Сага о брокерах! Часть 2. ВТБ. Что может предложить госброкер в 2021 году?! Плюсы и минусы

before–>

На территории РФ в сфере предоставления инвестиционно-банковских услуг, лидирующую позицию удерживает ВТБ банк. Если конкретно, то речь идёт о подразделении ВТБ капитал: управление инвестициями, куда так же входит дочернее предприятие ВТБ капитал управление активами. Учреждение предоставляет свои услуги уже как 18 лет, и зарекомендовало себя как надёжную финансовую структуру. Вас также может заинтересовать информация про залоговое имущество от ВТБ банка.

p, blockquote 1,0,0,0,0–>

Когда возникает необходимость в управлении капиталом, крайне важно подобрать банк, который будет отвечать всем требованиям каждого из пользователей. На сегодняшний день существует большое разнообразие финансовых учреждений, среди которых выбрать подходящий вариант не составит большой сложности. За время своего существования, с хорошей стороны себя зарекомендовал банк ВТБ, предлагающий клиентам большой перечень услуг, с которыми можно ознакомиться детально на официальном портале.

p, blockquote 2,0,0,0,0–> p, blockquote 3,0,0,0,0–>

Среди большого перечня услуг можно выделить ВТБ капитал управление активами, которые предлагает данное финансовое учреждение на выгодных для клиентов условиях. Если у вас возникла необходимость узнать более детально интересующую информацию, сделать это сегодня стало возможным на портале банка.

p, blockquote 4,0,0,0,0–>

Теперь вам не потребуется для получения информации лично обращаться в отделение банка, что может отнять немало времени и сил. Все важные и актуальные моменты теперь представлены в свободном доступе, поэтому как только вы решите начать управление своими активами, вы сможете найти подробную информацию об этом на сайте банка.

p, blockquote 5,0,0,0,0–> h2 1,0,0,0,0–>

Учреждение предоставляет услуги по управлению активами страховых компаний, пенсионными накоплениями, паевых инвестиционных фондов. Сюда же относится управление активами частных лиц и инвесторов на индивидуальном уровне.

p, blockquote 6,0,0,0,0–>

В компании предоставлен широчайший перечень банковских продуктов и услуг. Под ее управлением находиться множество разнообразных фондов.

p, blockquote 7,0,1,0,0–>Обращаясь за услугами по инвестированию в ВТБ капитал управление активами, абсолютно каждый клиент будет гарантировано находиться в надёжных руках опытных специалистов. Инвестиции это главный конёк данного учреждения, поэтому в процессе работы они задействуют максимальные связи и сотрудничают только с надежными компаниями. Услуги доступны частным лицам и инвесторам институциональных уровней.

Компания не зря считается самой надежной в этом вопросе, ведь подтверждением тому служат многочисленные позитивные отзывы клиентов. Этот факт должным образом максимально повысил рейтинг компании. Таким образом, ВТБ капитал управление активами занимает первые строчки в категории надежных банковских учреждений по версии трёх экспертных организаций.

p, blockquote 8,0,0,0,0–> p, blockquote 9,0,0,0,0–>

Если вас интересует ВТБ управление активами, в первую очередь стоит предварительно ознакомиться с предлагаемой банком информацией и только после этого воспользоваться услугами. Тут вы сможете лично узнать, насколько выгодным является управление вашими активами с помощью ВТБ банка, как это происходит, какие условия данной услуги и другую, актуальную информацию. При условии, если у вас остались дополнительные вопросы, вы имеете возможность обратиться за консультацией к операторам банка.

p, blockquote 10,0,0,0,0–>

В банке работают только опытные профессионалы, специалисты в своей области, которые помогут проконсультировать клиентов касаемо того или иного вопроса. Вы сможете узнать все интересующие вас моменты про ВТБ ПИФЫ доходность которых является достаточно большой. При этом вся информация, которая может оказаться важной для клиентов банка находится в онлайн режиме, что дает возможность изучить ее в любое время, как только в этом будет наблюдаться необходимость.

p, blockquote 11,0,0,0,0–> p, blockquote 12,0,0,0,0–> h3 1,0,0,0,0–>

Компания выделяется своим подходом к управлению возможных рисков. «Максимальный контроль риска приводит к самой большой прибыли»,-основной посыл компании. Специалисты управляют рисками используя в работе самые современные технологии. Это позволяет им контролировать риски при малейшей возможности их появления. Таким образом, благодаря тщательному контролю риски уменьшаются по максимуме.

p, blockquote 13,0,0,0,0–>

Доверив управление активами группе ВТБ капитал, все клиенты могут рассчитывать на профессионализм целой команды. Сотрудники оказывают высочайший уровень сервиса, а предлагаемые услуги разработаны с учётом развития информационных технологий. Кроме этого, все предложения постоянно подвергаются усовершенствованию либо расширению.

p, blockquote 14,1,0,0,0–> p, blockquote 15,0,0,0,0–>

Компания стремится оказывать услуги оперативно на сколько это возможно. Поэтому для быстроты обслуживания, любой клиент может получить ответы на свои вопросы дистанционно, использую личный кабинет. Также вам может быть интересно узнать про услуги брокера от ВТБ банка.

p, blockquote 16,0,0,0,0–> h3 2,0,0,0,0–>

Главная задача ВТБ капитал состоит в управлении активами юридических и физических лиц, а так же паями инвестиционных фондов. Последние отыгрывают немаловажную роль и приносят больше всего капитала для компании.

p, blockquote 17,0,0,0,0–>

Каждый клиент получает только прозрачную систему работы. Все запросы и вопросы обрабатываются максимально качественно, а информация предоставляется в полном объёме.

p, blockquote 18,0,0,0,0–>

Данная компания позволяет обслуживать паевые инвестиционные фонды на территории всей страны. Для этого построено больше 600 офисов, предоставляющих подобные услуги.

p, blockquote 19,0,0,0,0–> p, blockquote 20,0,0,0,0–>

Всех, кого заинтересовала информация про ПИФЫ ВТБ, могут узнать детально о ней на портале банка. С помощью представленных тут данных, каждый из вас сможет понять, насколько выгодно и удобно управлять своими активами воспользовавшись услугами именно такого финансового учреждения, которое за время своей работы зарекомендовало себя исключительно с положительной стороны. Управлять активами теперь имеет возможность каждый из вас, причем сделать это можно будет на самых выгодных условиях, получая возможность предварительно изучить детальную инструкцию на этот счет.

p, blockquote 21,0,0,1,0–> p, blockquote 22,0,0,0,0–> h3 3,0,0,0,0–>

Говоря про такое финансовое учреждение, можно отметить не только возможность осуществлять ВТБ капитал управление, но и большой перечень других услуг. У клиентов банка будет возможность оформить кредит на выгодных условиях, осуществить вклад, воспользоваться такой услугой, как рефинансирование и многое остальное. Переходя на портал банка в режиме онлайн, каждый из его клиентов получит возможность изучить в онлайн режиме полный перечень услуг.

p, blockquote 23,0,0,0,0–>

Банк представляет собой надежное финансовое учреждение, в преимуществах которого сегодня убедились его многочисленные клиенты. Если вам потребуется узнать про управление активами или другую информацию, сделать это сегодня стало возможным, переходя на портал.

p, blockquote 24,0,0,0,0–> p, blockquote 25,0,0,0,0–> h3 4,0,0,0,0–>

Если вас интересует ВТБ управление активами ПИФЫ, то воспользоваться предложением от банка сегодня имеет возможность каждый. На официальном портале финансового учреждения предлагается детальная информация, на основании которой вы сможете воспользоваться предлагаемой услугой. Теперь управлять имеющимися у вас активами стало возможным на крайне выгодных условиях, причем разобраться в этом вы сможете самостоятельно, изучая представленную тут информацию. Также вы можете детально изучить реквизиты от ВТБ банка для оплаты кредитов и услуг.

p, blockquote 26,0,0,0,0–>

Узнать про ВТБ капитал управление активами ПИФЫ, сегодня может каждый из клиентов банка, получая возможность в дальнейшем воспользоваться всеми услугами. Если у вас имеются активы, сегодня вы сможете организовать удобное ими управление, предлагаемое финансовым учреждением. При наличии дополнительных вопросов, если вам требуется уточнить информацию в данном направлении, каждый из клиентов банка имеет возможность обратиться за консультацией к работникам банка.

p, blockquote 27,0,0,0,0–> p, blockquote 28,0,0,0,0–> p, blockquote 29,0,0,0,1–>

Специалисты, работающие в таком финансовом учреждении с готовностью предоставят подробную консультацию в онлайн режиме. Также вы сможете более детально изучить полный перечень других услуг, предлагаемых финансовым учреждением, воспользоваться которыми каждый из вас сможет в любое удобное время. Выбирая ВТБ банк уже сейчас, вы сможете лично убедиться во всех преимуществах такого учреждения.

after–>

Публикации о паевых фондахУправляющие компании

ВТБ Капитал Управление Инвестициями является одним из ключевых направлений деятельности ВТБ Капитал, Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ – лидера на рынке инвестиционно-банковских услуг в России.

К данному направлению деятельности относится компания ВТБ Капитал Управление активами, которая с 2006 года работает на рынке под брендом Группы ВТБ – одним из самых известных и надежных в России.

Основные направления деятельности компании:

• управление активами НПФ, страховых компаний, эндаумент фондов
• управление пенсионными накоплениями
• управление активами паевых инвестиционных фондов
• индивидуальное доверительное управление активами частных и институциональных инвесторов
• управление закрытыми паевыми инвестиционными фондами и фондами прямых инвестиций в недвижимость

ВТБ Капитал Управление активами обладает одной из самых широких линеек финансовых продуктов на рынке: под управлением компании находятся 13 ЗПИФов, в том числе венчурные фонды, фонды недвижимости, фонды долгосрочных прямых инвестиций, хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, а также 19 розничных фондов.

Наши преимущества

Надежность

Управление инвестициями является одним ключевых направлений деятельности ВТБ Капитал, Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ. Это дает компании возможность в полной мере задействовать международную платформу и опыт специалистов ВТБ Капитал для расширения спектра предлагаемых инвестиционных продуктов, предоставления эффективных решений по управлению активами, как для частных лиц, так и для институциональных инвесторов.

Высокий уровень надежности ВТБ Капитал Управление активами подтверждают рейтинги компании:

• А++ (Исключительно высокий, наивысший уровень надежности и качества услуг) по версии Эксперт РА

Риск-менеджмент

Компания уделяет первоочередное пристальное внимание вопросам управления риском. Главная задача – достичь наибольшей доходности при максимальном контроле риска. В компании построена и функционирует система управления рисками с использованием современных технологических решений, обеспечивающая компании эффективную защиту от рисков при их тщательном контроле.

Команда

В компании сформирован коллектив единомышленников, обладающих значительным международным опытом в сфере управления инвестициями, хорошо знающих российскую специфику управления активами.

Высокий уровень сервиса

Высокий профессионализм сотрудников и мировые стандарты обслуживания клиентов, принятые в ВТБ Капитал, позволяют обеспечить высокий уровень сервиса.

Мы всегда стремимся предлагать передовые инвестиционные решения и услуги на высоком уровне. Управляющая компания постоянно обновляет продуктовую линейку для достижения инвестиционных целей Клиентов.

Мы понимаем насколько дорого время и важна своевременная информация. В этой связи клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в любое время узнать информацию об инвестиционном портфеле в режиме онлайн из любой точки мира с помощью интернет-системы «Кабинет клиента».

Результативность

Основная деятельность компании — эффективное управление активами юридических и физических лиц на фондовом рынке и управление средствами паевых инвестиционных фондов.

Паевые фонды ВТБ Капитал Управление активами показывают значительные результаты и занимают высокие места в рейтингах доходности.

Прозрачность и взаимопонимание

Ценя доверие своих клиентов, мы используем прозрачные финансовые механизмы и представляем исчерпывающую информацию.

Широкая сеть обслуживания

ВТБ Капитал Управление активами имеет одну из самых сильных и развитых сетей продаж инвестиционных паев паевых фондов на российском рынке. Совершить операции с паями клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в более чем 600 офисах продаж на территории Российской Федерации.

Нашими партнерами являются:

• АО КБ «Ситибанк»
• АО «ОТП Банк»
• АО «Банк Интеза»

Сайт компании www.vtbcapital-am.ru

АО ВТБ Капитал Управление активами

Полное наименование: Акционерное общество ВТБ Капитал Управление активами ОГРН / ИНН: 1027739323600 / 7701140866 Адрес нахождения: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, этаж 15, пом. III Контактный телефон: (495) 725-55-40 (495) 725-55-38 Сайт компании: www.vtbcapital-am.ru Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами: 21-000-1-00059 от 2002-03-06 Официальная информация о ВТБ Капитал Управление активами на сайте Банка России

• «Эксперт РА» подтвердил рейтинг АО ВТБ Капитал Управление активами на уровне А++ 29/12/2020
• «Эксперт РА» подтвердил рейтинг УК «ВТБ Капитал Управление активами» на уровне А++ 04/04/2019
• RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг УК «ВТБ Капитал Управление активами» на уровне А++ 11/10/2017
• RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг УК «ВТБ Капитал Управление активами» на уровне А++ 15/11/2016
• RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг надежности и качества услуг компаниям бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями на уровне А++ 11/11/2015

Недавно публиковал первую часть “саги” о своих брокерах. Тогда речь шла об Открытие брокере. Кто еще не читал – приглашаю.

Сегодня же хочу продолжить повествование и рассказать о своем втором брокере – ВТБ.

ПОЧЕМУ Я ОТКРЫЛ СЧЕТ В ВТБ

О причинах открытия второго брокерского счета я писал в своем посте про начало 2020 года. С ним можно ознакомиться здесь.

Ниже же я приведу основные цитаты про выбор ВТБ из того поста:

Наверное каждый, кто накапливает довольно таки приличный для себя капитал начинает задумываться о диверсификации.

Так уж вышло, что на начало 2020 года мой инвестпортфель на 100% состоял из акций российских компаний и был размещен на брокерских счетах (ИИС + обычный БС) одного брокера – Открытие.

“Такая себе диверсификация” – думал я как-то в одну из ночей новогодних праздников – “с этим надо что-то делать”. И по результату своих умозаключений я сделал 2 вывода:

1. Помимо акций российского фондового рынка надо начинать инвестировать в зарубежные компании для того чтобы снизить страновые риски (санкции и девальвацию рубля);

2. Помимо Открытия надо открывать счет у другого брокера, чтобы снизить риск потери всех яиц при хранении в одной корзине.

Думаю, здесь не стоит подробно раскрывать каждый из этих двух пунктов – все предельно понятно. Единственное, хотел бы дать небольшое дополнение по открытию второго брокерского счета.

Так уж получается, что в нашей семье я – единственный кормилец (жена дома воспитывает наших замечательных детишек) и при открытии второго брокерского счета я сразу решил убить двух зайцев: помимо диверсификации по брокерам сделать также диверсификацию между супругами внутри семьи.

Причина здесь простая до безобразия – я работаю в сфере строительства, причем непосредственно на строительном объекте, да еще в России и старую проблему “летающих кирпичей” еще никто не переборол. А уж с российским распи****ством “кирпичи” летают выше среднестатического. Поэтому я решил, что неплохо было бы, чтобы в случае чего, у моей супруги тоже был определенный капитал, позволяющий содержать семью самостоятельно.

Кроме того, я надумал открывать ей ИИС. Да, она у меня не работает и соответственно не имеет белого дохода. Но в таком случае она спокойно может иметь ИИС с вычетом по типу Б и быть освобожденной от удержания налога с прибыли. А это уже неплохая плюшка в сравнении с обычным брокерским счетом.

Выводы сделаны, цели понятны – необходимо действовать. При открытии счета на тот момент рассматривал двух брокеров – Тинькофф и ВТБ. В итоге решил открывать в ВТБ по нескольким причинам:

1. Ниже комиссии на тарифе без ежемесячной платы: 0,06% от сделки в ВТБ против 0,3% в Тинькофф. При таком сравнении мой друг мне обычно говорит: “Пфффф, с 1000 рублей я плачу всего 3 рубля. Это копейки. Зато все удобно”. Но счетом супруги я собирался управлять самостоятельно и меня нисколько не смущали “сложности”, которые пользователи Тинькофф видят в сервисе других брокеров. Я торговал в квике – меня приложением ВТБ Инвестиции не запугать))) И поэтому платить в 5 раз большую комиссию на ровном месте я не собирался.

2. Надежность брокера. ВТБ все-таки госбанк, которому не страшно доверить деньги моей семьи и не стоит переживать за их сохранность в долгосрочной перспективе. А тот же Тинькофф – это банк частный, здесь риски в любом случае выше, кто бы чего не говорил и необходимо постоянно держать руку на пульсе.

Таким образом 13 февраля 2020 года я открываю супруге ИИС и обычный брокерский счет в ВТБ.

СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ БРОКЕРА

1. Один из самых максимально надежных брокеров

В отличие от Открытие брокера (дочерняя структура ПАО Банк “ФК Открытие”), банк ВТБ предоставляет брокерские услуги напрямую. Кто не особо в это верит – вот вам лицензия Центрального банка. Не смотрите на то, что она выдана в далеком 2003 году. Лицензия действующая и числится в реестре ЦБ.

А ВТБ у нас банк государственный, соответственно по умолчанию максимально надежен и устойчив. Ведь в случае чего, о его финансовом здоровье позаботится государство, как оно сделало это недавно в 2015 году:

Агентство по страхованию вкладов осуществило оплату привилегированных акций ВТБ облигациями федерального займа суммарной номинальной стоимостью 307,39 миллиарда рублей в рамках докапитализации банка через ОФЗ.

Поэтому говорить о том, что в случае финансовой турбулентности ВТБ поведет себя как-то недобросовестно и схлопнется со всеми вашими активами на брокерских счетах не приходится.

Также есть отдельная когорта людей, которая говорит о том, что ВТБ ни разу не государственный и принадлежит “рептилоидам”. Для таких привожу структуру акционерного капитала ВТБ:

2. Адекватная линейка тарифов

Есть хороший базовый тариф “Мой онлайн”, в котором отсутствует ежемесячная плата за депозитарное и среднерыночная комиссия за сделки – 0,06% (0,05% берет брокер и 0,01% берет биржа). Отлично подходит для начинающих инвесторов.

А есть более гибкий тариф “Профессиональный стандарт” для тех, кто торгует более активно и где комиссия зависит от оборотов.

3. Дистанционное открытие счетов

Такая опция присутствует. Здесь особо добавить нечего. Счета можно открыть как в личном кабинете банка, так и в приложении брокера.

4. Вполне удобное мобильное приложение

Удобно проводить сделки, показывает комиссии при выставлении заявки, есть стакан, условные заявки, алерты. Плюс прямо в приложении можно посмотреть всю историю сделок за любой период времени. К примеру, в Открытии это появилось сравнительно недавно, а в Финаме нет и по сей день.

В общем, каких-то ограничений и неудобств я не испытываю.

5. Покупка валюты неполными лотами

Возможно прямо в мобильном приложении. Валюта поступает моментально. Это чертовски удобно при торговле иностранными акциями.

6. Дивиденды и купоны на ИИС можно получать сразу на банковский счет

Прям жирный плюс ВТБ. Настроить это можно в личном кабинете. После этого все дивиденды и купоны с ИИС вы будете получать напрямую на банковский счет. Это очень удобная штука, скажу я вам. Особенно, если у вас ограниченная сумма и вы хотите получить максимум вычета с ИИС по типу А. Вы просто заводите дивы обратно на ИИС и они идут в зачет взносов.

7. В ЕБС включен фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи

Это плюс по сравнению с Открытием и позволяет покупать иностранные акции на СПб бирже под обеспечение российскими акциями Московской биржи. Это будет интересно для тех, кто используют маржинальное кредитование.

8. Дистанционное оформление формы W8-Ben и статуса КВАЛ

Эту опцию прикрутили буквально на моих глазах в течение 2020 года. Теперь не обязательно ходить в офис, в отличие от Открытия. Все делается дистанционно и быстро. К примеру, КВАЛа моей супруге присвоили за 9 минут! Минут, Карл!

9. Получение налогового вычета по упрощенной процедуре

ВТБ 21.05.2021 первым примкнул к этой инициативе ФНС:

К упрощенному порядку предоставления инвестиционных налоговых вычетов подключился первый участник – Банк ВТБ (ПАО). Теперь его клиенты по своим ИИС смогут получить вычет в сумме внесенных на него средств. Предоставлять декларацию и подтверждающие документы при этом не нужно. Посещать налоговый орган для получения необходимой справки для получения инвестиционного вычета в сумме положительного финансового результата также не потребуется.

За счет информационного взаимодействия и предварительной проверки налоговым органом права налогоплательщика на вычет (в случае, если налоговым органом не будут выявлены какие-либо расхождения) срок проведения проверки и возврата налога сокращен более чем в 2 раза (1,5 месяцев вместо 4).

Сам лично еще не пользовался, но считаю, что такая оперативность – это очередной плюсик для ВТБ. В том же Открытии новостей о таких инициативах пока нет (работаем по старинке).

10. Брокер развивается в правильном направлении

Постоянно развивает свои дистанционные услуги, мобильное приложение. Причем развивает в правильном направлении. К примеру, если Открытие постоянно добавляет в приложение не самые “нужные” вещи: онлайн-вебинары, рекомендации своих аналитиков и т.п., то ВТБ добавляет дистанционное оформление W8-Ben, КВАЛа, открытие счетов и т.п.

СЛАБЫЕ СТОРОНЫ БРОКЕРА

1. Низкая компетентность менеджеров

Здесь ситуация какая. Отдельных менеджеров, заточенных чисто на брокерское обслуживание у ВТБ нет. Обслуживанием клиентов брокера занимаются сотрудники, прикрепленные к обслуживанию привилегированных клиентов банка. То есть изначально их работой было банковское обслуживание, а затем уже к нему прикрутили брокерское. И тут уже, как говорится, кто как усвоил материал.

В те времена, когда за формой W8-Ben надо было ходить ногами в офис, у нас случился казус: в первых числах апреля 2020 подписали форму W8-ben в отделении, а 22.05.2020 приходят дивиденды с удержанными 30%-м налогом. Звоним в ВТБ и получаем ответ: “У вас подписана форма на внебиржевой рынок. На фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи не подписана”.

*#@!@*!@*!@*@!*^%%$@ – пронеслось у меня в голове)) У всех брокеров форма одна (на апрель 2020 формы W8-Ben на Мосбиржу еще не было), а у этих две!!! Пошли подписали вторую. Причем сам менеджер тоже был не в курсах, что есть вторая форма. Утверждал нам, что все норм. Мы зря суетимся. В итоге попросили его позвонить старшим коллегам и те ему объяснили, что суетимся то мы по делу.

То есть по сути первый менеджер при подписании не объяснил нам, что есть две формы и не спросил, которую из них мы хотим подписать. И затем второй менеджер, у которого подписывали повторно, тоже был не в курсе существования двух форм. И это по сути один из простых рядовых вопросов. Боюсь подумать, что будет если прийти к ним с какой-нибудь нетривиальной задачей…

2. Отсутствие маржинальной торговли под обеспечение иностранными акциями на ИИС

Простыми словами – ВТБ на ИИС не дает плечо, если на счету только иностранные акции. И здесь дело не в маржинальности бумаг. ВТБ просто не дает и все. Это нужно иметь ввиду.

К примеру, если на ИИС немного не под рассчитать и увести счет в минус хотя бы на 1 рубль – тут же по почте прилетает уведомление от ВТБ с необходимостью СРОЧНО довнести денежные средства иначе они будут вынуждены закрыть позиции принудительно (то есть маржин-колл).

3. Абсолютно архаичный личный кабинет без двухфакторной аутентификации

Просто посмотрите на него сами:

Главная страница личного кабинета

Мне кажется что данная версия личного кабинета является ровесником первой лицензии ВТБ на осуществление брокерской деятельности (приводил ее в начале поста).

Кроме того, у данного кабинета на входе отсутствует двухфакторная аутентификация и вам не предложат ввести смс-код при авторизации.

Более того, замечено, что после авторизации, личный кабинет может часами-днями-неделями не разлогиниваться. То есть здесь нет автоматического выхода из учетной записи через 10-15 минут бездействия. Лично у меня были ситуации, когда я каждый день включал свой ноутбук, заходил в личный кабинет и он загружался уже залогиненный. Это нужно иметь ввиду и аккуратно пользоваться данным инструментом на сторонних устройствах.

4. Отсутствие двухфакторной аутентификации при работе с QUIK

Она здесь тоже отсутствует. Если ваш ноутбук с QUIK попадет в чужие руки, то могут быть серьезные последствия.

5. На ЕБС срочный рынок выделен в отдельный портфель

Это минус, по сравнению с Открытием. Механизм, когда вы используете свои акции в качестве гарантийного обеспечения фьючерсных контрактов, здесь не работает.

6. Необходимость ежемесячно подписывать реестры поручений

Вроде бы здесь ничего сложного. Ну введи код с смс и как бы все… Но у конкурентов такого нет. Более того, после этой процедуры создается впечатление, что брокер тебе “как бы” не доверяет. И будто в случае какого-нибудь юридического замеса всегда сможет достать эти подписанные реестры поручений и сказать: “Смотрите, он же сам их подписал!”.

ВЫВОД

В целом могу сказать, что за полтора года использования сервисом данного брокера, я в принципе доволен. Да, есть минусы, о которых я написал выше. Но для меня они не критичны, т.к. я компенсирую сильными сторонами конкурентов 🙂

Для кого я мог бы порекомендовать ВТБ в качестве брокера:

тем, кто только пришел на биржу и кому важна простота в первых шагах. Вы всегда сможете купить себе немного валюты и парой простых кликов закупиться иностранными акциями. Или же сразу за рубли купить российских эмитентов;

тем, кому важна надежность брокера и банка. Есть отдельная категория людей, которая держит свои средства исключительно в финансовых компаниях с большой долей государственного участия. Знаю, людей, которые открывают ИИС или брокерские счета в Сбербанке потому что это синоним надежности. Так что ВТБ в этом случае очень годный выбор, т.к. в сравнении с тем же Сбером он дает намного большие возможности.

тем, кому важен вывод дивидендов и купонов с ИИС на банковский счет. Если вы планируете жить на дивы и не закрывать при этом ИИС – это ваш выбор.

Так что определитесь с тем, что вы же хотите от брокера – и потом уже выбирайте конкретного под себя.

Надеюсь пост был полезен. Спасибо, что дочитали 🙂

***

О своих личных финансах и том, как я пытаюсь их сохранить и приумножить, рассказываю в своем авторском блоге. Вдруг кому интересно 🙂

18.11.2021 Финансовые рынки

Чиновники, открыв брокерский счет, могут не заметить, что акции российских компаний вроде Ozon, Mail.ru или Yandex – на самом деле от зарубежных эмитентов.

В России есть несколько способов инвестировать на финансовом рынке – это индивидуальные инвестиционные счета и брокерские счета (отличаются наличием вычета по НДФЛ и доступными вложениями), а также вложения в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). ПИФ – это почти аналог биржевого фонды (ETF), однако у него есть ряд ограничений вроде варианта покупки пая и сроков его погашения.

Вложившись в ПИФ, клиент получает пай, соответствующий структуре портфеля самого фонда. То есть, стоимость пая будет меняться точно так же, как меняется стоимость активов, входящих в портфель фонда. ПИФы предлагают разные управляющие компании (в том числе связанные с банками), причем часто фонды формируются по определенному принципу – либо максимальная надежность, либо высокие риски с максимальной доходностью, либо компромиссный вариант.

А теперь появилось как минимум два ПИФа, предназначенных для вложений государственных служащих. Дело в том, что российские чиновники не вправе владеть долями в иностранных компаниях – это даже стало поводом для отказа в регистрации на выборах некоторым кандидатам в депутаты.

При этом, желая инвестировать через брокерский счет, госслужащий может по ошибке вложиться в ценные бумаги эмитентов, зарегистрированных в иностранных юрисдикциях – вроде российских компаний Ozon, Mail.ru, Yandex, Evraz. Брокеры не предоставляют в автоматическом режиме информацию о юрисдикции, в которой зарегистрирован эмитент, что может принести проблемы. Единственный вариант – вложиться через инструмент индивидуального доверительного управления, но для этого нужно иметь на счете от 1 миллиона долларов.

Решить эту проблему могут специально созданные для чиновников ПИФы, портфели которых сформированы с учетом всех ограничений. Таких фондов уже как минимум два:

Читайте также: Вложиться в лучшие американские и европейские ценные бумаги: в России запустили два интересных биржевых фонда

• два открытых ПИФа от «ВТБ Капитал Управление активами»;
• открытый ПИФ «Локальный» от «Сбер Управление активами». Он будет инвестировать в акции и облигации российских компаний, а также в облигации федерального займа.

Кроме того, похожий фонд может создать управляющая компания «Ингосстрах-Инвестиции» в следующем году.

Пока сложно сказать, станут ли новые продукты востребованными – до сих пор особого спроса на такие инвестиции не фиксировалось, однако потенциальная клиентская база включает как 850 тысяч госслужащих, и несколько миллионов членов их семей (которым тоже запрещены вложения за пределами России)

Главный вопрос – доходность, которую сможет получить инвестор. Судя по всему, за счет вложений в ОФЗ она точно будет выше ставок по вкладам, поэтому спрос на паи таких фондов точно будет.

следующий материал:

Новый штамм «омикрон» обрушил рынки по всему миру. Нефть и рубль снова под угрозой?

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа. На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации. Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

+7 (800) 301-64-07 (бесплатно для регионов России)