Пенсионная карта Мир от Сбербанка — условия обслуживания и начисление процентов

Ирина Орел Дебетовые карты 3645

Всем привет! В сегодняшнем обзоре – пенсионная карта МИР от Сбербанка: плюсы и минусы карточного продукта для пенсионеров.

О платежной системе

Российскую систему МИР начали разрабатывать в 2014 году, как альтернативу международным платежным системам MasterCard и Visa, в связи с известными событиями.

МИР должна была обеспечить автономную работу российской банковской системы и независимость от санкций Запада.

Карточки МИР работают в России. Исключение составляет Армения – там тоже можно расплачиваться картой. Ведутся переговоры о приеме карточки в других странах.

Можно смело говорить о том, что поставленные цели достигнуты – независимая российская платежная система успешно работает на территории страны.

О пенсионной карте МИР и ее активации

Пенсионная карта МИР Сбербанка, предназначена для начисления на ее счет пенсионных выплат владельцу.

После того как деньги поступают на карточный счет их можно обналичить или расплатиться карточкой в торговых точках, оснащенных платежными терминалами.

Карточку выдают клиенту в запечатанном конверте. Там же находится и ПИН-код – четыре секретных цифры для использования карты в различных устройствах. Его, при желании, можно изменить самостоятельно в банкомате.

Активация карточки производится просто. Достаточно вставить карточку в картоприемник банкомата, ввести ПИН-код, и совершить какую-либо операцию (к примеру, посмотреть баланс карты).

После этого карточка становится активной. Разглашать ПИН-код нельзя никому, даже сотрудникам банка.

Как получить

Клиенты, владеющие пенсионной картой МИР от Сбербанка, обслуживаются на льготных условиях. Чтобы получить карточку нужно:

• иметь российскую регистрацию;
• быть старше 18 лет;
• документально подтвердить право получения пенсии в Пенсионном Фонде или других организациях, осуществляющих пенсионные выплаты.

Оформление карточного продукта производится в любом отделении финансовой организации.

Претенденту нужно:

• предъявить паспорт;
• документально подтвердить право получения пенсионной выплаты;
• написать заявление на получение карточки;
• в назначенное время посетить офис банка с паспортом и получить пластик на руки.

Об условиях карточки

Срок действия пенсионной карточки МИР Сбербанка составляет пять лет. Она является дебетовой и обслуживается на льготных условиях:

• выпуск и годовое обслуживание – бесплатное;
• бесплатный перевыпуск по любым причинам (за исключением изменения имени, и утери карточки или ПИН-кода – стоимость перевыпуска 30 ₽);
• бесплатное пополнение в устройствах самообслуживания Сбербанка;
• бесплатное обналичивание в банкоматах и кассах финансовой организации;
• получение наличных в банкоматах и кассах сторонних финансовых учреждений – 1% суммы (не менее 150 ₽);
• лимит снятия наличных – до 50 тыс. ₽ в течение дня и до 500 тыс. ₽ в течение месяца.

Проценты на остаток

На средства, находящиеся на остатке счета пенсионной карты МИР, Сбербанк начисляет проценты в размере 3,5% годовых.

Это значит, что на сумму, находящую на счете, начислили бы 3,5%, если бы она там пролежала в течение 1 года.

Но так как по счету идет постоянное движение средств, проценты начисляют только за дни фактического нахождения денег на счете. Выплата процентов происходит каждые 90 дней.

Деньги на карточном счете доступны в любое время, начисление процентов проводится на остаток средств, независимо от суммы и срока нахождения средств на счете.

Контроль состояния счета через интернет-банк

Владельцу карты Сбербанка МИР для пенсионеров доступен вход в онлайн-банкинг для:

• контроля состояния баланса счета;
• оплаты коммунальных счетов, налогов, штрафов пополнения мобильного телефона и пр. платежей;
• денежных переводов на счета других контрагентов.

Для входа в онлайн-банк нужно получить при оформлении или в банкомате при авторизации карты логин и пароль.

После их ввода этих в форму входа в онлайн-банк, нужно подтвердить вход одноразовым паролем, который банк присылает в сообщении на мобильный телефон.

О дополнительных возможностях

Дополнительный доход владельцы пенсионной карты МИР Сбербанка могут получать при подключении сервиса «Копилка».

Он выгоден, если с каждого зачисления переводить на «Копилку» не менее 1 тыс. ₽. В противном случае выгоднее получать проценты на остаток.

К карточке МИР могут быть подключены бонусы Спасибо. Расплачиваясь карточкой в торговых точках, владельцы будут получать кэшбэк – возврат небольшой части потраченных денег на бонусный счет.

О плюсах и минусах продукта

Как любой банковский продукт, пенсионная карта МИР наделена преимуществами и недостатками.

Плюсами пластика считают:

• бесплатный выпуск и обслуживание;
• наличие дополнительных услуг, позволяющих получать доход;
• проценты, начисляемые на остаток;
• автономность работы платежной системы не зависящая от политической ситуации;
• работа карточки на территории Крыма, где Мастер Кард и Виза недоступны.

Минусами карточки называют:

• невозможность использования за рубежом;
• не все онлайн-сервисы принимают карточку;
• случающиеся сбои в работе системы.

Подводя итоги

Отзывы потребителей о пенсионной карте МИР – разные. Пенсионеры и другие граждане, получающие социальные выплаты, практически лишены возможности выбора платежной системы.

Не одобряет навязывания карты на уровне законодательства и антимонопольная служба.

Однако такие жесткие меры со стороны правительства вполне оправданы. Граждане страны теперь могут совершать безналичные операции, независимо от политической ситуации в мире.

Если бы не было предприняты резкие меры по внедрению платежной системы МИР, переход на нее осуществлялся в течение долгого времени, что поставило бы под угрозу существование самой системы.

Специалисты говорят о первых успехах системы МИР:

• обеспечена бесперебойная работа по безналичным операциям системы МИР в стране;
• карты системы МИР принимают в Армении;
• выпущены кобрендовые карты совместно с MasterCard, их уже принимают за рубежом.

Созданный проект называют перспективным. Об его полном успехе можно будет говорить спустя некоторое время. Вы можете посмотреть все выгодные пенсионные карты банков.

Это вся информация о преимуществах и недостатках пенсионной карты МИР от Сбербанка на сегодня. Расскажите в комментариях о своем опыте использования карточного продукта системы МИР.

Оцените материал, поделитесь статьей в соцсетях с друзьями. До скорой встречи!

В 2020 году одним из популярных продуктов стала дебетовая карта МИР от Сбербанка. Цена обслуживания зависит от вида, банком предложены как бесплатные, так и платные карточки. При выборе подходящего тарифа важно учесть не только стоимость ведения счета, но и другие положенные лимиты.

Виды карт с бесплатным обслуживанием

В Сбербанке есть два вида полностью бесплатных пластиковых карт – социальная и моментальная. За открытие, перевыпуск и ведение счета плата не взимается, но действует ряд лимитов и комиссий за совершение операций.

Социальная

Пенсионная карточка выдается пенсионерам, родителям или опекунам несовершеннолетних детей для получения различных соцвыплат, пенсий и пособий из бюджета.

Основные условия по продукту:

• Выдача наличных в собственных банкоматах без комиссии, в офисах банках начисляется сбор 0,5%, если сумма более 50 тыс. р.
• Лимит на снятие, без взимания комиссии, – до 500 тыс. в месяц.
• Перевыпуск при утрате или изменении персональных данных – 30 р.
• СМС-банк – 30 р. в месяц.
• Процент начисления на остаток средств на счете – 3,5% годовых.
• Срок действия – 4 года.

Моментальная

Моментальные неименные карты Momentum выпускаются во всех платежных системах – Visa, MasterCard и МИР. В отличие от социальных, за перевыпуск плата не взимается. Действует пластик 3 года.

Выдаются сразу при обращении, по одному паспорту, лицам старше 18 лет. Это полностью бесплатные пластиковые карточки, поддерживающие бесконтактную оплату, имеющие CVV/CVC код для оплаты товаров или услуг онлайн.

Условия по продукту:

1. Выписка о последних операциях через банкомат Сбербанка – 15 р.
2. Сведения об остатке денежных средств, при использовании сторонних банкоматов – 15 р.
3. Снятие наличных при сумме более 50 тыс. р. в день – 0,5%.
4. Лимит на получение наличных без комиссии в месяц – до 100 тыс. р.

Ограничения по пенсионным и моментальным карточкам: нет поддержки технологий оплаты телефоном, отсутствует возможность эмиссии дополнительных карт к счету, не предусмотрен индивидуальный дизайн.

Цена обслуживания классической карты МИР от Сбербанка

Классическую карточку может получить совершеннолетний гражданин РФ, при наличии паспорта. Цена обслуживания карты МИР от Сбербанка и прочие условия:

• Обслуживание основной карточки в первый год 750 р., со второго – 450 р. Цена за дополнительную – 450 р. первый год, 300 р. – последующие периоды.
• Без комиссии в день можно снимать до 150 тыс. р., в месяц – до 1,5 млн. За превышение лимита банк начисляет сбор в 0,5%.
• Плановый перевыпуск по окончании срока действия – 4 года, по причине утраты или изменения личных данных – 150 р.
• СМС-банк стоит 60 р. в месяц.
• Индивидуальный дизайн не предусмотрен.

Основное отличие классического продукта системы МИР – увеличенные лимиты на получение наличных без комиссии. А также более лояльные ограничения по суммам на денежные переводы.

Премиальная карточка МИР

Золотая карта поддерживает систему бесконтактной оплаты, но в отличие от Visa и MasterCard, не может быть интегрирована в телефон для оплаты товаров и услуг по технологии ApplePay, GooglePay, SamsungPay.

Продукт выгодно отличает наличие дополнительных бонусов в рамках программы Спасибо от Сбербанка. Помимо стандартных 30% от компаний-партнеров начисляется еще 5% непосредственно от банка.

Тарифы по карточке:

• Обслуживание основной карты – 3 000 р. в год, дополнительной – 2 500 р.
• Снятие наличных без комиссий – до 300 тыс. р. в день, без использования карты – до 50 тыс.; до 3 млн в месяц.
• СМС-банк и Push-уведомления – бесплатно.
• Заказ выписки о последних операциях через банкоматы сети – 15 р. за операцию.
• Проверка баланса в сторонних устройствах самообслуживания – 15 р.
• Экстренная выдача денежных средств – без комиссии.

Любые продукты системы МИР можно пополнять неограниченное количество раз без комиссии при сумме до 10 млн рублей в сутки. Если перевод осуществляет третье лицо по номеру пластика, комиссионный сбор составит 1,5%, но в пределах 50 – 1000 р.

Цена обслуживания карт МИР от Сбербанка выгоднее, чем стоимость аналогичных продуктов платежных систем Visa или MasterCard. Поэтому пластик стал широко популярен среди населения, даже с учетом географического ограничения – использовать его можно только в пределах России.

Пенсионная Сберкарта МИР предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Кроме начисления пенсии владельцы смогут получать дополнительный доход, накапливая проценты на остаток. За любые покупки держателям будут поступать бонусы СПАСИБО в рамках программы лояльности в виде кэшбэка до 3%. Также баллы зачисляются на баланс при покупках у партнеров банка. Платежная система МИР предлагает еще больше скидок и привилегий в разных категориях: АЗС, продукты питания, развлечения, бытовая техника и многих других.

Обслуживание и тарифы

Годовое обслуживание	Бесплатно
СМС-информирование	30 рублей
Пополнение	0 руб.
Суммарный остаток на счетах	до 1 млн. рублей
Доход на остаток	3,5%
Кэшбэк	бонусы Спасибо

Как получить пенсионную Сберкарту

Для получения необходимо нажать кнопку «Заказать онлайн» под названием банковского продукта на официальном сайте Сбербанка. Далее введите сведения в анкету (личные и паспортные данные) и отправьте запрос. Менеджер перезвонит и проинформирует о дате готовности пластика. При получении карточки предхявите паспорт и СНИЛС. В крупных городах готовности пластика придется подождать 2–3 рабочих дня, в отдаленных регионах – до 15 рабочих дней с учетом доставки.

Особенности пенсионной Сберкарты МИР

Картой можно пользоваться везде, где поддерживается российская национальная платежная система МИР. Рассмотрим несколько главных особенностей:

• бесплатное годовое обслуживание;
• начисление 3,5% на остаток по счету;
• в рамках программы «Спасибо от Сбербанка» – бонусы за любые траты;
• поддержка бесконтактной технологии при оплате;
• отсутствие комиссии при снятии до 50000 рублей в банкоматах и кассах;
• крупный лимит на снятие наличных в течение 1 месяца – до 500000 рублей;
• бесплатная рассылка СМС-уведомлений в течение первых двух месяцев (далее ее можно отключить).

Пенсионная Сберкарта МИР действительна в течение 4 лет с момента выпуска.

Кэшбэк-программа пенсионной Сберкарты МИР

За покупки по карте каждый владелец пенсионной Сберкарты Мир получает до 3% кэшбэка бонусами СПАСИБО. Размер начисляемых бонусов будет зависеть от уровня привилегий. Уровни присваиваются с учетом выполненных заданий:

• начальный уровень «Спасибо» – получение до 30% кэшбэка – от партнеров;
• уровень «Большое спасибо», если траты по карте составляют более 50% (не менее 5000 рублей) – кэшбэк 0,5% от Сбербанка, до 30% – от партнеров;
• уровень «Огромное спасибо», если траты по карте составляют более 50% (не менее 5000 рублей) и выполняются платежи через Сбербанк Онлайн – кэшбэк 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров, до 20% в двух выбранных категориях;
• уровень «Больше, чем спасибо», если траты по карте составляют более 85% (не менее 5000 рублей), пополнен или открыт вклад и выполняются платежи через Сбербанк Онлайн – кэшбэк 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров, до 20% в четырех выбранных категориях.

На последнем уровне баллы можно менять на рубли. Бонусы подходят для компенсации расходов на путешествия, развлечения, обмен на скидки и сертификаты в магазинах и у партнеров.

Дополнительные привилегии для клиентов

Отдельные привилегии владельцы получают от платежной системы МИР. Среди них:

• кэшбэк 20% с каждой поездки по платным трассам от Автодор;
• скидки до 8% в клиниках МЕДСИ;
• за каждую вторую заправку в сети АЗС «Газпромнефть» – кэшбэк 3%.

Персональные бонусы и привилегии будут отображаться в приложении на смартфоне после регистрации. Каждый месяц владельцам пенсионных карт доступно более 100 предложений, которыми можно воспользоваться в 25 регионах страны.

Накопительная программа

После перевода пенсии или социальных выплат Сбербанк каждый день осуществляет анализ остатка средств на балансе. С первого дня открытия карты будет начисляться процент на остаток 1 раз в 3 месяца в размере 3,5% годовых.

Плюсы и минусы пенсионной карты МИР

Отметим основные плюсы карточки:

• мгновенное зачисление пенсии;
• отсутствие необходимости получать деньги на почте или в отделении;
• дополнительный доход – проценты на остаток;
• бонусы СПАСИБО за любые покупки.

Среди минусов стоит выделить невозможность оплачивать покупки за пределами РФ, использовать телефон для траты средств, взимание комиссии 0,5% при снятии средств в кассе на сумму от 50000 рублей.

Вопросы и ответы

Обязательно ли менять пенсионную Сберкарту Maestro на МИР? Бонусы начнут начисляться сразу после первой покупки? Сколько времени карта хранится в отделении? Снимается ли комиссия за перевыпуск Сберкарты Мир? Будет ли мне начисляться пенсия во время перевыпуска карты?

1 июля закончилась отсрочка для перехода на карты «Мир». Это касается пенсионеров и получателей пособий — в основном семей с детьми. Теперь без этой карты будет проблематично распоряжаться деньгами, потому что почтой доставляют не все виды господдержки.

Вот кому стоит оформить карту национальной платежной системы, если не успели до 1 июля.

Что это за карта

«Мир» — это карта национальной платежной системы. Своего рода альтернатива иностранным «Визе» и «Мастеркарду». Такие карты выпускают и обслуживают многие банки.

Например, у вас сейчас карта, на которой есть логотип «Виза». А будет такая же, но с логотипом «Мир» и некоторыми ограничениями при расчетах за границей. В остальном это обычная банковская карта — можно получать на нее зарплату и кэшбэк, платить ею в магазинах и интернете, снимать с нее деньги, делать переводы.

УЧЕБНИК

Как победить выгорание

Курс для тех, кто много работает и устает. Цена открыта — назначаете ее сами Начать учиться

Зачем нужна такая карта

Государство решило защитить тех, кто получает деньги из бюджета, от разных возможных санкций. Для этого придумали национальную платежную систему с этой картой. А потом обязали разные категории россиян завести ее для получения денег и для некоторых расчетов.

Бюджетники уже давно получают зарплату только на карты «Мир». А вот для пенсий и пособий переходный период продлевали из-за коронавируса. Но больше ЦБ ничего такого не предложил. Вот список выплат, для получения которых с 1 июля 2021 года нужна карта «Мир»:

1. Пенсии и другие соцвыплаты из ПФР.
2. Единовременное пособие при рождении ребенка.
3. Пособие по беременности и родам.
4. Пособие по уходу за ребенком.
5. Пособие по безработице.
6. Выплаты за воздействие радиации, в том числе больничные.
7. Ежемесячные выплаты на детей от 3 до 7 лет.
8. Новое пособие для беременных — с 1 июля 2021 года.
9. Новое пособие для неполных семей — на детей от 8 до 17 лет с 1 июля 2021 года.
10. Ежемесячные выплаты на первого и второго ребенка до трех лет.

То есть с 1 июля 2021 года пенсию или выплату на детей от 3 до 7 лет не зачислят на счет, к которому выпущена «Виза».

Пенсионный фонд, ФСС, соцзащита или центр занятости перечислит деньги по указанным реквизитам. Банк увидит, что это пенсия или пособие, — и проверит, подходит ли счет для зачисления. Если нет — деньги отправят назад. На счет карты их не зачислят и распорядиться ими не дадут.

Соцвыплаты, конечно, не пропадут и не сгорят: когда появятся подходящие реквизиты, деньги туда снова переведут, а банк их зачислит. Но на все это уйдет время.

Еще карта «Мир» необходима для покупки путевок с кэшбэком и получения компенсаций за детские лагеря, оплаченные до 25 мая 2021 года.

Как еще можно получить соцвыплаты

Вот альтернативы счетам с картами «Мир»:

1. счет, к которому не выпущено никаких карт;
2. почтовый перевод.

Имейте в виду, что почтой нельзя получить два новых пособия — для беременных и на детей от 8 до 17 лет. Тут только счет без карты или «Мир».

Если собираетесь подать заявление, заранее закажите карту: без реквизитов его отправить не получится.

Если пенсия приходила по почте

Ничего делать не нужно. Деньги, как и раньше, можно получать в почтовом отделении, или их будет приносить почтальон.

Как сообщить об изменении реквизитов

Через госуслуги:

По другим пособиям уточните, как сообщить новые реквизиты. Возможно, ничего сообщать и не придется — достаточно просто открыть счет в том банке, куда раньше приходили эти выплаты. Банк сам увидит подходящий счет и зачислит на него деньги.

Нужна ли карта «Мир» для выплаты на школьников

Нет, для единовременной выплаты к началу учебного года карта «Мир» не требуется, подойдет любая. А вот почтовым переводом это пособие получить нельзя. Заявления на получение 10 000 Р можно подать до 1 ноября 2021 года.

Нужна ли карта «Мир» для выплат на первого и второго ребенка до 3 лет

Да, так называемые путинские выплаты — для семей с доходом не более двух прожиточных минимумов на человека — до 1 октября 2021 года можно было получать на любой счет или почтой. А вот с октября, как и все остальные регулярные детские пособия, — только на «Мир».

Государственная Дума приняла закон о переходе всех бюджетников и пенсионеров на банковские карты «Мир». Переход на новые карты будет поэтапным. Пенсионерам вместо Социальных карт будут выдавать Пенсионные карты «Мир». Для чего это делается и что ждет старшее поколение?

Чем отличается Пенсионная карта «Мир» от обычной Социальной карты?

Если проанализировать условия по Социальной карте для пенсионеров с новыми по Пенсионной карте «Мир», то пожалуй изменилось только название, все остальное для клиентов Сбербанка осталось прежним.Так откуда такая нужда в повальном переходе на другой тип банковской карты?Поэтапный переход связан с введением западными странами санкций по отношению к некоторым российским банкам. Напомним, что летом 2014 года у многих держателей карт возникли трудности в работе банковских карт, поэтому наша финансовая система нуждалась в отечественной платежной системе.Переход на отечественную платежную систему будет проходить в три этапа:

• До 1 июня 2017 года все банки России должны подготовиться на прием в своих банкоматах наших национальных карт.
• С 1 июля 2017 года банки будут обязаны выдавать всем бюджетникам, в том числе и пенсионерам только банковские карты «Мир».
• В срок до 1 июля 2020 года всем пенсионерам эти карты будут выданы взамен старых Социальных карт.

Тарифы на выпуск и обслуживание Пенсионной карты «Мир»

1. Выпуск или перевыпуск карты – бесплатно
2. Перевыпуск карты в случае утраты Пин-кода – 30 рублей
3. Ежегодное обслуживание – бесплатно
4. Срок действия карты – 3 года
5. Обслуживание карты в других банках или банкоматах других банков – отсутствует
6. Суточный лимит – 50 000 рублей
7. Возможность начисления бонусов СПАСИБО – в наличии

Как оформить новую Пенсионную карту?

Оформить новую Пенсионную карту можно в любом отделении Сбербанка по месту жительства. При себе необходимо иметь паспорт, документ подтверждающий получение пенсии. Заполняете заявление и анкету, и банк выдаст Вам новую банковскую карту.Надеемся, что наша статья пришлась Вам по вкусу? Если это так делитесь ей в своих социальных сетях, помогая нашему проекту развиваться дальше.