Пирамида «Финико» пытается возродиться. Вкладчикам обещают вернуть деньги через новую компанию

В последних новостях 2021 года активно обсуждается компания «Финико». Причины ее закрытия и возможности возврата денежных средств интересуют всех, кто вложился в эту организацию.

Содержание

О компании «Финико» и почему это финансовая пирамида

По официальным данным компания организована в 2019 году. Ее основной сферой деятельности по документам были инвестиции. В идеале работа должна была вестись следующим образом:

• клиенты по договору передают денежные средства менеджерам компании;
• далее сумма поступает команде биржевых экспертов;
• с помощью этих денег команда аналитиков работает с финансовыми инструментами — покупает и продает разные активы;
• полученная прибыль делится между участниками договора.

✅ Обратившись на консультацию в офис, клиент получал подробную информацию о том, как будет вестись работа с его денежными средствами. Менеджеры инвестиционной компании рассказывали, что в основном работают со следующими финансовыми инструментами:

• нефть;
• валютные пары;
• электронные деньги — криптовалюта.

В реальности никаких вложений в активы компания не осуществляла. Денежные средства были растрачены на поддержание работы офисов и нужды основателя.

Точный размер суммы, привлеченный за время работы компании, пока неизвестен. По разным данным от клиентов было получено 3-7 млрд руб. Размер обещанной доходности составлял около 20% ежемесячно. Люди рассчитывали на быструю окупаемость — 5-6 месяцев.

Первый год клиенты получали выплаты в Биткоинах. Ряд инвесторов успел вывести прибыль и вложения, но таких оказалось немного. Большинство после получения дохода вкладывали его обратно и приносили еще свои сбережения.

В 2020 году сторонние эксперты признали инвестиционную компанию финансовой пирамидой. Это немного нарушило привычное ее существование. «Финико» создала свою криптовалюту и начала производить выплаты в ней.

✅ Финансовой пирамидой компанию признали по ряду причин:

• проверку ЦБ РФ компания не прошла и получила статус финансовой пирамиды;
• денежные средства удерживались в организации любыми способами;
• клиентам обещали доходность в десятки раз больше рыночного уровня;
• прибыль людям, ранее заключившим договор с компанией, выплачивалась из денежных средств, принесенных новичками;
• помимо высокой доходности, клиентам обещали дорогостоящие подарки или возможность осуществления крупных покупок по сниженной цене.

Читайте еще:  Зарплаты в Краснодарском крае в 2022 году

Летом 2021 года компания была закрыта. Против группы основателей пирамиды возбудили уголовное дело. Офисы и имущество «Финико» арестовали сотрудники прокуратуры. 

Читайте также: Акции Virgin Galactic (Вирджин Галактик) — прогноз и анализ на 2021 год

Основатели «Finiko»

По официальным данным, у компании 4 основателя. Лицом организации и главным представителем был Кирилл Доронин. Он самостоятельно проводил финансовые тренинги, периодически встречался с инвесторами, от его имени велись социальные сети. Остальные основатели:

• Э. Сабиров;
• З. Зыгмунтович;
• М. Сабиров.

После закрытия компании молодые люди заявили, что не причастны к махинациям и не участвовали в основании компании.

О перечисленных основателях известно мало. По их словам, они выполняли указания К. Доронина. Finiko даже не была юридически зарегистрирована, а являлась лишь торговой маркой.

Большая часть представленной о Доронине информации нельзя назвать точной. Достоверных данных о нем в свободном доступе немного. Мужчина действительно проживал в Казани, на этом чистая правда о его личности заканчивается.

Отличным финансистом с большим уровнем знаний Кирилла назвать сложно. У него есть образование в области экономики, но закончил обучение в институте молодой человек с большим трудом. До ареста он активно изучал психологию, поэтому ему легко удается произвести положительное впечатление на окружающих и завоевать их доверие.

Ранее у Доронина уже существовала «мутная» компания. Она носила наименование «Эскалат». Основной сферой ее деятельности была помощь в освобождении от долгов. Кириллу не хватило знаний работать в этой сфере, деятельность пришлось оперативно завершить, поскольку на компанию начали поступать исковые заявления.

Читайте также: Упадёт ли доллар в ближайшее время 2021 в России и мнение экстрасенсов

В конце июля 2021 года в сети появилась информация о том, что мужчина задержан. Он находится в казанском СИЗО-2 и будет под стражей около 2 месяцев. Молодому человеку грозит до 10 лет лишения свободы.

Последние новости о закрытии «Finiko» и о последствиях

Сейчас СМИ оперативно информируют пострадавших и неравнодушных людей о том, что происходит с «Финико». В 2021 году стало известно, что компания закрывается. Судя по последним новостям, Доронин, основатель финансовой пирамиды, задержан, однако в одиночку отвечать за содеянное он не намерен.

Читайте еще:  Средняя зарплата в Геленджике в 2022 году

Незадолго до заключения мужчины под стражу он написал заявление на 3-х сооснователей. Они отказываются подтверждать информацию о том, что пользовались денежными средствами или действовали по разработанной заранее схеме. Молодые люди утверждают о непричастности к махинациям, они просто выполняли поручения Кирилла.

Казанская прокуратура ведет активное разбирательство. Исковые заявления от пострадавших продолжают поступать. У Доронина будет изъято все существующее в России имущество для возмещения ущерба.

К. Доронин был арестован на основании того, что у него имеется гражданство Турции, паспорт этой страны на другого человека и недвижимость на территории южного государства.

Можно ли вернуть деньги, если вложил в «Финико»

Эксперты утверждают, что по закону РФ возврат денежных средств, переданных в пользование компанией «Финико», возможен. Однако на скорое получение надеяться не стоит. Разбирательство может затянуться на годы.

О сложившейся ситуации высказался один из известных юристов. Е. Розенблат, адвокат, считает, что в рамках уголовного дела подавших заявления могут признать пострадавшими. Это наделит их правами на возврат средств. Эксперт считает, что надеяться на возмещение денег в полном объеме не следует, поскольку указанных сумм может быть не обнаружено в процессе следствия.

Деньги могут быть выплачены только от сбыта имущества компании и основателей. В последнем случае потребуется доказать причастность каждого из 4-х молодых людей к финансовым махинациям. Прокуратура может конфисковать имущество основателей компании, находящееся на территории России.

Розенблат допускает, что пострадавшие инвесторы не получат денежных средств по ряду причин:

• подобные разбирательства длятся в среднем 5-7 лет;
• вину и причастность сооснователей предстоит доказать;
• на представленную сумму может быть не обнаружено имущество в РФ.

Надеяться на возврат денег в 100% размере не стоит, но попытаться и получить и подать исковое заявление необходимо.

Что делать вкладчикам «Finiko»

Если человек пострадал от действий компании «Финико», ему нужно:

• по возможности подать заявление в главное управление МВД;
• обратиться с проблемой в ближайшее отделение полиции;
• подать электронное обращение на официальном сайте МВД Республики Татарстан.

Если есть возможность, необходимо срочно вывести денежные средства со счета «Финико».

Сейчас в сети все чаще появляются комментарии о заморозке личных кабинетов. Клиенты компании отмечают, что приложения перестали работать. Воспользоваться функциями аккаунта или выполнить вход невозможно. Но, если у кого-то доступ к деньгам еще остался, их необходимо оперативно вывести со счета.

Читайте еще:  Зарплата администратора в Москве и других городах России в 2022 году

Итоги

Летом 2021 года появилась информация о закрытии компании «Финико». Организация получила от ЦБ РФ статус финансовой пирамиды и вскоре прекратила деятельность. Изначально Finiko позиционировала себя инвестиционной компанией, работающей с различными активами, преимущественно криптовалютой. У граждан принимали денежные средства, взамен им обещали доходность в размере 20% ежемесячно.

Прибыль выплачивалась только первые месяцы в Биткоинах, затем денег на выплаты не хватало. К 2021 году организация закрылась, имущество было арестовано, один из основателей, К. Доронин, заключен под стражу. В ходе судебного разбирательства будет доказываться вина 4-х основателей по факту мошенничества. Сейчас Доронину грозит до 10 лет лишения свободы.

Иногда я узнаю, что кто-то из моих родственников, друзей, коллег или просто знакомых вложил деньги в “супер прибыльный проект”. Названия таких проектов и легенды как зарабатываются деньги каждый раз меняются, но суть везде одна: заведи деньги на счет и получай пассивный доход в районе 30% в месяц.

На днях я узнал о скаме популярной в России финансовой пирамиды «Финико». Скам пирамиды означает, что выплаты вкладчикам прекратились, то есть всё подошло к своему логическому завершению. А разве когда-то было иначе? Эту пирамиду много раз разоблачали в интернете, но люди, которые уже успели вложить свои деньги в Финико, отчаянно не хотели верить фактам и называли всех несогласных “хейтерами”.

Конечно, зачем верить какому-нибудь блогеру на YouTube, когда у тебя каждый день растет сумма в личном кабинете? И даже новость от 01.06.2021 года о том, что ЦБ РФ выявил у Финико признаки “финансовой пирамиды” не оказала сильного воздействия на доверчивых вкладчиков.

Что случилось с Финико?

Я не хочу повторяться и рассказывать историю скама пирамиды Финико. Достаточно вбить в поисковике фразу “скам Финико”. Вы увидите достаточно много статей и видеороликов на эту тему с подробным разбором.

Что же происходит сейчас? Выплаты приостановлены, но основатель пирамиды Кирилл Доронин уверяет всех, что это вынужденная мера и как только вкладчики выполнят определенные требования, выплаты возобновятся. Организация запрашивает у клиентов документы, доказывающие законное происхождение средств, которые были внесены на счет Финико.

Уровень абсурдности даже не хочется обсуждать. Организация, которая не имеет лицензий на ведение своей деятельности в России, запрашивает документы, доказывающие законное происхождение средств. Для смышлёного человека здесь все очевидно: просто придумывают причину не выплачивать деньги, чтобы снизить панику и растянуть это всё максимально по времени. В это время можно постелить соломку и подготовиться к переезду. Да, Кирилл Доронин уже получил турецкое гражданство, но даже этот факт не смущает самых преданных адептов пирамиды.

Что происходит в чатах «финикейцев»?

Я не знаю что происходило среди вкладчиков, когда рушилась знаменитая пирамида Сергея Мавроди «МММ», так как интересовали меня в то время (1994 год) немного другие пирамидки. Я также не очень много знаю о развалившейся пирамиде «Кэшбери». Но мне всегда было интересно узнать: кто все эти люди, которые в 20-й раз наступают на одни и те же грабли? Неужели прошлый опыт ничему не учит?

Я вступил в несколько Telegram-чатов, посвященных пирамиде Финико, чтобы понаблюдать за происходящим и пообщаться с вкладчиками пирамиды. Если честно, то я был поражен преданности некоторых адептов пирамиды. Несмотря на новости в СМИ и многочисленные разоблачения, несмотря на факты (обрушение курса токена FNK, невозможность вывода средств, полученное турецкое гражданство создателем пирамиды) находились люди, которые продолжали верить, ждать и убеждать всех остальных, что сейчас самое удачное время заходить в Финико.

Всех кто высказывал опасения по поводу скама Финико практически мгновенно банили админы. Мне поначалу казалось, что это просто жирные интернет-тролли, но нет, все эти люди действительно верят в то, что говорят.

В соседнем чате собрались люди, которые считают себя пострадавшими и вот здесь я увидел реальную драму. Практически все эти люди вкладывали в Финико кредитные деньги в надежде улучшить свою жизнь или помочь своим родственникам.

 

Пострадавшие люди собираются подавать заявления в правоохранительные органы на тех людей, которые их позвали в Финико. Ох я и не завидую тем людям, которые по незнанию вовлекли в эту пирамиду своих родственников, друзей, детей или родителей. Помимо ухудшения финансового положения, люди бонусом получили испорченные отношения с близкими людьми.

Я попросил людей поделиться своей историей, но желающих оказалось немного.

Однако, я всё-таки нашел нескольких людей, которые не постеснялись рассказать о том как они попали в Финико, сколько денег вложили и какую финансовую цель преследовали.

Вложил я 200 тысяч рублей и это были кредитные деньги. Хотел помочь закрыть матери кредит, да и свою машину сменить, а то разваливается вся. Когда принимал решение, то ни с кем из своих близких не советовался. На отзывы в интернете мой одногруппник сказал не смотреть. Я знал, что у Финико нет лицензии, но всё-равно доверился. Хорошо, что я не успел никого привлечь из своих знакомых. На днях я написал заявление в прокуратуру на того человека, который принимал у меня деньги. Считаю, что меня зомбировали. Больше желания вкладывать в подобные проекты свои деньги у меня нет.

Когда я спросил Артура кто же виноват в этой ситуации, он ответил: “В первую очередь я сам, да и тот кто меня подключил, ведь это он меня заманил и убедил вложить деньги”.

Я задал Артуру заключительный вопрос: “Знал ли ты, что существуют законные способы инвестирования в России, а при использовании ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно получать налоговые вычеты?”. На что получил следующий ответ: “Да, это полный бред, который не приносит прибыли. А чтоб приносил, то таких больших средств у меня нет”.

Артур также признался, что помимо кредита на Финико, у него есть ещё ипотека. Чтобы закрыть кредит, Артур планирует продать старую машину.

Мне 33 года, я работаю в сфере продаж. Узнала о Финико от подруги, которая рассказала насколько стало легче жить с этим проектом. В марте 2021 года я вложила 2 миллиона рублей заемных денег. Хотела обернуть капитал и вывести деньги. Хотела нормально жить, иметь возможность обеспечить маленького ребенка и родителей-инвалидов. Сама работаю с 14 лет. Подруга, которая меня позвала, сейчас тоже по уши в кредитах. Собираюсь идти писать заявление на тех людей, которые заводили деньги в систему за наличку. Вряд ли стану вкладывать свои деньги в будущем в нечто подобное. Про ИИС, о котором вы говорите, ранее не слышала.

Я заметил, что абсолютное большинство пострадавших людей – это те, у кого низкий уровень дохода и сложная финансовая ситуация в жизни. Что является причиной, а что следствием разобраться сложно. Люди живут плохо, потому что берут кредиты или берут кредиты, потому что живут плохо? В любом случае такие проекты, как Финико продают людям надежду и причем очень успешно. Люди видят, что их знакомые зарабатывают на этом, покупают себе новые машины, квартиры и хотят того же.

Уберечь от подобных ситуаций может только повышение уровня финансовой грамотности. Элементарная проверка организации на сайте ЦБ РФ уберегла бы от попадания в руки профессиональных мошенников, которые умеют создать “красивый фасад”. А если взять в руки калькулятор (или открыть Excel), то можно самостоятельно проверить обманывают вас или нет.

Проект Финико обещает погасить вашу долг (кредит/ипотеку) за 35% стоимости через 4 месяца. То есть при долге в 1.000.000₽, необходимо внести 350.000₽ на счет Финико, а оставшиеся 650.000₽ добавит проект и погасит весь долг. А теперь считаем. Доходность в месяц составляет 30% (350 х 1,3 х1,3 х 1,3 х 1,3 = 1000). Финико существует 2 года. Если взять 350.000₽ и положить под 30% в месяц, то через 2 года будет 189 миллионов рублей. Слишком космическая сумма, чтобы быть правдой. К сожалению, то что конкретно вы все это понимаете и 100% не отнесете свои деньги мошенникам, нет никаких гарантий, что на это не поведутся ваши близкие люди. Предупредите своих родителей и близких людей, пусть они всегда советуются прежде всего с вами (если сами не сильны в таких делах), ведь они из лучших побуждений (помочь детям) могут наломать дров… Будьте физически и финансово здоровы! Источник: Мой скромный блог в телеграм, где я описываю свой собственный опыт создания семейного капитала, а также выкладываю полезные фишки для тех, кто интересуется темой темой FIRE (финансовой независимости и ранней пенсии).

23 июля 2021 19:58

Финансовая пирамида «Финико» лопнула, но лицо компании Кирилл Доронин не готов просто так сдаваться. Теперь он создаёт новую организацию, через которую обещает выплатить долги развалившейся пирамиды. И пока одни вкладчики ждут денег, другие уже нашли виноватых. Ими оказались банки России.

«Финико» признали финансовой пирамидой через три года существования

Летом 2019 года жители Казани Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров основали компанию «Финико», лицом которой стал Кирилл Доронин. Организация работала по системе автоматической генерации прибыли, то есть сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, процентом от которой делится с вкладчиком.

По сообщению газеты «КоммерстантЪ», в декабре 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана на компанию «Финико» было заведено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. А 1 июля 2021 года Центробанк России нашёл в деятельности компании признаки мошеннического проекта.

В пятницу, 16 июля, Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в инстаграме, где сообщил о крахе «Финико» и о том, что его компаньоны перестали выходить на связь, а значит, финансы компании предприниматель не контролирует.

Кирилл Доронин пытается возродить компанию

После стрима представитель компании запостил запись в свой аккаунт и прикрепил пост, где расписал план по восстановлению организации.

Приступаю к исправлению ситуации. Кейс грандиозный. Как землетрясение, — написал Кирилл Доронин. — План. Создать компанию, мне подконтрольную, и запустить прибыль в ликвидность токена. Восстановить доступ к капиталу «Финико» и запустить возврат.

Позже в его сторис появился анонс «продукта», под которым он, скорее всего, подразумевает создание новой компании.

В чате в телеграме FNK token болталка появилась запись из Zoom, где 20 июля прошла групповая беседа «лидеров», у которых были собственные структуры в компании (обычно это работает следующим образом: человек вступает в организацию, а потом начинает приводить других. Так он становится их «лидером». — Прим. Medialeaks). Там модератор прокомментировал вопрос о выплатах в новой компании Кирилла Доронина.

Вкладчики «Финико» нашли виноватого

Несмотря на то что Центробанк признал «Финико» финансовой пирамидой, да и сама компания рухнула, некоторые пострадавшие не теряют надежду. В своих чатах они обсуждают, как выбираться из долгов, которые набрали ради вкладов, а также пытаются понять, не окажутся ли снова обманутыми, если пойдут за Кириллом Дорониным.

Регулярно в сообществе FNK token болталка появляются сообщения о том, что пускай не всё, но некоторую часть денег некоторым участникам пирамиды всё же вернули.

Впрочем, большинство читателей чата в это не верят, ведь процент кажется им слишком большим.

Другие вкладчики поддерживают друг друга, отправляя в сообщениях шуточные песни.

В закрытых чатах обманутым пользователям предлагают помедитировать, чтобы деньги вернулись на счёт.

Другие же вкладчики уже нашли виноватого в их бедах. По их мнению, пирамида рухнула не сама, а с подачи банков, которые теряли деньги из-за того, что россияне несли деньги не им, а в «Финико» или иные компании, которые тоже недавно разорились.

Финансовая пирамида — это модель получения денег, где средства распределяются между людьми в зависимости от их «уровня». Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты», например акции.

Ранее в Medialeaks разобрались, как не стать жертвой мошенников. Нигериец и камерунец вымогали у пенсионерок из России деньги, притворяясь богатыми любовниками. Они обещали дорогие подарки, а потом просили оплатить доставку (и она обошлась старушкам в 2,5 миллиона рублей).

В Москве тоже неспокойно, там водительница сбила на пешеходном переходе троих детей. Двое из них погибли, и Medialeaks разобрался, почему пользователи Сети думают, что она может остаться безнаказанной.

Как научиться управлять деньгами? Советы профессионального трейдера.

25 июля 2021, 12:20 Общество

«Не знаю, на что буду жить»: россияне подсчитывают убытки после обвала новой «биржи»

Прослушать новость Остановить прослушивание close 100%

Depositphotos В начале июля обрушилась финансовая пирамида «Финико»: компания создала свою криптовалюту, которая быстро обесценилась. Вкладчики создали петицию, адресованную Генпрокуратуре и президенту РФ с требованием привлечь главу компании к уголовной ответственности. Пострадавшие рассказали «Газете.Ru», как потеряли миллионы, инвестировав в «Финико», и как они планируют возвращать деньги.

«Как и на что растить ребенка, не представляю»

34-летняя Татьяна из Мурманска узнала о «Финико» в мае — биржу ей посоветовала знакомая, которая хорошо разбирается в инвестициях и живет в роскоши.

«Я тоже решила вложиться, так как захотела обеспечить себе и малышу, которого жду, безбедный декретный отпуск. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. Потом рассказала подруге, та после звонка с моим наставником тоже нафантазировала себе красивую жизнь, взяла кредит — 600 тыс. рублей», — рассказывает она.

По словам Татьяны, наставник из «Финико» постоянно мотивировала брать кредиты и обещала их погашение за счет прибыли на «бирже» в ближайшие месяцы.

«Она говорила: не бойся — за несколько месяцев все отобьешь и будешь жить в достатке, дашь будущей малышке хорошее образование», — пояснила женщина.

Татьяна решила довериться и взяла кредит на 1,7 млн рублей. После того, как она вложила всю сумму, на ее кошелек в личном кабинете еженедельно поступала «прибыль» в размере $1 тыс.

Она несколько раз выводила суммы для погашения кредита, но сервис выдавал сумму в два раза меньшую запрашиваемой.

«В итоге я потеряла все деньги. А кредит я взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тыс. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают — ношу в себе эту проблему и знаю, что нельзя волноваться. Но как и на что растить ребенка, не представляю. В общем, урок на всю жизнь!», — рассказала женщина.

Татьяна планирует рефинансировать кредиты. Надежду на вывод средств с платформы она потеряла.

«Народ делился, как взять кредит, если его не выдают»

В аналогичную ситуацию попала 37-летняя Светлана из Краснодара. На майских праздниках ей позвонил родственник и рассказал о способе заработка через «Финико». По его словам, на «бирже» он заработал на машину, а его сын смог вложиться в недвижимость.

«Я сейчас без работы, в разводе, у меня двое детей, причем один ребенок с инвалидностью. Мы сейчас живем на пенсию, пособие, другие социальные выплаты и скромные алименты – не пошикуешь, в общем. Родственники помогают нам иногда: подкидывают копеечку, чтобы летом с детьми можно было отдохнуть, ну и на крайний случай можно было бы купить лекарство. А тут я вижу – все получают прибыль, и тоже решила рискнуть», — объяснила жительница Краснодара.

Платформа выглядела убедительной, перед внесением депозита Светлана изучила отзывы, лекции лидеров, посоветовалась с прикрепленным наставником.

«Я даже видела в интернете, что на «Финико» заводили дело. Однако позже поняла, что оно остановлено, так как к компании претензий нет. Это тоже было для меня убедительно. Я списалась с одним из руководителей, завела личный кабинет, меня включили в свой чат. В том чате была какая-то вакханалия: постоянно все выкладывали скрины своих заработков, показывали, что купили машины и квартиры. Каждого вновь взявшего кредиты и вложившего в «Финико» поздравляли бурными аплодисментами. Народ делился, как взять кредит, если его не выдают», — рассказала женщина.

Светлана решила начать «инвестировать»: вложила средства, которые были ее «подушкой безопасности», взяла кредиты в нескольких банках, заняла деньги у родственников. Общая сумма — около 900 тыс. рублей.

«Думала, что сейчас поставлю детей на ноги, решу все свои проблемы, образование получу (так как у меня потеря квалификации). Потому что мы сейчас выживаем на том, что есть – и я за это «Финико» схватилась, как утопающий за соломинку», — сообщила Светлана.

Женщина видела, как «появляется прибыль», но вывести она смогла всего 68 тысяч. Далее начался обвал пирамиды. Татьяна начала изучать схему «Финико» и поняла: это мошенники и нужно выводить хоть какие-нибудь средства.

«Я сделала запрос на вывод средств и начала писать в техподдержку, мне не отвечали, хотя я написала шесть писем. Потом я начала жаловаться руководителю — в итоге она согласовала вывод средств, и я до последнего надеялась, что я смогу вывести хоть что-то в ближайшее время, потому что на полную сумму я даже не рассчитывала. Но, к сожалению, мне ничего так и не пришло, а позже кошельки всем пользователям просто заблокировали. Нам сказали, что вывод средств вы можете получить, только если подтвердите свои доходы. Я поняла, что это конец» — говорит Светлана.

Сейчас она передала всю информацию в банки – Светлана надеется, что они могут вернуть средства с ее биткоин-кошелька в «Финико». По ее словам, кошельки действительно существуют и на них лежат деньги – даже сейчас.

«Деньги я особо вернуть не рассчитываю. Оплатить этот кредит я также не могу, поэтому я сейчас практически на нулях – даже не знаю, на что буду жить и собирать детей в школу. Хорошо, что по пособие хотя бы могу получить 20 тысяч – но никакого резерва у меня сейчас нет. И если ребенку задержат выдачу препарата, я даже не смогу купить ему эти лекарства», — говорит женщина.

«Я ощущала, как зарабатываются и крутятся мои деньги»

45-летняя Наталья из Москвы в марте также решила начать вкладывать в «Финико». Она рассказывает, что о «бирже» узнала через близкую подругу: начав инвестировать в «Финико», та улучшила свое финансовое положение.

«Подруга рассказала, что, несмотря на негативные отзывы о компании, каждый месяц она получает от этого доход примерно в 60 тыс. Естественно, нас это заинтересовало. Она не зазывала – просто показала нам свой личный кабинет и поделилась информацией», — рассказывает собеседница «Газеты.Ru».

На тот момент Наталья и ее супруг имели скопленную сумму и сделали первый взнос в размере 80 тыс. руб. По словам женщины, после этого их «прибыль» составляла $5-10 ежедневно.

«Мы посмотрели все конференции, подписались на соцсети всех лидеров. И основное, что привлекло: нам показалось, что это инвестирование, а не финансовая пирамида. У них якобы есть система трейдинга — они много об этом говорили. Они используют методы, схожие с реальными банками: дают кешбэк за приведенных знакомых и многое другое. Лидеры проводили мастер-классы, и я как будто ощущала, как зарабатываются и крутятся мои деньги», — делится Наталья.

После того, как супруги увидели реальную прибыль, они решили внести еще 700 тыс. из скопленных средств, а также взяли кредит на 1,7 млн рублей. После того, как они захотели вывести часть прибыли, им удалось получить только 200 тыс. Дальше кошелек заблокировали.

«В итоге суммарно я потеряла 2,5 млн. Считаю, что эта ситуация будет для нас уроком о том, что «халявных» денег не бывает и за все нужно нести ответственность. Конечно, хотелось бы верить, что я могу вернуть свои деньги, что общественность может подняться и те миллионы можно будет разблокировать», — рассказывает женщина.

«Не все эти люди — ничего не соображающие жертвы»

Только за первый квартал 2021 года в России выявлено 85 субъектов с признаками финансовых пирамид; всего таких организаций 1987, сообщили «Газете.Ru» в .

Вместе с тем, по данным Group-IB, в начале этого года была зафиксирована сеть ресурсов псевдоброкеров, которая насчитывала более 50 сайтов, маскирующихся под легальные инвестиционные компании. Криптовалюты и инвестиции – наиболее распространенная область среди мошенников, отмечает руководитель департамента расследований высокотехнологичных преступлений Group-IB .

«Для общения с жертвами мошенники использовали популярные соцсети, мессенджеры и десятки фейковых аккаунтов, в которых симпатичные девушки предлагали поправить пошатнувшееся за время пандемии финансовое положение с помощью «проверенного брокера». Ущерб после такого знакомства в среднем составляет десятки тысяч долларов», — сказал он «Газете.Ru».

Жажда быстрого обогащения, «легких денег» — это один из триггеров, с помощью которого создатели различных финансовых пирамид привлекают вкладчиков, подчеркивает Колмаков.

«Не все эти люди — ничего не соображающие жертвы. Некоторые из них вполне отдают себе отчет, что участвуют в откровенных махинациях, однако рассчитывают вывести свои деньги да еще с процентами до того, как пирамида начнет сыпаться», — объяснил эксперт.

При расследовании уголовных дел о деятельности финансовых пирамид могут возникнуть сложности с доказательствами. Например, создатели регистрируют сайты за пределами России, и средства от граждан не поступают к ним напрямую. Соответственно, отследить бенефициара криптовалюты не представляется возможным, сообщил начальник отдела следственной части ГСУ МВД по Республике Татарстан .

Эксперты предупреждают, что необходимо внимательно относится к своим средствам и инвестировать их только в проверенные биржи, подтвержденные лицензиями.

«О “Финико” я узнал в 2020 году от наших клиентов-банкротов. Люди рассказывали: есть компания, которая позволяет купить машину или квартиру за 30% от стоимости, еще и кредиты помогает закрыть. Начал разбираться. И в ноябре прошлого года я опубликовал пост, что люди, которые вступают в проект — финансовую пирамиду — разорятся»

22 июля 2021

Участники лопнувшей пирамиды «Финико» умоляют в чатах вернуть им деньги. На это обратили внимание пользователи Pikabu.

Интернет и социальные сети активно обсуждают крах очередной финансовой пирамиды в России — «Финико». По результатам сбора с населения «Финико» переплюнула все подобные проекты. Деньги организаторы пирамиды принимали в криптовалюте, поэтому объем сборов легко отследить – остаток на известных криптокошельках пирамиды составляет порядка 350 млн долларов — около 26 миллиардов рублей.

В 2020 году многие россияне «повелись» на очередную финансовую махинацию, желая поскорее обогатиться. Год пандемии серьезно ударил по кошелькам россиян, поэтому в «Финико» поверили, как в сказку, и понесли туда деньги. Многие даже взяли кредиты, надеясь получить больший кэшбэк.

Юрист Игорь Льгов рассказал IRK.ru, что прогнозировал развал пирамиды спустя пять лет после ее открытия, однако все произошло намного быстрее.

«О “Финико” я узнал в 2020 году от наших клиентов-банкротов. Люди рассказывали: есть компания, которая позволяет купить машину или квартиру за 30% от стоимости, еще и кредиты помогает закрыть. Начал разбираться. И в ноябре прошлого года я опубликовал пост, что люди, которые вступают в проект — финансовую пирамиду — разорятся. Полагал, компания закроется в течение пяти лет. Не думал, что развал произойдет так быстро, всего через два года после создания», — поделился юрист.

Льгов рассказал, что один из учредителей «Финико» — Кирилл Доронин, который однажды уже развалил одно предприятие.

«У него уже было финансовое предприятие, которое развалилось в 2015 году. Компания “Эскалат” обещала избавить людей от долгов, однако долги только росли.

Через пять лет он снова создал финансовую пирамиду, которая стала самой крупной из всех известных. Анализируя информацию, вижу, что по количеству участников “Финико” больше, чем были “МММ”», — заключил Льгов.

По словам юриста, в настоящее время с «Финико» развивается классическая ситуация краха пирамиды, когда происходит задержка или приостановление выплат партнерам, клиентам и инвесторам в нарушение обязательств.

«Учредитель – Кирилл Доронин выходит на связь, ведет эфиры в “Инстаграме”, которые можно смотреть как сериал. Он рассказывает о проблемах с соучредителями, не знает, как вернуть деньги, потому что не владеет ключами и паролями на возврат средств. Все это делается для того, чтобы люди массово не писали заявления в прокуратуру, в полицию. Таким образом человек зарабатывает лояльность аудитории», — рассказал юрист.

Игорь Льгов отметил, что по примерным подсчетам обманутых клиентов компании не менее миллиона. И, если они все обратятся в следственные органы, ведомства будут вынуждены принять меры, что не выгодно создателям финансовой пирамиды.

Ранее стало известно, что финансовая пирамида «Финико» перестанет существовать — вкладчики больше не могут вывести свои деньги. Эту пирамиду много раз разоблачали в Интернете, но люди, которые уже успели вложить свои деньги в «Финико», отчаянно не хотели верить фактам. Вкладчиков даже не убедила новость 01.06.2021 года о том, что ЦБ РФ выявил у Финико признаки «финансовой пирамиды». Теперь люди не знают, как вернуть свои деньги, чтобы отдать кредиты.

Добавьте нас в источники Яндекс.Новости–>