Что учесть бухгалтерам при проверке клиентов по 115‑ФЗ: отвечают эксперты Контур.Призмы

Для входа в личный кабинет Росфинмониторинга необходимо перейти на официальный сайт, где в правом верхнем углу вы увидите кнопку «Личный кабинет». Он осуществляется с помощью логина и пароля, полученных при регистрации профиля. В качестве альтернативного варианта можно использовать вход с использованием сертификата безопасности.

Если же у вас еще нет аккаунта, следуйте инструкции ниже.

Регистрация личного кабинета

Сайт росфинмониторинга предусматривает регистрацию с личном кабинете. Регистрация на ресурсе простая и не занимает много времени. Достаточно указать личные данные для завершения процедуры. Пошаговая инструкция:

1. Выбрать один из разделов после того, как перешли по сылке для регистрации: Регистрация для юридических лиц, Регистрация для физических лиц и индивидуальных предпринимателей, Регистрация для отдельных юридических лиц
2. Определиться с типом регистрации: простая или с электронной подписью.
3. Далее необходимо заполнить заявку на подключение к Личному кабинету на портале Росфинмониторинга.
4. В открывшемся окне необходимо ввести ФИО, ИНН, ОГРН, выбрать вид организации.
5. Ввести номер лицензии или учетный реестровый номер в надзорном органе, соответствующем выбранному виду деятельности
6. Указать адрес электронной почты и контактный телефон. Отметить галочку согласия с условиями регистрации и ввести код с картинки.
7. После этого необходимо подтвердить электронную почту и войти в личный кабинет.

Поздравляем! Теперь вы официальный владелец личного кабинета Росфинмониторинга.

Возможности личного кабинета

• удобный поиск — на сайте представлен интерфейс для поиска среди имеющихся пунктов меню;
• большое количество вспомогательных материалов и работа с учетными данными;
• организация внутреннего контроля;
• работа с сообщениями и отчетами;
• обработка запросов росфинмониторинга;
• учет рисков ПОД/ФТ;
• поиск оп перечням организация и физических лиц;
• результаты проверок в сфере ПОД/ФТ;
• анкетирование и добровольное сотрудничество;
• возможность обучаться и проходить электронные курсы;
• характеристики риск-оценок;
• связь с техподдержкой;
• список филиалов.

Клиентская поддержка

Для пользователей, которые зарегистрировались в Личном кабинете, гарантирована оперативная и круглосуточная поддержка в решении любых вопросов. Кроме того, у компании имеется телефон горячей линии, на которой возможно получить ответы на волнующие Вас вопросы. Так же есть официальный сайт техподдержки, на котором можно задать вопросы https://portal.fedsfm.ru/account/support-post. Материал

• Официальный сайт: http://fedsfm.ru
• Личный кабинет: https://portal.fedsfm.ru
• Телефон горячей линии: +7 495 627-33-11

Подробнее об деятельности организации можно узнать на официальном портале ведомства. Открыть на сайте Росфинмониторинг личный кабинет может каждый, кто в этом заинтересован, в том числе частные лица. Процедура не отличается сложностью.

Если пользователю нужно получить телекоммуникационные услуги, он может обратиться к компании МГТС, которая предлагает своим абонентам получать информацию первыми, если зарегистрировать на сайте личный кабинет.

Особенности входа в личный кабинет Росфинмониторинг

Для того, чтобы выполнить авторизацию, следует на официальном сайте найти соответствующий раздел. Причем на странице каждый пользователь найдет свою категорию. Росфинмониторинг предлагает два варианта входа в кабинет:

• с использованием сертификата;
• обычная авторизация.

В первом случае, сервис предлагает настроить рабочее место соответствующим образом. Здесь же прилагается инструкция. Для удобства пользователей, имеющих сертификат, предлагаются разъяснения по актуальным вопросам и инструкция пользователя.

Во втором случае, необходимо пройти традиционную процедуру активации аккаунта. Этот раздел разделен на несколько категорий: для юридических лиц и всех, кто имеет электронную подпись, а также для частных граждан и предпринимателей.

Личный кабинет для физических лиц и предпринимателей

Обратившись к регистрации в личном кабинете Росфинмониторинг, частные лица попадают на страницу, где необходимо заполнить предложенные графы. В заявке следует указать:

• личные данные;
• ИНН;
• ОГРН.

Далее следует определить категорию, к которой относится заявитель, причем для индивидуальных предпринимателей есть сразу несколько подкатегорий, а также отдельные разделы для нотариусов, адвокатов и прочие. Далее необходимо указать номер лицензии или реестровый номер, указанный в надзорной организации.

Следующими графами станут контактные сведения. Остается согласиться с условиями пользования кабинетом Росфинмониторинг и кликнуть на «Отправить».

Личный кабинет ля юридических лиц

Особенностью регистрации для лиц, имеющих электронную подпись, станет необходимость обратиться к специальной ссылке. Она попросит установить КриптоПро ЭЦП. После прохождения данной процедуры, остальные этапы заявки на открытие личного кабинета Росфинмониторинга аналогичны тем, о которых уже сказано. Кроме ИНН, нужно заполнить КПП, и указать вид организации, в том числе:

• кредитные;
• депозитарий;
• страховая организация и прочие.

Регистрация для удостоверяющих центров тоже не отличается сложностью. После того, как все поля заполнены и отправлены на рассмотрение, требуется немного подождать. Пароль и логин будут высланы на электронную почту. После этого вход в личный кабинет Росфинмониторинг открыт.

Восстановление пароля

Если пароль в процессе пользования персональной страницей был забыт, то для его восстановления следует обратиться к специальному разделу. Сервис предложит алгоритм решения проблемы, следуя ему, можно легко вернуться в кабинет. Новый пароль придет на электронную почту. Поменять его можно в разделе профиля. Здесь же при необходимости пользователю предлагается внести новые сведения о личных данных и прочей информации.

Что можно делать в личном кабинете?

Личный кабинет Росфинмониторинга позволяет подотчетным лицам совершать самые различные операции, не посещая офис организации и даже не выходя из дома. В числе самых востребованных следует назвать:

• осуществлять проверку контрагентов, обратившись к специальному перечню;
• осуществлять контроль списка сообщений об операциях финансового характера, которые были отвержены Росфинмониторингом.

Кроме того, в кабинете можно осуществлять проверку контрагентов, обратившись к специальной строке поиска. В нее нужно ввести данные потенциального партнера и кликнуть на «Поиск». Если компания в результате своей деятельности обнаружила нарушения, она может обратиться к Росфинмониторингу. Посредством кабинета отправляется и отчетность.

Кое-что полезное из брифинга

Есть ли разница между обслуживающей бухгалтерией, индивидуальным предпринимателем, оказывающим бухгалтерские услуги, и самозанятым бухгалтером?

Нет. Согласно ст.7.1. Закона № 115-ФЗ, «лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг» подпадают под требования этого закона. То есть речь идет обо всех юридических лицах, а также индивидуальных предпринимателях и самозанятых.

По каким перечням Росфинмониторинга обслуживающие бухгалтерии должны проверять клиентов?

Список Межведомственной комиссии (МВК) по ПОД/ФТ; перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ; перечень террористов и экстремистов.

Какое ведомство контролирует деятельность обслуживающих бухгалтерий в сфере ПОД/ФТ?

Росфинмониторинг.

Могут ли быть санкции за то, что бухгалтерская фирма раньше не была зарегистрирована на сайте Росфинмониторинга, а зарегистрировалась только сейчас? Какие сроки для регистрации?

Пока штрафов, действительно, нет. Поэтому у действующих бухгалтерских фирм есть время, чтобы зарегистрироваться в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Только что созданным организациям советую регистрироваться сразу же в личном кабинете РФМ.

Если проверок нет, то как регулятор может выявить, что обслуживающая бухгалтерия не исполняет требования 115-ФЗ?

В статье 30.3. нового проекта Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения предусмотрена ответственность обслуживающих бухгалтерий за неисполнение 115-ФЗ в виде штрафов до 100 тысяч рублей: «Неисполнение либо ненадлежащее исполнение адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами требований законодательства о ПОД/ФТ влечет предупреждение или наложение административного штрафа от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей».

Предполагаю, что проверки начнутся в скором времени после вступления в силу новой версии КоАП, осенью 2021 года.

А еще мы составили подробный чек-лист по проверке клиентов для обслуживающих бухгалтерий.

Федеральная служба по финансовому мониторингу Росфинмониторинг контролирует деятельность подотчетных организаций и частных лиц и выявляет факты финансирования терроризма и получения доходов преступным путем.

Существует ряд функций, которые доступны поднадзорным лицам только через личный кабинет Росфинмониторинга, что делает регистрацию в нем обязательной.

Возможности личного кабинета

Подотчетным лицам нужен личный кабинет Росфинмониторинга, чтобы:

• Просматривать постоянно обновляющийся «Перечень террористов и экстремистов».
• Проверять контрагентов, выполняя онлайн-поиск по Перечню.
• Видеть список сообщений о финансовых операциях, которые были отвержены Росфинмониторингом.
• Передавать сообщения о выявленных нарушениях и сдавать отчетность.
• Регистрировать специальных должностных лиц.

Росфинмониторингу доступна статистика посещаемости личного кабинета и история проводимых в нем операций, на основании чего выявляются нарушители.

Регистрация и вход в личный кабинет

Вход в личный кабинет Финмониторинга можно совершать двумя способами:

• Стандартным — через логин и пароль.
• Автоматический — через сертификат квалифицированной электронной подписи.

На сайте допускается регистрация:

• Через заполнение анкеты (физлица, ИП, организации).
• Через заполнение анкеты и с использованием электронной подписи (удостоверяющие центры, организации, физлица, ИП).

Чтобы пользоваться электронной подписью в системе, нужно выполнить ряд требований из Инструкций по настройке рабочего компьютера (доступны через официальный сайт Росфинмониторинг):

• Создать отдельную учетную запись пользователя Windows.
• Установить ПО, перечисленное в Инструкциях по настройке на сайте, в том числе плагин КриптоПро ЭЦП для браузера и утилиту КриптоПро CSP.
• Установить и настроить сертификаты из Инструкций.

Все регистрирующиеся сообщают: вид организации, адрес электронной почты и контактный телефон. От физических лиц и ИП при заполнении формы заявки также требуются следующие данные:

• Фамилия.
• Имя.
• ИНН.
• ОГРН (для ИП).
• Номер лицензии / учетный реестровый номер.

В заявке юридических лиц и удостоверяющих центров должны быть указаны: организационно-правовая форма, наименование организации, ИНН и КПП. Удостоверяющие центры сопровождают заявку:

• Номером и датой свидетельства аккредитации.
• Файлом сертификата подписи.
• Файлом корневого сертификата УЦ.

Читайте:  Росреестр Личный кабинет

После рассмотрения заявки на указанный в ней email высылаются логин и пароль.

Юрлица, ИП и физлица, прошедшие стандартную регистрацию, имеют право восстановить пароль к веб-сервису через email. Для этого нужно открыть раздел восстановления доступа по кнопке «Забыли пароль?» из формы входа в личный кабинет Росфинмониторинга, ввести логин, использующийся для авторизации, и нажать кнопку «Отправить». Система по логину найдет адрес email и вышлет на него код активации, через который пользователь сможет задать новый пароль.

Если к почтовому ящику нет доступа, потребуется составить официальное письмо об утрате пароля, сопровожденное новым электронным адресом, ИНН, печатью организации и подписью гендиректора. Скан письма направляется в техподдержку Финмониторинг через форму обратной связи.

• Официальный сайт: http://fedsfm.ru
• Личный кабинет: https://portal.fedsfm.ru
• Телефон горячей линии: +7 495 627-33-11

Росфинмониторинг специализируется на деятельности, препятствующей финансированию террористических проектов, разработки оружия массового уничтожения, отмыванию преступных (в том числе коррупционных) доходов. Работает с 2001 года.

На официальном сайте www.fedsfm.ru работает личный кабинет Росфинмониторинг для физических лиц, юрлиц, представителей удостоверяющих центров.

Как зарегистрироваться в личном кабинете?

Для получения доступа в систему необходимо проделать следующие действия:

• открыть страницу авторизации в личном кабинете;
• выбрать, в качестве кого вы будете проходить регистрацию (частного лица/ИП, удостоверяющего центра, организации);
• определиться, будете ли вы регистрироваться путем заполнения анкеты или с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП);
• нажать соответствующую кнопку в правой части экрана.

Если вы выбрали регистрацию путем заполнения анкеты для физического лица/ИП, процедура получения доступа к системе будет выглядеть следующим образом:

• заполняем анкету: ФИО, ИНН, ОГРН, вид деятельности (ИП, аудитор, юрист, адвокат, нотариус и т. д.), номер лицензии или учетный номер в реестре надзорного органа, адрес e-mail, мобильный телефон;
• соглашаемся с условиями использования сервиса и обработки персональных данных;
• завершаем регистрацию кнопкой «Отправить».

Логин и пароль придут на внесенный в анкету почтовый адрес после рассмотрения заявки. Для регистрации в качестве юрлица или удостоверяющего центра либо с использованием ЭЦП следуйте указаниям системы.

Вход в личный кабинет Росфинмониторинг

Чтобы перейти на страницу авторизации на www.fedsfm.ru, щелкните по кнопке «Личный кабинет» в правой верхней части экрана.  В левой колонке выберите вход по по логину/паролю или вход с сертификатом.

При входе по логину/паролю введите в форму авторизации идентификационные данные, нажмите кнопку «Войти». Внизу вы увидите ссылку на восстановление утраченного пароля от личного кабинета Росфинмониторинга. Введите в нее логин, кликните по кнопке «Отправить» и дождитесь письма на привязанный к аккаунту e-mail.

Зачем нужен личный кабинет?

Получив доступ к системе, вы сможете выполнять следующие операции:

1. Изучать актуальный список лиц, отнесенных государством к экстремистам и террористам.
2. С помощью системы онлайн-поиска проверять по базе сомнительных лиц своих текущих и будущих контрагентов. Возможна проверка по ИНН, наименованию и другим данным.
3. Узнавать, какие финансовые операции были признаны Росфинмониторингом подозрительными.
4. Направлять в Росфинмониторинг отчеты, заявки.
5. Передавать ведомству сведения о выявленных нарушениях в деятельности контрагентов.
6. Регистрировать своих сотрудников в качестве специальных должностных лиц.

Обратите внимание, что Росфинмониторинг имеет доступ к статистике посещения и использования личного кабинета на своем сайте. Это один из способов выявления финансовых нарушителей.

Без регистрации и авторизации на портале www.fedsfm.ru можно ознакомиться с информацией о Федеральной службе финмониторинга, законодательными актами в сфере противодействия коррупции и терроризму. ИП и юрлицам доступны инструкции по профилактике нарушений, постановке на учет в Росфинмониторинге, внутреннему контролю и т. д. Неавторизованные пользователи выполняют поиск по базе лиц, замешанных в террористической и экстремистской деятельности, но с ограничениями.  

Росфинмониторинг

• Официальный сайт: http://www.fedsfm.ru/
• Личный кабинет: https://portal.fedsfm.ru/
• Телефон службы поддержки: +7 495 627-33-11