Обзор брокера Фридом Финанс — инструменты, тарифы, отзывы, минимальная сумма и требования для участия в IPO

Многие инвесторы в IPO пользуются брокером Freedom Finance, но насколько он надежен? У этой компании есть много подводных камней, которые не видны на первый взгляд. Рассмотрим, в чем основные минусы этого брокера, какие тарифы и комиссии существуют, как выгодно пополнить и вывести деньги, а также насколько безопасно ли участвовать в IPO. Я пользуюсь этим брокером уже несколько лет и расскажу о своём опыте.

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 70000 человек уже подписаны

Мой Instagram — Следи за сторис и лайфстайл

Продолжаем рубрику “Обзор брокеров”, недавно я разбирал Interactive Brokers, теперь настала очередь Freedom Finance.

Прежде чем начать обзор, хочу обратить ваше внимание, что я не просто прочитал информацию на сайте и отзывы на просторах интернета. Я сам пользовался услугами брокера, изучил документацию и составил своё мнение, о котором расскажу в конце статьи, также там будут очень любопытные факты о которых не говорят в других обзорах.

Читайте также

О брокере

Freedom Holding Corporation – головная компания брокера, филиалы брокера есть на Украине, в Казахстане, на Кипре, на Белизе.

В России юрлицо брокера это ООО ИК “Фридом Финанс”, брокер занимает 8 место место на Московской бирже по количеству клиентов (сильно меньше первой 7-ки):

По числу активных клиентов компания занимает уже 8 место, как видно из статистики, брокер не очень популярный.

Читайте также

Интересный факт: брокер торгуется на NASDAQ, это единственный российский брокер, который прошел там листинг, но не обольщайтесь, он вышел туда не через прямое IPO, а через обратное поглощение, что вызывает определённые вопросы.

Капитализация на данный момент: около 3 млрд $. Владелец брокера: Тимур Турлов, у него около 70% акций, можно сказать, всё держится на 1 человеке. У Freedom Finance есть свой банк. Брокер специализируется на услугах IPO, это практически 30% дохода, основной фокус у Freedom Finance на американский рынок. Россиянам могут открыть счет в 3 разных юрисдикциях: Россия, Кипр, Белиз. В статье основное внимание уделю Freedom Finance Россия.

У Freedom Finance множество сайтов, как у БКС:

• tradernet.ru
• tradernet.com
• freedom24.ru
• ffin.ru – официальный сайт в России
• ffin.bz
• freedomfinance.eu

что создаёт путаницу и является большим минусом.

Читайте также

Открытие счета у Freedom Finance

Счёт можно открыть как онлайн, так и оффлайн, есть офисы в крупных городах. Счет открывают быстро 1-3 дня. Из документов вам понадобится только паспорт и ИНН.

Для РФ минимальной суммы нет. На Кипре также отсутствует минимальная сумма. На Белизе же минимальная сумма составляет 50 000$, в противном случае будет взиматься высокая ежедневная комиссия. Лучше открывать счёт от 100000$, тогда комиссия ниже. Плюсы Белиза в большем количестве инструментов для работы с IPO по части хеджирования. В чем опасность юрисдикции Белиз – расскажу в конце статьи.

Так же хочу обратить ваше внимание, что при использовании брокера на Кипре/Белизе – уведомлять налоговую и оплачивать налог придётся самостоятельно.

Пополнение счета

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 70000 человек уже подписаны

Мой Instagram — Следи за сторис и лайфстайл

Есть 3 способа пополнить счет:

• Картой в рублях, на момент написания статьи комиссия 0% (акция), либо около 2% (если нет акции)

• Банковским переводом в рублях, долларах или евро.

• Наличными в офисе

Из моего опыта: банковский SWIFT-перевод в долларах шел долго, пришлось звонить. Поэтому имейте ввиду, что могут быть задержки при переводах в долларах или евро.

Тарифы и комиссии брокера

Основных тарифа 3 и 4 дополнительных специфических (их разбирать не будем).

Тарифы:

Стандартный, Всё включено, Консультационный

Стандартный Без абонентской платы, комиссия 0,12% от суммы сделки

Всё включено C абонентской платой: 600 рублей в месяц. Все сделки на общую сумму до 1,5 млн рублей в месяц будут бесплатны.

Консультационный Без абонентской платы, комиссия 0.5% от суммы сделки независимо от суммы

Этот тариф, в общем и целом, нужен для поднятия аллокации в IPO.

Какой тариф выбрать?

Если вы долгосрочный инвестор и у вас мало сделок: Стандартный

Если вы трейдер и больше 5 сделок в месяц: Всё включено

По сравнению с другими брокерами, тарифы средние, что-то выдающееся в них выделить трудно.

Участие в IPO через Freedom Finance

Основной плюс этого брокера доступ к IPO с хорошей аллокацией, но в тоже время по IPO к брокеру есть много вопросов без ответов:

Точных ответов нет, есть лишь предположения, которые не являются истиной в последней инстанции.

Вероятно остальные брокеры хотят играть максимально “в белую” игру, а вот как играет Freedom Finance – до конца непонятно. Поймите, никто не даст Ивану Петрову из села Кукуево участвовать в IPO, это могут только крупные фонды! У Фридом Финанс, вероятно, есть партнер(ы) в США, которые дают этому брокеру акции с IPO. Брокер, в свою очередь, платит каким-то образом партнерам и дает гарантию, что акции будут “размазаны” по большому количеству клиентов и у них будет lock up период 3 месяца (запрет на продажу). Этот lock up синтетический и выгоден банкам. Возникает вопрос: а на кого записаны эти акции и где они хранятся? На этот вопрос я дам ответ в конце статьи, обязательно дочитайте.

Как участвовать в IPO?

Для участия в IPO обязательно нужен статус квалифицированного инвестора.

Вход в одно IPO от 2000$. Но даже с суммой 2000$ вам дадут мало акций, поэтому в IPO лучше заходить от сумм 10000-13000$.

Один из плюсов Freedom Finance на Кипре – не нужен статус квалифицированного инвестора для участия в IPO.

Комиссии IPO

Комиссия зависит от количества денег на счету:

• Менее 20 000$ – 5% от суммы сделки
• От 20 000$ – 4% от суммы сделки
• От 50 000$ – 3% от суммы сделки

Также берется комиссия за поручение 0,5% от суммы сделки. Возможно именно за счет комиссий Freedom Finance рассчитывается с партнёром на западе.

Итого, если брать всё вместе (участие, поручение, вывод, тариф), вы заплатите около 6-7% за IPO в зависимости от тарифа.

Не все об этом знают, но в IPO можно участвовать без своих средств , а на кредитные средства брокера, если держать портфель маржинальных бумаг. Но есть минусы, поэтому будьте внимательны, тщательно изучите все подводные камни этой схемы, прежде чем воспользоваться таким способом.

Как поднять аллокацию?

Часто новички жалуются на маленькую аллокацию IPO во Фридом Финанс, как же её поднять? У Freedom Finance есть рейтинг – 5 бальная система. Чтобы повысить рейтинг необходимо: купить акции Freedom Finance, уплачивать хорошие комиссии (выбрать тариф консультационный), а также держать диверсифицированный портфель активов.

ЗПИФ ФПР

Для инвесторов с небольшим капиталом тоже есть возможность поучаствовать в IPO. У Freedom Finance есть ЗПИФ ФПР: Закрытый паевой инвестиционный фонд Фонд первичных размещений, но он сделан очень хитро. Обратите внимание, что Freedom Finance является только маркетмейкером этого фонда, управляющая компания – “Восток-Запад”, аудитор – АУДИТ КАРТЕЛЬ. Эти компании не имеют прямого отношения к Фридом Финанс. Также у этого ЗПИФа есть разница между справедливой и рыночной стоимость пая, а также не очень прозрачная схема дополнительной эмиссии паёв.

Покупка акций через Freedom Finance

Если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, доступна покупка акций: российских акций и облигаций (Московская биржа), акций США (Санкт-Петербургская биржа), ETF и БПИФ (Московская биржа), еврооблигаций.

Если у вас есть статус квалифицированного инвестора, то список инструментов гораздо шире: все акции и ETF на 5 американских биржах (включая NYSE и NASDAQ) а это более 7000 акций и 2300 ETF, также доступны акции на 2-х европейских биржах. Большой плюс, что нет ограничений на минимальную сумму покупки акций США, в отличии, например, от брокера Тинькофф Инвестиции.

Как купить акции

Существует 3 стандартных варианта:

1. Зайти в мобильное приложение: удобное, работает быстро, не перегружено.
2. Личный кабинет tredarnet.ru: сайт на мой взгляд сильно перегружен, не удобен, периодически падает, хотя со временем я привык к интерфейсу.
3. Терминал QUICK и другие терминалы: для любителей

Как вывести деньги

Есть 3 варианта вывода денег из Freedom Finance:

1. На банковский счет в другом банке
2. На карту инвестора (для счетов в Белизе)
3. Наличными в офисе

Рубли бесплатно, платен только вывод на сумму меньше 100 рублей.

Доллары и евро – комиссия 0,5%, при этом сумма комиссий будет не менее 2000 рублей, но не более 20000 рублей.

Карта инвестора, оформляется бесплатно, на неё, по словам менеджера, вывод занимает несколько часов. Этой картой можно расплачиваться в магазинах, но за снятие в банкомате берут деньги!

Поддержка брокера

Поддержка у брокера работает слабо. В связи с активным ростом компании, её менеджером стать довольно просто, из-за этого очень часто попадаются некомпетентные менеджеры! Они могут не ответить на ваш простой вопрос, так как не знают ответа. В онлайн чате большая очередь.

Налоги

ООО ИК “Фридом Финанс” является налоговым агентом. Налоги как и у других брокеров: 13% с дохода, 13% с дивидендов. Так же есть ИИС и льгота ЛДВ на долгосрочное владение ценными бумагами.

Форму W8-Ben для снижения дохода с дивидендов по акциям США можно подписать онлайн.

Freedom Finance Кипр и Freedom Finance Белиз не являются налоговыми агентами, налоги инвесторы должны платить самостоятельно.

Отзывы о Freedom Finance

В AppStore Рейтинг приложения Tradernet довольно высокий 4,4, а вот Google Play в гораздо ниже  3,6

Мой отзыв о брокере

Первое с чем я столкнулся – огромный валютный спред: вот 2 скриншота сделанных одновременно

Что мы видим? Курс в Тинькофф Инвестициях 76,06 руб., а у Freedom Finance 76,42 руб., разница в 36 копеек!

Также я наблюдал стабильное зависание приложения и сайта в дни IPO (временной промежуток 18:00-20:00). Поддержка у брокера реагирует странно, до менеджера трудно дозвониться, не всегда перезванивают. Сайт не удобный, запутанный, приходится тратить много времени, чтобы разобраться. Вообще, всё у этого брокера делается хитро – Управляющая Компания, выход на биржу через обратное поглощение и так далее на мой взгляд брокер Freedom Finance только для IPO.

В чем главная опасность брокера Freedom Finance?

Я задался целью и специально для этой статьи запросил выписку из депозитария, чтобы узнать где хранятся мои акции, находящиеся в lock up периоде. Если объяснить простыми словами, депозитарий – место где хранятся бумаги инвестора, независимое от брокера хранилище. Это нужно для подстраховки: есть много разных брокеров и если один брокер банкротится, то акции можно восстановить у другого через депозитарий. И я надеялся, что у Freedom Finance депозитарий сторонний, но им оказался депозитарий Freedom Finance Европа ЛТД То есть все акции хранятся внутри холдинга Freedom Finance. При банкротстве холдинговой компании, скорее всего, акции в локап периоде нельзя будет восстановить у другого брокера, в этом главный риск инвестиций в IPO через Freedom Finance.

Вторая главная опасность брокера Freedom Finance

Это их филиал в Белизе. Этот филиал – никак не связан с Freedom Finance в России. Даже название у этого брокера FFIN Brokerage Services, оно похоже на Freedom Finance, но не то, логотип также похож, но другого цвета. Белиз страна третьего мира, его раньше называли Британским Гондурасом и там регистрируется много финансовых пирамид.

Подытожим: самая безопасная юрисдикция – Россия, потом Кипр, а вот Белиз, на мой взгляд, очень опасная юрисдикция.

Выводы

Начнём с минусов:

• Акции с IPO хранятся в депозитарии самого Freedom Finance, а не в стороннем депозитарии
• Филиал брокера на Белизе напрямую не связан с ООО ИК «Фридом Финанс»
• Избыточное количество сайтов брокера
• Невыгодный валютный курс
• Запутанный сайт tradernet
• Зависания брокера в дни IPO
• Плохая поддержка

Плюсы:

• Возможность участия в большом количестве IPO с lock up периодом 93 дня
• Высокая аллокация на IPO по сравнению с другими брокерами
• Участие в IPO возможно на кредитные деньги брокера
• Хорошее мобильное приложение
• Нет ограничений на минимальную сумму покупки акций США

t.me/investmoda — Подписка на Telegram-канал обязательна

Мой YouTube — 70000 человек уже подписаны

Мой Instagram — Следи за сторис и лайфстайл

Содержание

Отзывы о провайдере

Клиенты отзываются о фирме в основном положительно. Отмечаются квалифицированные сотрудники, оперативное подключение, адекватные цены, наличие программы скидок на абонентскую плату.

Но встречается небольшой процент недовольных клиентов.

Популярные вопросы и ответы по интернету

Какие услуги оказываются юридическим лицам?

Фирмам, организациям, предпринимателям, предлагаются следующие сервисы:

Как получить скидку на абонентскую плату?

Для получения скидки должны быть выполнены следующие условия: Скидка накопительная, первоначально она составляет 3%, максимально 15%. Постоянная максимальная скидка действует для пользователей, которые пользуются интернетом более 5 лет и соблюдают условия получения льготы.

Как сменить пароль выхода в интернет?

Следует иметь в виду, что при утере пароля для восстановления доступа необходимо будет посетить офис с паспортом. Какие услуги оказываются юридическим лицам? Как получить скидку на абонентскую плату? Как сменить пароль выхода в интернет?

Личные кабинеты на сайтах интернет-провайдеров широкополосного и мобильного доступа в интернет. Через личный кабинет клиенты компаний могут следить за балансом, увеличивать скорость интернета, менять тарифы, подключать дополнительные услуги и др. Владельцу личного кабинета необязательно посещать офис для управления услугами и их оплаты.

Содержание

Об интернет-провайдере

Компания ООО «Фридом» основана в 2010 г. с целью оказания телекоммуникационных услуг. Специалистами компании подобраны технические решения таким образом, что бы максимально учесть особенности местности и пожелания потенциальных потребителей. Сочетание современных технологий и методики их реализации позволило предложить пользователям удобный доступ в Интернет по доступной цене.

В настоящее время компания оказывает услуги доступа в сеть Интернет, многоканального телевидения с использованием проводных и беспроводных технологий в ряде населенных пунктов.

Сегодня среди клиентов торговые и промышленные компании, государственные предприятия, образовательные учреждения, а также индивидуальные предприниматели и физические лица.

Вход в личный кабинет

Для того, чтобы войти в личный кабинет Фридом используйте кнопку, которая расположена ниже:

Вход в личный кабинет

Регистрация в личном кабинете

Как таковой регистрации в привычном смысле не происходит. Для подключения к провайдеру Фридом вам нужно убедиться в подключение вашего дома к сети Freedom. Для этого вы можете позвонить по номеру 260 60 60 и получить эту информацию у оператора. После выбора тарифного плана посетите офис Информсвязь для заполнения договора, при заполнении сотрудник компании расскажет вам о порядки использование услуг. Подключиться к сети Freedom вы также можете, не выходя из дома оставив заявку по номеру 260 66 60. После подключения вам выдадут контактные данные для входа в личный кабинет.

Как сменить или восстановить пароль от личного кабинета Фридом

Забытые идентификационные данные восстанавливаются в офисе Фридом. Второй способ – звонок по телефону службы поддержки 2-606-606.

Краткая справка Freedom24

Компания предлагает своим клиентам приобрести реальные акции крупных инвестиционных компаний. Первый интернет-магазин компании открылся в 2013 году. Главный офис находится в Москве, кроме этого также есть представители и в других крупных городах России. Регулируется деятельность компании законом “О рынке ценных бумаг”.

Freedom 24 предлагает пользователям большой выбор ценных бумаг, среди которых есть акции следующих компаний: Газпром, МегаФон, МТС, Роснефть, Facebook, Visa, Google, eBay.

Минимальная сумма инвестиций начинается от 5000руб. Компания предлагает клиентам на выбор три типа инвестиционных портфеля.

1. Гордость России. Сюда входит акции отечественных предприятий. Цена данного инвестиционного портфеля 38845 руб.

2. Высокие дивиденды. Данный портфель включает в себя акции с самыми высокими дивидендами. Цена этого инвестиционного портфеля самая минимальная и составляет всего 24442 руб.

3. Верю в инновации. Передовые компании, связанные с технологическим процессом, входят в этот портфель, цена данных акций 36209 руб.

В общем доступе на сайте размещены инвестиционные идеи: множество компаний с прогнозом большого роста, информация предоставлена ведущими аналитиками компании. Также есть новости фондового рынка, обновляющиеся ежедневно. Дивидендный календарь, благодаря которому можно узнать, когда и сколько денег клиент получит с дивидендов. Выплата акционерам происходит в течение месяца с даты закрытия реестра.

Преимущества данной компании заключается в том, что на данный момент — это единственный сервис в СНГ, который может составить серьезную конкуренцию многим похожим зарубежным площадкам. Главным отличием проекта от конкурентов является то, что он предлагает акции известных и крупных компаний. Также есть возможность открыть брокерский счет онлайн из любой точки мира всего за 10 минут. Комиссия составляет всего 0,12%. Для открытия брокерского и депозитарного счета не нужно никаких дополнительных затрат.

В разделе “investopedia” от компании freedom24.ru собраны самые актуальные вопросы от клиентов. Эксперты инвестиционной компании подробно объясняют все тонкости рынка, а также рассказывают, как правильно покупать и продавать акции.

 Контакты компании находятся в свободном доступе. Для того чтобы решить любой интересующий инвестора вопрос, можно воспользоваться онлайн-чатом, либо же позвонить по телефону, указанному на сайте.

Мой опыт и мои личные наблюдения. Возможно, кому-то он будет полезен, а возможно кому-то поможет сохранить будущие деньги для его семьи. В любом случае,  это мой личный опыт, подтверждённый документально с фактами. Меня интересовала только услуга IPO. 1. Итак, в интернете очень много отрицательных отзывов. Пообщался со знакомыми и форумчанами — да, правда очень сомнительная репутация среди сотрудников (невыплата ЗП + вынуждают «нарабатывать клиентские деньги для компании»). 2. Свои акции вы можете в конечном итоге и не найти. При IPO вы владеете форвардным договором с Freedom. 3. Я бросал свой публичный вызов компании Freedom. Цель — застраховаться публичностью при работе с ними. Мне никто не дал никакого ответа. Хотя помимо темы я писал им и на почту. 4. Я всё-таки решил выйти самостоятельно на них, связался с ведущим менеджером (не буду указывать ФИО, дабы не влиять на карьеру менеджера). Опыт такой 4.1. После какого-то периода общение с вами может перейти в режим укороченного «мне некогда». Когда я открыто написал «Извиняюсь, может мне лучше связаться в другое время когда будет удобней» я получаю ответ ” Действительно вы заметили, что я занята, я очень злюсь и пишу сейчас письмо как раз, обалдеваю от жадности и алчности некоторых клиентов“. Удивительный стиль. Такого раньше не встречал. 4.2. При заключении договора вас попросят предоставить материальные гарантии открытия счёта (сделать выписку счёта о том, что у вас есть нужные  деньги). Подумав, что им важно иметь информацию о клиенте и благосостоянии я решил сказать, что являюсь в том числе маленьким совладельцем маленького бизнеса и могу раскрыть информацию по нему. Получил ответ — это неприлично и неэтично для нас знать такие данные. Но удивлён был, когда увидел в приложении Getcontact что менеджер через час заходил на мой профиль и смотрел мои данные (это приложение, где можно узнать как записан человек в чужих записных книгах, обычно там указаны и организации где человек работает, а порой и даже неприличные вещи, но у меня таких нет, всё традиционно)  5. При общении с менеджером с Кипра в первом же письме в первых строчках русскоязычный менеджер делает ошибку в слове «ПринцЫп» (оригинальная фраза была «Принцып аллокации»). Необычно. 6. Очень странная синтетика в виде схемы «Расти вместе с нами покупая наши акции, а мы тебе начислим больше аллокацию» и неприлично большая капитализация в 2.5 млрд. долларов. Я такой ровный рост у такой странной компании очень давно не видел. Кстати, в одной из последних новостей о компании фигурировала цифра в СМИ о капитализации в 1.5 млрд. Видимо, неприлично писать такую цифру, а может намекают, а может просто как воспитанные люди скромничают, а может и вовсе опечатка. 7. Я написал лично господину Турлову в личный Instagram с просьбой предоставить гарантии, что я смогу вывести свои средства до последней копейки. Я также не получил никакого ответа. 8. В одном из последних интервью господина Тимура Турлова Андрею Мовчану было сказано Тимуром Турловым, что «Да, у нас не самое высокое сегрегирование средств клиентов от собственных». Мой итоговый результат: я отказался напрочь от данной компании. Я не понимаю, как данная компания находится на площадке финансовых услуг. С таким подходом можно мешки для мусора продавать, но не финансовые услуги. Что сделаете вы — ваш выбор. Я написал про свой опыт, всё задокументировано и подтверждено. Всех с наступающим Новым годом!

_____

У меня появился личный ТГ: t.me/johntravel