффайзенбанке

Чтобы получить ипотеку потенциальному заемщику необходимо собрать следующий пакет документов:

  • заполнить анкету-заявку;
  • представить оригиналы на сличение (копии в дело) основных документов (паспорт, СНИЛС, свидетельство о заключении либо расторжении брака), по требованию специалиста банка возможно представление прочих документов;
  • документы и справки, подтверждающие трудовую деятельность заемщика. Обязательно, чтобы копии документов были заверены работодателем;
  • справка о доходах по установленной форме 2-НДФЛ, также к рассмотрению принимаются справки по форме, установленной банком кредитором, а также иные документы (в случае необходимости);
  • для индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса перечень необходимых документов, а также условия ипотеки в Райффайзенбанке можно уточнить, посетив сайт, в специальном разделе.

Подробнее о требованиях к документам на ипотеку онлайн, правилах заверения в статье: Требования к документам на ипотеку онлайн

Для Москвичей и жителей Санкт Петербурга условия при рассмотрении кредитной заявки несколько отличаются. В отличие от других регионов России, сумма кредита для вышеуказанной категории населения не может быть менее 800 000 рублей. Недопустимо, чтобы передаваемая по договору залога недвижимости (ипотеки) жилая площадь, располагалась в доме, попадающим под реновацию.

Рекомендуемая статья:  Снижение ставки по действующей ипотеке Газпромбанка

Рассмотрим основные ипотечные программы, предлагаемые Райффайзенбанком.

Рефинансирование действующей ипотеки

Данная программа предусматривает кредитование под залог жилой площади, независимо от того новостройка это или вторичный рынок, на погашение ипотечного кредита в другом банке. При этом банк кредитует как остаток суммы основного долга, так и затраты, обусловленные штрафами за досрочное погашение действующего кредитного договора.

  • Заручаться согласием банка — кредитора не нужно.
  • Максимум кредит выдается на 30 лет.
  • Сумма займа не превышает 26 млн. рублей.
  • Под процентную ставку от 10,25%.
  • Досрочно можно погасить как полностью так и частично.
  • Упрощенный пакет документов.

Дополнительные траты, которые понесет заемщик:

  • вызов на объект недвижимости независимого оценщика;
  • при необходимости оформление технической документации на объект.

При получении положительного решения банка и подписании кредитного соглашения, деньги безналичным расчетом переводятся в сторонний банк, чтобы погасить текущий кредит.

Ипотека Райффайзенбанк на вторичное жилье

Эта программа предусматривает приобретение не вновь строящегося или построенного жилья, а жилой площади на так называемом вторичном рынке.

Основные условия такие же как и при рефинансировании.

После получения извещения об одобрении кредита у заемщика есть три месяца на выбор объекта недвижимости, который он будет приобретать за счет заемных средств.

Дополнительные расходы: оплата услуг оценщика, в случае необходимости оформление технической документации и оплата нотариальных услуг.

В качестве первоначального взноса можно использовать материнский капитал.

Данная программа предусматривает два варианта получения денег продавцом:

  • Аккредитив, когда продавец представляет в банк после регистрации договор купли-продажи квартиры и получает деньги на свой счет.
  • Сейфовая ячейка. Продавец сможет забрать наличные деньги из банковской ячейки при предоставлении зарегистрированного договора купли-продажи жилой площади.

Ипотека на приобретении квартиры в новостройке

Этой программой предусмотрено приобретение недвижимости у аккредитованного банком застройщика.

При стандартных условиях процентная ставка по ипотеке Райффайзенбанка составит 10,49%.

Если вы участник зарплатного проекта, то ставка будет снижена до 10,25%.

Ипотека Райффайзенбанка без уплаты первоначального взноса или ипотека под залог имеющейся недвижимости

Отличительной особенностью является тот факт, что на стадии выбора недвижимости заемщик не привязан к аккредитованным компаниям застройщикам и отсутствует необходимость уплаты первоначального взноса.

Размер ипотеки не может превышать 85% от суммы, в которую будет оценена залоговая недвижимость.

Ипотека для приобретения загородного дома на рынке вторичного жилья

Данная программа также предусматривает стандартный пакет документов.

Максимум кредит выдается на 30 лет.

Сумма не более 26 млн. рублей.

Рекомендуемая статья:  Со скольки лет можно брать ипотеку

Ставка от 10,25%

При этом вы можете купить дом с землей.

Важно, чтобы отсутствовали обременения на залоговую недвижимость.

Коттедж должен быть объектом завершенного строительства, со всеми регистрационными документами, года постройки после 2000 года, общей площадью не более 300 кв.м.

Земельный участок не должен по площади превышать 5000 кв.м.

Нецелевой кредит под залог недвижимости или ипотека Райффайзенбанка без первоначального взноса

Максимальный срок кредитования – 15 лет.

Ставка по ипотеке Райффайзенбанка от 11,99%.

Кредит не более 9 млн. руб. или не более чем 60% от стоимости жилой площади, передаваемой в залог.

Цель кредита не имеет значения. В качестве залога выступает недвижимость.

Ипотека с использованием материнского капитала

При стандартных условиях процент по кредиту составит 10,49%.

Если вы участник зарплатного проекта, то ставка по кредиту будет снижена до 10,25%.

Отличительная особенность – первоначальный взнос целиком, либо его часть погашается материнским капиталом.

Заемщики — только официально зарегистрированные супруги.

Заемщики приобретают жилую площадь в совместную собственность.

Ипотека с господдержкой семьям с детьми

Ставка – от 6%.

Максимальный срок кредитования 30 лет.

Максимальная сумма не более 12 млн. руб.

Данная программа разработана с целью поддержки семей с маленькими детьми, поэтому действие льготной ставки ограничено:

  • в случае рождения у заемщика второго ребенка с 01.01.2018 по 31.12.2022 льготная ставка действует в течение 36 месяцев;
  • в случае рождения у заемщика третьего ребенка с 01.01.2018 по 31.12.2022 льготная ставка действует в течение 5 лет.

Далее процент по кредиту пересчитывается по ключевой ставке ЦБ РФ, которая действовала на момент подписания кредитного договора с максимальным увеличением на 2%.

Рефинансирование ипотеки в валюте

Если вы хотите сменить валюту кредита, можете воспользоваться данным предложением.

Пакет документов стандартный.

Максимальный срок выдачи кредита – 30 лет.

Сумма займа не более 26 млн. рублей.

Процентная ставка по ипотеке Райффайзенбанка от 10,25%.

Если вам необходимо больше информации или вы хотите более детально изучить условия ипотеки в Райффайзенбанке, вы можете задать вопрос на тему ипотека онлайн специалисту Райффайзенбанка.

Анкета на ипотеку РайффайзенбанкаСправка о доходах по форме РайффайзенбанкаСправка о доходах для владельцев бизнеса по форме РайффайзенбанкаСписок документов для заявки на ипотекуСписок документов по выбранному объекту недвижимостиШаблон Договора купли-продажи Райффайзенбанк

Райффайзенбанк — крупный коммерческий банк. Компания была основана в 1996 году. Центр управления расположен в Москве. Райффайзенбанк можно смело назвать универсальным банком. Он предоставляет полный пакет финансовых услуг физическим и юридическим лицам. Так же сотрудничает с крупными компаниями. Основным направлением считается кредитование населения (кредиты наличными, ипотека, автокредитование). Стоить отметить, что Райффайзенбанк специализируется на валютном и межбанковском финансовом рынке. Банк постоянно модернизируется. Связи с этим, стоить отметить услугу, которая появилась сравнительно недавно — «Семейный банк». Суть программы заключается в следующем: можно предоставить доступ для родных и близких ко всем вашим финансовым продуктам. Вы можете контролировать совместные расходы и накопления.

Райффайзенбанк: вход в личный кабинет

Как отмечалось раннее в этой статье, банк постоянно модернизируется. Поэтому интернет-банкинг предоставляет все необходимые услуги. Интерфейс личного кабинета интуитивно понятен, разберется даже новый пользователь. Вход в личный кабинет Райффайзенбанка расположен в правом верхнем углу на сайте https://www.raiffeisen.ru. Для входа в личный кабинет нажмите на кнопку «ИНТЕРНЕТ-БАНК». Далее откроется страница авторизации. Введите данные для входа (логин и пароль), полученные при регистрации учетной записи. Затем кликнуть по клавише «Войти». После этого откроется домашняя страница учетной записи. Так же вы можете выполнить вход с помощью карты. Для этого на странице входа нажмите клавишу «Войти по карте». Далее введите номер карты и срок действия, защитный код и следуйте подсказкам системы.

Личный кабинет имеет расширенные настройки. Необходимы элементы можно поменять местами, скрыть или добавить на главный экран. Данная система настроек позволит вам сделать интерфейс личного кабинета, который будет отвечать именно вашим индивидуальным требованиям. Создание шаблонов часто проводимых операций значительно сэкономит ваше время. Создание авто платежей. Автоматическое создание графического анализа расходов и доходов по всем картам.

Основные разделы интернет-банкинга:

  • Карты (содержит информацию о всех ваших картах и картах ваших родственников, подключенных к вашему интернет-банк). Есть возможность подачи заявления на выпуск кредитной, дебетовой, детской карты.
  • Счета (отображаются все ваши счета). Заказ выписки по счету. История последних операций. Открыть счет в рублях или валюте для осуществления любых платежей и переводов.
  • Цели (можно создать себе цель и банк поможет отложить на нее деньги). Введите сумму и дату накопления для расчёта графика.
  • Вклады (просмотр своих вкладов, а также возможность открыть новый клад)
  • Кредиты (ваши активные кредиты, а также возможность отправить заявку на кредит в банк). Информация о кредите, последние транзакции, выписка по кредиту, внесение платежей, досрочное погашение.
  • ПИФы (Возможность вложиться в один из паевых инвестиционных фондов). Информация о фондах. Динамика стоимости пая.

Так в интернет-банк есть дополнительное меню, расположенное слева. Основные пункты:

  • Избранное (сюда вы можете добавить свои часто используемые банковские продукты для быстрого доступа)
  • Перевести (осуществление переводов на карты клиентов банка, а также на карту любого банка или на любой счет по свободным реквизитам)
  • Оплатить (оплата услуг мобильной связи, интернета, услуг ЖКХ, налогов, штрафов и прочего)
  • Пополнить (пополнение вашего счета различными способами в режиме онлайн)
  • Обменять (обмен валюты по курсу банка)
  • Открыть (возможность открыть вклад или кредит)
  • Старт ( пополнить карту ребенка)

Образец начальной страницы личного кабинета Райффайзен банка представлен ниже:

Регистрация личного кабинета в Райффайзенбанк

Если вы являетесь клиентом банка, но не имеет доступ в личный кабинет, для этого следует выполнить несложную регистрацию.  Требуется карта банка и мобильный телефон. Для этого посетите сайт банка. Нажмите кнопку » Интернет-банк». На странице авторизации https://online.raiffeisen.ru/#/login/connect нажмите кнопку «Подключить». Она расположена справа.

Далее откроется страница регистрации. Требуется ввести данные действующей карты банка:

  • Ввести данные своей карты (указываются все контрольные данные карты, кроме имени владельца)
  • Ввести код подтверждения из SMS (код придет на телефон, который указан в договоре банковского обслуживания)
  • Придумать логин и пароль для входа и сохранить его

На этом процесс регистрации успешно завершен. Теперь вы можете выполнить вход в учетную запись с помощью карты и придуманного вами пароля.

С помощью интернет сервиса Райффайзенбанк вы сможете оплачивать любые услуги онлайн в любое время и в любом месте. Интернет-банк завоевал большую популярность среди пользователей.

Восстановление пароля личного кабинета Райффайзенбанк

Если после нескольких попыток, вам не удалось войти в личный кабинет — необходимо восстановить пароль. Но перед этим проверьте верно ли введенные данный для авторизации, язык клавиатуры, не нажата ли клавиша Caps Lock. Процесс восстановления пароля идентичен процессу регистрации. Процесс регистрации описан выше.

Восстановления пароля зависит от наличия карты Райффайзенбанка:

  • для владельцев карт доступ можно восстановить на сайт банка
  • для тех кто не имеет карты банка, требуется обратить на горячую линию банка
  • универсальный способ — посетить отделение банка с паспортом

Восстановление доступа через сайт банка

Если вы являетесь владельцем карты банка, восстановить пароль можно с помощью карты и номера мобильного.  На странице авторизации кликнете по кнопке » восстановить пароль» или перейдите по ссылке https://online.raiffeisen.ru/#/login/restore. После этого откроется страница восстановления доступа. Введите контрольную информацию о карте. Нажмите » далее». На мобильный поступит смс с кодом подтверждения проводимой операции. Введите его в соответствующие окно. Придумайте пароль и логин, сохраните. Доступ в личный кабинет банка восстановлен.

Восстановление доступа по телефону горячей линии

В том случае, если у вас нет в наличии карты банка, обратитесь на горячую линию банка по номеру 8-800-700-00-72 (пункт голосового меню 3). Звонок бесплатный. Требуется личная информация, кодовое слово. Кодовое слово — фраза и слово, которое вы указывали при заключении договора с банком.

Восстановление доступа в офисе банка

Если у вас поблизости расположен офис Райффайзенбанка, посетите его с паспортом. Требуется написать заявление на восстановление доступа в учетную запись. Сотрудник банка проверить ваши данные и выдаст информацию для вода в интернет-банк. Процедура не займет больше пяти минут.

Мобильное приложение Райффайзенбанк

Мобильное приложение от Райффайзенбанка полностью повторяет интернет-банк. Это очень удобно, когда под рукой нет компьютера. Вы можете совершать платежи и переводы с помощью пары кликов в любой точки планеты. Доступно для скачивания для устройств на базе iOS и Android. Скачать можно абсолютно бесплатно.

Для загрузки приложения, откройте магазин приложений вашего устройства. В строке поиска введите «Райффайзен Онлайн». В строке поиска появится приложение с фирменным логотипом банка. Нажмите кнопку «установить». Дождитесь загрузки. Или вы можете загрузить официальное приложение Райффайзен банка по одной из ссылок ниже:

Вход в приложение можно выполнить с помощью логина и пароля, полученного при создании учетной записи. Так же в приложении можно пройти регистрацию. Для этого потребуется карта и мобильный телефон.  Так же вы сможете подать заявку на выпуск дебетовой карты. Есть услуга «создание индивидуального дизайна» карты.

Возможности мобильного приложения:

Платежи и переводы:

  • быстрые переводы между счетами, внутри банка и в другие банки
  • удобные переводы с карты на карту
  • бесплатное пополнение карт Райффайзенбанка с карт других банков
  • переводы другим клиентам Райффайзенбанка по номеру телефона/карты
  • оплата различных услуг (мобильная связь, интернет, ТВ) — без комиссии

Управление продуктами:

  • информация по всем вашим продуктам в режиме 24/7
  • открытие новых счетов и вкладов
  • частичное и полное погашение кредитов
  • пополнение вкладов
  • обмен валют — курс всегда лучше, чем в отделениях

Дополнительные возможности:

  • переводы по шаблонам — не нужно вводить реквизиты
  • автоплатежи, которые совершаются сами
  • сканирование «платежек» по QR-коду — данные подставляются автоматически
  • доступ для держателей дополнительных карт — даже не из числа клиентов банка

Оплата штрафов, налогов, сборов, ЖКУ:

  • без комиссии
  • быстрый поиск и простая оплата начислений
  • подписка на получение уведомлений о новых начислениях

Сервис «Учет расходов»:

  • наглядная история всех ваших трат в удобных графиках
  • аналитика расходов в разбивке по категориям
  • вы всегда знаете, куда ушли ваши деньги и видите, на чем можно экономить

Информационные сервисы:

  • онлайн-чат с сотрудниками банка
  • удобный поиск ближайших отделений и банкоматов
  • актуальные курсы валют
  • сервис СМС-информирования для полного контроля
  • сообщения о спец.предложениях

Телефон горячей линии Райффайзенбанк

При возникновении любого вопроса, связанного с продуктами банка или работой с интернет-банком или мобильным приложение, обратитесь в службу поддержки клиентов по телефонам:

  • 8 (800) 700 91 00— звонок по России бесплатный
  • 7 (495) 721-91-00 — для звонков из-за границы

Режим работы: круглосуточно без выходных и перерывов. Операторы колл-центра помогут в решении возникших проблем.

Если ваш вопрос не очень срочный, вы можете воспользоваться дополнительными средствами связи с банком:

  • Оставив обращение на сайте банка по адресу https://www.raiffeisen.ru/about/feedback/
  • Написать письмо на электронную почту: info@raiffeisen.ru

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Максим Коновалов
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий