«В нашей компании никаких гарантий не ищите»: к Finiko присматриваются силовики

Сегодня я подробнее расскажу вам всю правду о компании Finiko (Финико). Можно ли здесь зарабатывать, на сколько своевременно вступать в данный проект. На дворе 29 мая 2021 года, статья писалась еще в августе 2020, и многое в этой компании изменилось, поэтому рассмотрим изменения, которые коснулись компанию Finiko.

Finiko (Финико) — это финансовая платформа, которая предлагает автоматический заработок для каждого пользователя. Уже подразумевает какие-то сомнения, поэтому давайте подробнее остановимся на изучении данной платформы.

Содержание

Обзор проекта

Название: Finiko (Финико).

Дата открытия: август 2019.

Доход: плавающий 1-2% в день (начисляется только по будням), около 25% в месяц.

Минимальный вклад: 1 00 долларов (100 цифронов. (Тут много нюансов поменялось, добавились новые продукты, которые мы добавим).

Вывод процентов: ручные выплаты на карту.

Депозит: можно вывести в любое время, но по истечении 8 дней (копилка).

Партнёрская программа: 10 уровней.

Компания Finiko занимается инвестиционной деятельностью, поэтому для наших читателей будет полезно узнать, на сколько она надежна, и не поздно ли, сюда вступать.

Какими видами деятельности занимается данная компания (по данным, взятые с официального сайта finiko.ru):

• Обучение трейдингу. Здесь представители обещают обучить всех желающих «безубыточной» стратегии на платформе Cifron. Но, почти уверены, что это легенда.
• Выкуп задолженности по кредитам у банков.
• Выкуп задолженности по кредитам у банков. Компания поможет выкупить старый кредит за 35% стоимости. Как это работает, тоже объясним в данной статье.
• Инвестиционная деятельность. На данной платформе вы можете вкладывать статьи средства в Биткоинах и получать с них дивиденды в рублях, и снимать довольно быстро. Правда ли это? И на сколько безопасно?

Стоит ли входить в Finiko в мае 2021?

Говорю от себя, это мое субъективное мнение, я в него не вошел. (Так и не вошел я в данную финансовую пирамиду, и вам не советую).

Компания работает уже больше 1,5 года. Поэтому я считаю, что входить в Finiko на данный момент уже поздно. Так как считаю что проект Hyip.

Давайте подробно проанализируем развитие компании и сделаем выводы, стоит ли сюда инвестировать.

• Динамика развития положительная, но уже не плавная.

Смотрим динамику роста интереса к проекту с помощью Wordstat.

А также с помощью сервиса SimilarWeb.

Как можно увидеть, эти два графика расходятся. По данным Яндекса (первый график) с декабря 2019 года наблюдается стремительный рост популярности проекта.

Но по данным SimilarWeb количество посетителей сайта с февраля 2020 года резко снизилось. (Конечно, информация полученная по посещаемости, может сильно расходиться, поэтому не будем на этом акцентировать внимание).

Это может говорить о том, что проект активно занимается маркетингом, чем повышает популярность проекта. При этом на сам сайт стало заходит гораздо меньше человек. Скорее всего, у Finiko не только становится меньше новых инвесторов, но и уходят старые.

Компания Finiko активно занимается маркетингом и привлечением большого количества клиентов. Но, темпы посещаемости сайта не растут, а наоборот стали падать, это говорит о том, что даже старые клиенты, стали выходить из проекта, а новые часто узнают о проекте, но нарастающей тенденции нет.

Это может означать, что пик развития проекта прошел и входить в него уже поздно.

Можно заметить, что на старте, проект практически не рекламировался, и проект развивался плавно, не привлекая лишнего внимания.

В начале 2020 года внимание к платформе резко увеличивается. Активизировались клиенты, которые стали приводить новых клиентов, и цепочка стала вырастать.

Есть ряд минусов, и объяснение почему не происходит стремительного роста:

• Проект не тратит деньги на размещение в платных листингах, и не платит за рекламу. Финико достаточно того, кого приводят инвесторы, которые вошли в систему.

Кроме этого, проект имеет несколько существенных минусов:

• Большая сумма для входа

Нужно согласиться что 1000$ это довольно существенная сумма. Не каждый инвестор готов вложить такую сумму и диверсифицировать свой пакет.

• Для пополнения счета нужна верификация

При пополнении счета вам, естественно, придется подтвердить свою личность с помощью паспорта. А мы не рекомендуем передавать свои данные в подобные компании.

• Отсутствие новостей или инсайдов

Лично я не знаком с администрацией проекта и не знаю на что она способна. Да и обычно подобные компании, редко идут на встречу к клиенту, оставаясь в тени.

Сколько нужно вложить, чтобы войти в компанию финико)

Минимальный вклад в компанию Финико составляет 100 цифрон на продукт CBS ONE (Кэшбэк сервис Финико)

Ниже мы указали продукты и их минимальный порог:

1. Индекс CTI 1 — 20.000 цифрон
2. Индекс CTI 2 — 1.000 цифрон
3. Авто за 35% — 1.500 цифрон
4. Недвижимость за 35% — 3.500 цифрон
5. Закрой кредит за 35% — Остаток по основному долгу должен быть больше 100.000 руб (например 100.500 руб)
6. Лайф — 500 цифрон
7. Продукт —500 цифрон

Хайп или нет?

Изначально нужно понимать, что хайп — это не хорошо и не плохо. Хайп — это инструмент, с помощью которого можно зарабатывать, если уметь им пользоваться. И в портфеле инвестора такие инструменты так же могут находиться, но обычно я рекомендую не превышать инвестиции более 5% своего портфеля.

Итак, Finiko (Финико) — это хайп или реальная компания?

Лично мое мнение считаю, что это хайп (Hyip). Почему я так решил?

• Сомнительный способ привлечения дохода

Ну как часто бывает, здесь нет какого-то другого инструмента привлечения дохода, кроме как приток новых инвесторов.

Компания заявляет, что это уникальная безубыточная стратегия торговля, но все мы хорошо понимаем, что прибыли 30% в месяц, такое никогда не встречается.

Возникает интересный вопрос, зачем привлекать новых инвесторов, если можно под эту сферу взять кредит с низкой ставкой, и отдавать 20-25% годовых, а возможно и меньше. Думаю, банки охотно пойдут на встречу, если покажут стабильную прибыль.

• Продвигается в хайп-среде

Если вы посмотрите, на каких ресурсах продвигают данную компанию, то увидите, что это в основном блоги, форумы и YouTube каналы, посвящённые хайп-тематике.

Мы обратили внимание, что компания продвигается в среде посвященные хайп-тематике (форумы, блоги, каналы на YouTube, Instagram и тд.)

Заходим на форум MMGP, где проект находится в разделе «хайпы от 16% до 60%».

• Есть партнерская программа

Обычно подобные компании привлекают пользователей по партнерской программе, и на нее ставится очень сильная ставка. Инвесторов обучают, как правильно привлекать новых клиентов.

• Есть четкие планы на инвестиции

Обычно рынок не может дать стабильности, и ни одна стратегия не уберегает от периодических убытков. Тут же компания гарантирует постоянную прибыль.

А это значит, что высок риск того, что компания закроется.

• Собственная «сомнительная» валюта

Проект проводит операции сразу с тремя валютами.

Вклады Finiko принимает только в Биткоинах, хранятся они в Цифронах (Cifron), а выплаты производит в рублях. И так манипуляция так же вызывает много сомнений и вопросов.

Cifron – вообще выдуманная валюта, которая на данный момент не торгуется на биржах, с ее нет в списке криптовалют, а значит она существует только в данной системе.

• Нет официальных документов на инвестиционную деятельность

На сайте есть несколько документов на инвестиционную деятельность, но этих документов недостаточно. То есть, их деятельность никак не регламентируется законом.

Эти документы регламентируют только пользование сайтом и деятельность Finiko (Финико) по обучению трейдингу.

В случае каких-то спорных решений вы никак не застрахованы договором, или другими документами. И вероятнее всего, все закончится не в вашу пользу.

Сколько можно заработать?

Тариф здесь только один. В среднем обещают 1% в день. По наблюдениям моих знакомых, которые зашли в эту систему, примерно 1% в рабочий день, то есть всего доходность составляет около 22% в месяц.

Вклад бессрочный, вы можете вывести деньги в любое время по прошествии 8 дней.

Какие этапы проходите

Изначально вы заводите на свой кошелек Биткоины, которые переводятся в, так называемые, Цифроны (Cifron).

1 Cifron=1 доллар

Дальше вам начисляется доход в рублях. Этот доход вы можете реинвестировать или вывести.

И в зависимости от вашего выбора, Finiko расписывает три стратегии получения прибыли.

• «Минимализм и безопасность»

По этой стратегии вы вносите депозит и в конце каждого месяца забираете только доход. Сам депозит оставляете до конца года.

Помним, что минимальный вклад здесь 1000 долларов.

То есть, если они обещают нам ежемесячный доход 25%, окупаемость наступит через 4 месяца.

По этой стратегии, при вкладе 1000$, через год мы получим 2000$ чистой прибыли.

• «Миниинвест и максиприбыль»

Эта стратегия дает максимальную прибыль.

Но при условии, что в течение года мы ни разу не будем выводить то, что заработали, а все будем отправлять на реинвестирование.

Вклад в систему возможен только кратный 1000 Cifron, поэтому первый реинвест будет только через 4 месяца.

По этой стратегии, при вкладе 1000$, через год мы получим 10375$ чистой прибыли.

• «Золотая середина»

Здесь нам предлагают выводить только часть прибыли, все остальное реинвестировать.

Здесь они дают пример, когда ваш первый вклад составил 4000$. При этом условии через 12 месяцев, сумма инвестиции + доход будет равна 25350$.

Заработок на партнерской программе Финико.

У Finiko 10 уровней партнерской программы. Чтобы иметь возможность зарабатывать, привлекая рефералов, нужно иметь хотя бы минимальный депозит.

Такая партнерская программа больше подойдет для опытных сетевиков. Так как доход с первой линии всего 3%. При этом, при росте в глубину можно получать 3% вплоть до 10 линии.

Давайте разберемся с некоторыми ее особенностями.

• Во-первых, чтобы перейти на более высокий уровень, нужно постепенно увеличивать размер своего депозита. То есть для первого и второго уровня достаточно внести 1000$, на третьем уже нужно 2000$, на четвертом 3000$ и так далее.
• Во-вторых, чтобы открыть следующий уровень вглубь, нужно привлечь достаточное количество инвестиций в свою структуру.
• В-третьих, чтобы открыть шестой уровень и дальше, ваши партнеры тоже должны строить свои структуры. Например, для получения 6 уровня, в вашей структуре должен быть 1 партнер, достигший 2-го уровня.

С присвоением каждого нового статуса вам будет открываться новые уровни. Ваш доход будет увеличиваться за счет партнеров более глубоких уровней.

Реальные и негативные отзывы о Finiko 2020

Сейчас компания исправно платит дивиденды вкладчикам, что подтверждают клиенты, и постоянно делятся в своих каналах.

Некоторые пользователи подтверждают выплаты:

Однако потенциальных инвесторов отталкивает большая сумма минимального вклада. Они также говорят о том, что опасаются проходить верификацию на сайте проекта.

Часто встречаются отзывы, в которых люди сомневаются в деятельности компании. Мы это уже разбирали, и не зря опасаются.

Конкретно некоторых смущает высокая доходность и наличие внутренней валюты Cifron.

Тем не менее, проект пока платит. Поэтому явно негативных отзывов от инвесторов нет.

Отзывов о Finiko в сети не так много. Поэтому я буду рад, если вы оставите свои отзывы под этой статьей и выскажете мнение о Финико в комментариях.

Как начать? Регистрация

Ссылка на проект (не партнерская): finiko.ru

Для того, чтобы пройти регистрацию, вам нужно зайти на официальный сайт компании. Затем нажать кнопку «Регистрация» по центру страницы.

Далее заполняем поля формы. Вводим свой Email, телефон и придумываем пароль. После чего нажимаем кнопку «Регистрация».

После этого регистрация будет пройдена, и вы сможете зайти в свой личный кабинет.

Как сделать вклад?

Чтобы сделать первый вклад, вам нужно обязательно пройти верификацию. Без этого кнопка пополнения счета будет неактивна.

Для прохождения заходим во вкладку «мой профиль».

Далее вы вводите свои данные: полное имя, серия номер паспорта, адрес по прописке, номер карты (нужен для вывода средств). Потом прикрепляете свое фото, фото своего паспорта и отправляете документы на проверку.

Если верификация пройдена успешна, можно перейти к пополнению.

Для этого заходим во вкладку «мои кошельки» и жмем кнопку «пополнить».

Далее вам нужно будет перевести Биткоины на указанный адрес. Подробная инструкция пополнения есть на сайте проекта.

Если у вас возникли вопросы по данному проекту, то задавайте их в комментариях под этой статьёй.

Контакты для связи со мной:

• Telegram: @Gnedushkin.

Также делюсь опытом работы на бирже Binance, по торговле криптовалютой, изучаю криптовалюты.

Мне очень интересно ваше мнение о данном проекте, поэтому буду рад, если вы напишите свое мнение или небольшой отзыв о Финико в комментариях под этой статьёй. Как вы считаете, можно ещё успеть здесь заработать?

23 июля 2021 19:58

Финансовая пирамида «Финико» лопнула, но лицо компании Кирилл Доронин не готов просто так сдаваться. Теперь он создаёт новую организацию, через которую обещает выплатить долги развалившейся пирамиды. И пока одни вкладчики ждут денег, другие уже нашли виноватых. Ими оказались банки России.

«Финико» признали финансовой пирамидой через три года существования

Летом 2019 года жители Казани Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров основали компанию «Финико», лицом которой стал Кирилл Доронин. Организация работала по системе автоматической генерации прибыли, то есть сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, процентом от которой делится с вкладчиком.

По сообщению газеты «КоммерстантЪ», в декабре 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана на компанию «Финико» было заведено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. А 1 июля 2021 года Центробанк России нашёл в деятельности компании признаки мошеннического проекта.

В пятницу, 16 июля, Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в инстаграме, где сообщил о крахе «Финико» и о том, что его компаньоны перестали выходить на связь, а значит, финансы компании предприниматель не контролирует.

Кирилл Доронин пытается возродить компанию

После стрима представитель компании запостил запись в свой аккаунт и прикрепил пост, где расписал план по восстановлению организации.

Приступаю к исправлению ситуации. Кейс грандиозный. Как землетрясение, — написал Кирилл Доронин. — План. Создать компанию, мне подконтрольную, и запустить прибыль в ликвидность токена. Восстановить доступ к капиталу «Финико» и запустить возврат.

Позже в его сторис появился анонс «продукта», под которым он, скорее всего, подразумевает создание новой компании.

В чате в телеграме FNK token болталка появилась запись из Zoom, где 20 июля прошла групповая беседа «лидеров», у которых были собственные структуры в компании (обычно это работает следующим образом: человек вступает в организацию, а потом начинает приводить других. Так он становится их «лидером». — Прим. Medialeaks). Там модератор прокомментировал вопрос о выплатах в новой компании Кирилла Доронина.

Вкладчики «Финико» нашли виноватого

Несмотря на то что Центробанк признал «Финико» финансовой пирамидой, да и сама компания рухнула, некоторые пострадавшие не теряют надежду. В своих чатах они обсуждают, как выбираться из долгов, которые набрали ради вкладов, а также пытаются понять, не окажутся ли снова обманутыми, если пойдут за Кириллом Дорониным.

Регулярно в сообществе FNK token болталка появляются сообщения о том, что пускай не всё, но некоторую часть денег некоторым участникам пирамиды всё же вернули.

Впрочем, большинство читателей чата в это не верят, ведь процент кажется им слишком большим.

Другие вкладчики поддерживают друг друга, отправляя в сообщениях шуточные песни.

В закрытых чатах обманутым пользователям предлагают помедитировать, чтобы деньги вернулись на счёт.

Другие же вкладчики уже нашли виноватого в их бедах. По их мнению, пирамида рухнула не сама, а с подачи банков, которые теряли деньги из-за того, что россияне несли деньги не им, а в «Финико» или иные компании, которые тоже недавно разорились.

Финансовая пирамида — это модель получения денег, где средства распределяются между людьми в зависимости от их «уровня». Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты», например акции.

Ранее в Medialeaks разобрались, как не стать жертвой мошенников. Нигериец и камерунец вымогали у пенсионерок из России деньги, притворяясь богатыми любовниками. Они обещали дорогие подарки, а потом просили оплатить доставку (и она обошлась старушкам в 2,5 миллиона рублей).

В Москве тоже неспокойно, там водительница сбила на пешеходном переходе троих детей. Двое из них погибли, и Medialeaks разобрался, почему пользователи Сети думают, что она может остаться безнаказанной.

Как научиться управлять деньгами? Советы профессионального трейдера.

25 июля 2021, 12:20 Общество

«Не знаю, на что буду жить»: россияне подсчитывают убытки после обвала новой «биржи»

Прослушать новость Остановить прослушивание close 100%

Depositphotos В начале июля обрушилась финансовая пирамида «Финико»: компания создала свою криптовалюту, которая быстро обесценилась. Вкладчики создали петицию, адресованную Генпрокуратуре и президенту РФ с требованием привлечь главу компании к уголовной ответственности. Пострадавшие рассказали «Газете.Ru», как потеряли миллионы, инвестировав в «Финико», и как они планируют возвращать деньги.

«Как и на что растить ребенка, не представляю»

34-летняя Татьяна из Мурманска узнала о «Финико» в мае — биржу ей посоветовала знакомая, которая хорошо разбирается в инвестициях и живет в роскоши.

«Я тоже решила вложиться, так как захотела обеспечить себе и малышу, которого жду, безбедный декретный отпуск. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. Потом рассказала подруге, та после звонка с моим наставником тоже нафантазировала себе красивую жизнь, взяла кредит — 600 тыс. рублей», — рассказывает она.

По словам Татьяны, наставник из «Финико» постоянно мотивировала брать кредиты и обещала их погашение за счет прибыли на «бирже» в ближайшие месяцы.

«Она говорила: не бойся — за несколько месяцев все отобьешь и будешь жить в достатке, дашь будущей малышке хорошее образование», — пояснила женщина.

Татьяна решила довериться и взяла кредит на 1,7 млн рублей. После того, как она вложила всю сумму, на ее кошелек в личном кабинете еженедельно поступала «прибыль» в размере $1 тыс.

Она несколько раз выводила суммы для погашения кредита, но сервис выдавал сумму в два раза меньшую запрашиваемой.

«В итоге я потеряла все деньги. А кредит я взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тыс. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают — ношу в себе эту проблему и знаю, что нельзя волноваться. Но как и на что растить ребенка, не представляю. В общем, урок на всю жизнь!», — рассказала женщина.

Татьяна планирует рефинансировать кредиты. Надежду на вывод средств с платформы она потеряла.

«Народ делился, как взять кредит, если его не выдают»

В аналогичную ситуацию попала 37-летняя Светлана из Краснодара. На майских праздниках ей позвонил родственник и рассказал о способе заработка через «Финико». По его словам, на «бирже» он заработал на машину, а его сын смог вложиться в недвижимость.

«Я сейчас без работы, в разводе, у меня двое детей, причем один ребенок с инвалидностью. Мы сейчас живем на пенсию, пособие, другие социальные выплаты и скромные алименты – не пошикуешь, в общем. Родственники помогают нам иногда: подкидывают копеечку, чтобы летом с детьми можно было отдохнуть, ну и на крайний случай можно было бы купить лекарство. А тут я вижу – все получают прибыль, и тоже решила рискнуть», — объяснила жительница Краснодара.

Платформа выглядела убедительной, перед внесением депозита Светлана изучила отзывы, лекции лидеров, посоветовалась с прикрепленным наставником.

«Я даже видела в интернете, что на «Финико» заводили дело. Однако позже поняла, что оно остановлено, так как к компании претензий нет. Это тоже было для меня убедительно. Я списалась с одним из руководителей, завела личный кабинет, меня включили в свой чат. В том чате была какая-то вакханалия: постоянно все выкладывали скрины своих заработков, показывали, что купили машины и квартиры. Каждого вновь взявшего кредиты и вложившего в «Финико» поздравляли бурными аплодисментами. Народ делился, как взять кредит, если его не выдают», — рассказала женщина.

Светлана решила начать «инвестировать»: вложила средства, которые были ее «подушкой безопасности», взяла кредиты в нескольких банках, заняла деньги у родственников. Общая сумма — около 900 тыс. рублей.

«Думала, что сейчас поставлю детей на ноги, решу все свои проблемы, образование получу (так как у меня потеря квалификации). Потому что мы сейчас выживаем на том, что есть – и я за это «Финико» схватилась, как утопающий за соломинку», — сообщила Светлана.

Женщина видела, как «появляется прибыль», но вывести она смогла всего 68 тысяч. Далее начался обвал пирамиды. Татьяна начала изучать схему «Финико» и поняла: это мошенники и нужно выводить хоть какие-нибудь средства.

«Я сделала запрос на вывод средств и начала писать в техподдержку, мне не отвечали, хотя я написала шесть писем. Потом я начала жаловаться руководителю — в итоге она согласовала вывод средств, и я до последнего надеялась, что я смогу вывести хоть что-то в ближайшее время, потому что на полную сумму я даже не рассчитывала. Но, к сожалению, мне ничего так и не пришло, а позже кошельки всем пользователям просто заблокировали. Нам сказали, что вывод средств вы можете получить, только если подтвердите свои доходы. Я поняла, что это конец» — говорит Светлана.

Сейчас она передала всю информацию в банки – Светлана надеется, что они могут вернуть средства с ее биткоин-кошелька в «Финико». По ее словам, кошельки действительно существуют и на них лежат деньги – даже сейчас.

«Деньги я особо вернуть не рассчитываю. Оплатить этот кредит я также не могу, поэтому я сейчас практически на нулях – даже не знаю, на что буду жить и собирать детей в школу. Хорошо, что по пособие хотя бы могу получить 20 тысяч – но никакого резерва у меня сейчас нет. И если ребенку задержат выдачу препарата, я даже не смогу купить ему эти лекарства», — говорит женщина.

«Я ощущала, как зарабатываются и крутятся мои деньги»

45-летняя Наталья из Москвы в марте также решила начать вкладывать в «Финико». Она рассказывает, что о «бирже» узнала через близкую подругу: начав инвестировать в «Финико», та улучшила свое финансовое положение.

«Подруга рассказала, что, несмотря на негативные отзывы о компании, каждый месяц она получает от этого доход примерно в 60 тыс. Естественно, нас это заинтересовало. Она не зазывала – просто показала нам свой личный кабинет и поделилась информацией», — рассказывает собеседница «Газеты.Ru».

На тот момент Наталья и ее супруг имели скопленную сумму и сделали первый взнос в размере 80 тыс. руб. По словам женщины, после этого их «прибыль» составляла $5-10 ежедневно.

«Мы посмотрели все конференции, подписались на соцсети всех лидеров. И основное, что привлекло: нам показалось, что это инвестирование, а не финансовая пирамида. У них якобы есть система трейдинга — они много об этом говорили. Они используют методы, схожие с реальными банками: дают кешбэк за приведенных знакомых и многое другое. Лидеры проводили мастер-классы, и я как будто ощущала, как зарабатываются и крутятся мои деньги», — делится Наталья.

После того, как супруги увидели реальную прибыль, они решили внести еще 700 тыс. из скопленных средств, а также взяли кредит на 1,7 млн рублей. После того, как они захотели вывести часть прибыли, им удалось получить только 200 тыс. Дальше кошелек заблокировали.

«В итоге суммарно я потеряла 2,5 млн. Считаю, что эта ситуация будет для нас уроком о том, что «халявных» денег не бывает и за все нужно нести ответственность. Конечно, хотелось бы верить, что я могу вернуть свои деньги, что общественность может подняться и те миллионы можно будет разблокировать», — рассказывает женщина.

«Не все эти люди — ничего не соображающие жертвы»

Только за первый квартал 2021 года в России выявлено 85 субъектов с признаками финансовых пирамид; всего таких организаций 1987, сообщили «Газете.Ru» в .

Вместе с тем, по данным Group-IB, в начале этого года была зафиксирована сеть ресурсов псевдоброкеров, которая насчитывала более 50 сайтов, маскирующихся под легальные инвестиционные компании. Криптовалюты и инвестиции – наиболее распространенная область среди мошенников, отмечает руководитель департамента расследований высокотехнологичных преступлений Group-IB .

«Для общения с жертвами мошенники использовали популярные соцсети, мессенджеры и десятки фейковых аккаунтов, в которых симпатичные девушки предлагали поправить пошатнувшееся за время пандемии финансовое положение с помощью «проверенного брокера». Ущерб после такого знакомства в среднем составляет десятки тысяч долларов», — сказал он «Газете.Ru».

Жажда быстрого обогащения, «легких денег» — это один из триггеров, с помощью которого создатели различных финансовых пирамид привлекают вкладчиков, подчеркивает Колмаков.

«Не все эти люди — ничего не соображающие жертвы. Некоторые из них вполне отдают себе отчет, что участвуют в откровенных махинациях, однако рассчитывают вывести свои деньги да еще с процентами до того, как пирамида начнет сыпаться», — объяснил эксперт.

При расследовании уголовных дел о деятельности финансовых пирамид могут возникнуть сложности с доказательствами. Например, создатели регистрируют сайты за пределами России, и средства от граждан не поступают к ним напрямую. Соответственно, отследить бенефициара криптовалюты не представляется возможным, сообщил начальник отдела следственной части ГСУ МВД по Республике Татарстан .

Эксперты предупреждают, что необходимо внимательно относится к своим средствам и инвестировать их только в проверенные биржи, подтвержденные лицензиями.

Недавно лидер финансовой пирамиды «Финико» дал интервью телеканала «Россия 24» в известной программе «Расследование Эдуарда Петрова». В нем Кирилл Доронин полностью отрицает свою вину. Он уверяет, компания действительно планировала выплачивать деньги, а в развалили пирамиду его партнеры, которые до сих пор находятся на свободе, хоть и объявлены в международный розыск, сообщает Wikiprofit.ru.

«Я не виновен»: Доронин обвинил подельников в развале финансовой пирамиды

Кирилл Доронин продолжает отрицать свою причастность к обману вкладчиков, которые вложили в скам Финико немалые деньги. Известно, что некоторые из них начали продавать свое имущество, чтобы заработать, а в итоге остались ни с чем.

Но, основатель пирамиды уверяет, он не преследовал цель мошенническим путем завладеть денежными средствами граждан. Одним из аргументов Доронин приводит то, что на протяжении трех лет его компания имела безупречную репутацию, он выплачивал вкладчикам деньги, а некоторые из них за это время успели «разбогатеть».

Сам Доронин считает, он не преступник, он жертва, которого так же, как и миллионов россиян, а также жителей других стран, вложившихся в пирамиду, обманули трое мужчин, объявленные сегодня в федеральный розыск.

Между тем, уголовное дело передано в Министерство иностранных дел, руководителя организации перевели в столичный следственный изолятор, а его подельников продолжают искать.

Пару месяцев назад, в сентябре 2021 года следствия удалось разыскать и арестовать еще одного преступника, привлекшего в пирамиду более 100 человек. Им оказался Ильгиз Шакиров, проживающий в Татарстане и занимавший пост вице-президента «Финико».

В Липецке объявилось еще 11 потерпевших от пирамиды Финико

Как вы думаете, вернут ли обманутым вкладчикам в пирамиду “Финико” депозиты? Если Доронина выпустят, то вернут 20.11% Никто ничего не вернет 60.06% Очень надеемся, что вернут, хотя – это маловероятно 19.83% Проголосовало: 353

Полиция Липецка приняла 11 новых заявлений от жертв пирамиды Финико. По словам местных следственных органов, пострадавших на самом деле намного больше, но не все решились обратиться за помощью.

Одна из вкладчиц из Липецкой области по имени Марина рассказала свою печальную историю инвестиций.

Девушка узнала о существовании уникальной компании от своей соседки, проживавшей в одном подъезде. Она хвалилась своим «несусветным богатством» — двумя дорогостоящими квартирами и не менее дешевой иномаркой. Соседка уверяла, что добиться этого удалось благодаря «Финико».

Послушав «умных людей» и окончательно убедившись в том, что компания действительно платит посредством слов соседки, Марина с мужем заняли 3 миллиона рублей и полностью их вложили.

Спустя некоторое время им удалось вывести 300 тыс. рублей, но уже в этот же вечер они обнаружили, что выплаты временно приостановлены.

Теперь девушка постоянно просматривает новости о пирамиде Финико, надеясь на то, что Доронин на самом деле вернет вклады. Тем более, что вложенные Мариной деньги – это долги, которые ей с мужем придется отдавать самим.

Как обманывали вкладчиков в Финико: схема работы финансовой пирамиды

Читайте также

«Самоизоляция до 1 января 2022 года»: будет ли продлён локдаун после 7 ноября 2021 года в Москве и регионах России Будет ли продлевать нерабочие до 14 ноября, 1 декабря и 31 декабря 2021 года в связи с ростом заболеваемости Ковидом в России? По указу президента России из-за роста заболеваемости коронавирусной…

Организаторы финансовой пирамиды на протяжении нескольких лет успешно обманывали людей и привлекали деньги, можно сказать, со всего мира. Они предлагали:

• вложить средства под 30% годовых;
• купить машину или квартиру за 35% от стоимости недвижимости или автомобиля;
• закрыть кредит совершенно на любую сумму всего за 10 месяцев;
• интегрировать несколько вариантов.

По сути, в пирамиде не было собственных средств. Они получали деньги от вкладчиков, а выплачивали дивиденды, опять же за счет того, что приходили новые люди и инвестировали все больше и больше средств.

Но, в один прекрасный момент финансы прекращают поступать, так как тех, кто готов вложиться становиться все меньше и меньше. В итоге, финансовая пирамида рушится, а в выигрыше остаются лишь организаторы, и первый поток вкладчиков.

Жители Алматы просят властей ускорить расследование и помочь вернуть деньги

Что сейчас с Кириллом Дорониным и пирамидой Финико

Жители Алматы, пострадавшие от деятельности финансовой пирамиды «Финико», собрались около здания городской прокураторы и потребовали следственные органы ускорить расследование. На протест пригласили и прессу.

Как рассказала одна из обманутых вкладчиц Казахстана, Сулу, инициаторы требуют прокуратуру начать настоящее расследование, создать межведомственную оперативную группу, куда будут входить представители разных государственных организаций, например КНБ, Генпрокуратуры, Агентства по финмониторингу, полиции.

Ведь сегодня, следственные органы не делают ровным счетом ничего, а лишь опрашивают пострадавших и принимают заявления.

🍎 Читайте далее:

«Скоро объявят!»: повторят ли выплаты по 10000₽ школьникам в декабре 2021 г. к Новому году – последние новости о единовременных пособиях

«Полный локдаун?»: введут ли самоизоляцию для непривитых россиян во всех регионах с 1 декабря 2021 года – последние новости

«Опять запрут»: дистанционное обучение в школах с декабря 2021 года — повлияет ли удаленка на срок зимних каникул

Поделиться: Нет сети 17-07-2021 17-07-2021 18:38

Какое небо голубое,

Мы не сторонники разбоя:

На жадину не нужен нож,-

Ему покажешь медный грош

И делай с ним, что хошь!

Многие взрослые люди продолжают верить в золотую рыбку, говорящую щуку и прочие чудеса, даже если они и выглядят не так, как герои детских сказок. Кому не хочется за считанные месяцы избавиться от долгов, или даже купить престижный автомобиль или собственную квартиру? Без ипотеки, кредитов и долгих лет упорного труда.

Казалось бы, Лёня Голубков, “купивший жене сапоги”, должен был надолго отучить доверчивых граждан от непостижимого стремления отдать свои последние сбережения основателям очередной финансовой пирамиды.

Некоторые инвесторы отчаянно пытаются выбраться из долговой ямы. Они идут даже на то, чтобы заложить единственное жильё. Другие, прекрасно осознают, что вкладывают деньги в сомнительный проект, но считают, что успеют вовремя вернуть свои деньги, да еще и снять “сливки”. Почему финансовая лихорадка не утихает, и что будет с деньгами инвесторов разбирались журналисты Ftimes.ru.

Финансовая пирамида «Кэшбери» — миллиарды “потерянных” денег

Еще не прошло и трёх лет после крушения крупнейшей финансовой пирамиды «Кэшбери», тогда пострадали сотни тысяч россиян, а ущерб от деятельности организации экспертами оценивался около трёх миллиардов долларов. Хотя сумма, на которую были обмануты инвесторы, могла быть намного большей.

Создатели платформы предлагали инвесторам 600% годовой прибыли. Якобы, на эти деньги компания финансировала реальный сектор экономики, кредитуя малый и средний бизнес. На заем могли рассчитывать и частные лица. Правда заемщики соглашались на 2,2% в день, что кажется просто драконовскими условиями и непонятно что могло заставить людей брать средства в долг на таких условиях.

Интересно, что никому и в голову не приходило проверить лицензию компании.

Да и как можно было не поверить в обещания создателя площадки Артура Варданяна, когда он “руководил” деятельностью финансовой группы находясь в Англии. Позже выяснилось, что договор-офферта, который подписывался с инвестором, ничего не гарантировал, а денежные средства шли прямиком на счета неких частных лиц.

Но эта история — “дела давно минувших дней”, и закончилась она очень плохо для тысяч людей, которые остались не только без сбережений, но и с неподъемными долгами.

Не пропустите: В России «накрыли» очередную финансовую пирамиду: основателя «Finiko» задержали

«Чёрная весна» 2021 для сразу двух «инвестиционных площадок»

В начале июля в СМИ появилась информация, что личные кабинеты вкладчиков «Антарес Трейд» оказались заблокированы. В такие моменты наши люди ведут себя совершенно предсказуемо — они до последнего не теряют надежд. Никого из инвесторов не смутило, что создателями новой финансовой пирамиды являются те же, кто создавал площадку «Кэшбери».

Не обратили вкладчики внимания и на то, что еще летом 2020 года Банк России официально объявил, что «Антарес Трейд» имеет признаки финансовой пирамиды. Хотя сама комапния называла себя финансовым маркетплейсом. Последовали блокировки сайтов компании, но инвесторов перебрасывали на другие платформы. И вот наступил конец еще одного проекта “для быстрого обогащения”, все счета вкладчиков из СНГ обнулились.

Ранее, что-то подобное стало происходить и в стане “фиников”, так называют инвесторов другой компании «Финико». Тысячи вопросов в социальных сетях : «Неужели «Финико» закрывается?» Вкладчики наотрез отказываются верить, что их деньги “сгорели”, хотя еще в декабре 2020 года на основателей было заведено уголовное дело. Основателем этой пирамиды является Кирилл Доронин, он прекрасный психолог и вообще многим кажется, что честнее человека не найти.

Как только появились проблемы, размер комиссионных стал лавинообразно уменьшаться, он заявил, что его обманули. Также, Кирилл убеждает инвесторов, что проводит колоссальную работу, чтобы вернуть деньги и возобновить работу площадки. Если бы кто-то, из тех отчаявшихся, кто закладывал единственное жилье, потратил время на поиск информации, быстро бы узнал, что подобная история уже происходила с Дорониным ранее.

Почему люди несли последние сбережения и брали кредиты, чтобы вложить в финансовые пирамиды

Основатели «Финико» и «Антарес Трейд» действовали по старой, но, похоже, абсолютно беспроигрышной формуле. Конечно, 600% инвесторам уже не обещали, а вот новую машину почти даром, или квартиру за 35% стоимости просто гарантировали.

При этом хорошо обученные менеджеры проникновенно объясняли, что в их компании деньги абсолютно застрахованы, и просили не доверять компаниям, в которых вклад нельзя забрать по своему желанию.

Будущая миллионерша на полном серьезе делилась в соцсетях информацией, что в компании «Финико» есть страховка класса АА, как у её холодильника. Тут же появились группы, в которых избранным обещали “спасти” их средства. “Деньги есть, но не для всех”, самый популярный девиз подобных аккаунтов.

Заинтересовать человека, у которого средняя зарплата и при этом куча кредитов, оказывается, совсем не сложно. Сначала распространяются слухи. Например — “моя подруга, соседка, одноклассница решила все свои материальные проблемы. Мол они с мужем вообще уволились со своих работ и теперь не знают, куда поехать отдыхать — на Бали или Мальдивы.” “Из тумана” возникает мать, которая тянула детей после развода и не знала, как прокормить семью. И вот, она уже планирует покупку нового дома, с бассейном и двумя гаражами.

Одними историями доверия не завоевать, поэтому среди всех инвесторов действительно есть процент тех, кто смог купить престижный автомобиль или квартиру в центре города. Когда такое “экономическое чудо” происходит с вашим родственником или знакомым, рушатся барьеры осторожности, а здравый смысл отступает под напором “железных аргументов”и возникает резонный вопрос: “ А чем я хуже?”.

И вот уже потянулась вереница из желающих “получать пассивный доход”, “закрыть кредиты”, “купить квартиру почти даром”. Одни относились к вложениям, как к рулетке, понимая, что рискуют. Другие, закладывали жилье, рассчитывая быстро отдать не только этот кредит, но и выбраться из круга долгов и финансовых проблем.

Что обещали?

Финансовые пирамиды объединяли не только методы заманивания инвесторов. Нужно было вложить настоящие деньги, чтобы в личном кабинете появилась сумма в валюте компании. У “фиников” это «цифроны»( один цифрон равен одному доллару), в «Антарес Трейд» в ходу были цифровые антаресы.

Можно было выбирать разные программы. Так в «Финико» можно было вложить деньги, чтобы потом получать 23% каждый месяц. На фоне огромной закредитованности населения и долгих лет выплат по программам ипотеки, было сложно устоять перед предложением купить машину за 35% от её реальной стоимости. Подобные программы имелись и для квартир. По такой же схеме предлагали закрыть все долги. Суммы инвестиций начинались от 100 тысяч рублей.

Инвестор заключал договор, по которому вносил 35% стоимости квартиры или машины. Кроме этой суммы 10-15 тысяч нужно было потратить на “обслуживание” личного счета, кабинета, непонятно, что конкретно обслуживалось. Затем еще 1% от стоимости квартиры и всё — средства поступают “в работу”. На канале YouTube, в многочисленных чатах во всех мессенджерах мгновенно отвечали на любой вопрос, не оставляя человека один на один с сомнениями.

Вот если бы люди внимательно читали документы, то может и обратили бы внимание, что «Покупка машины за треть стоимости» или «Закрой задолженность за 35% от суммы» называют “игровыми программами”. Но кого бы это остановило, когда Интернет пестрил историями успеха, а по запросу отзывы, появлялись десятки “откровенных” историй от новоиспеченных богачей.

Наслушавшись кураторов, бюджетники бойко объясняли знакомым, что такие сказочные проценты возможны потому, что компания загружает эти средства на крупнейшие биржи. Якобы их опытные трейдеры, прошедшие “чудо-курс системы генерации прибыли” буквально за 4 месяца увеличивают вклад на 70%. Потом, эти “акулы биржевой торговли” могут работать на себя. Хотя, с чего бы этим гениям вообще “горбатиться” на неизвестного инвестора?

Организаторы спокойны, им продолжают верить

«Финикам» рассказывали, что 170 талантливых трейдеров приумножают деньги инвесторов, применяя 170 различных инструментов. Что за магическая цифра такая, не ясно, зато отдельного внимания заслуживает поведение отцов-основателей финансовых пирамид. Они совершенно спокойны. Чего бояться, если ни один из руководителей «Кэшбери» не задержан, хотя уже третий год продолжается расследование деятельности группы компаний.

Отец «Антарес Трейд» не такой публичный человек, как Кирилл Доронин, но инвесторы верят, что общаются именно с ним в социальных сетях. Им известно, что основателю компании Алексу Рихтеру 44 года, родом он из Латвии. На сегодняшний день почти многие офисы компании закрыты, а сотрудники рассеялись, будто их и не было никогда.

Компания «Финико» собиралась работать долго, ну или блестяще показала, что ей стоит доверить свои деньги. Буквально недавно состоялась презентация чудо-препаратов с нано-серебром и нано-минералами. Стоимость набора составила “всего три тысячи долларов” плюс “символическая” оплата доставки в размере 49 тысяч рублей. Этот проект компании нужно разбирать отдельно. Но факт остается фактом — наборы препаратов охотно покупали, а потом делились в соцсетях.

Что ждать инвесторам и чего не стоит делать

Сколько раз подробно разбирались принципы существования любой финансовой пирамиды? Объяснялось, что такому распределению средств все равно придет конец, и деньги будут потеряны. Но каждый раз находятся те, кто бросается в омут финансовых афер в надежде на чудо.

Горько читать трогательное обращение девушки-инвестора, которая рассказала Кириллу Доронину свою историю. Она вложила в компанию 200 тысяч наследства, на которые планировала построить дом для себя и ребенка. Она признается, что верит основателю и считает его честным человеком. Женщина даже пригласила его погостить. А сколько инвесторов еще не осознали, что их деньги исчезли.

Эксперты предупреждают, что сейчас не стоит доверяться тем, кто будет обещать “спасение” денег. Должны насторожить любые попытки выманить средства в обмен на “решение” вопроса с полным или частичным возвратом инвестиций. Только единицы возвращают часть вложенных денег после череды судебных решений, ожидания, пока будет реализована с аукционов часть имущества компаний.

По предварительным данным компания «Финико» успела привлечь сумму в 7 миллиардов рублей, инвесторами было более 84 тысяч россиян. Как и в случае с «МММ» людям теперь предстоят судебные иски, выплата кредитов банкам и сотни человеческих трагедий.

Статьи по теме