Открыта регистрация на Всероссийскую неделю финансовой грамотности для детей

Документ

от 05.06.2015

Система (рамки) базовых компетенций в области финансовой грамотности для России

Дата публикации:

05.06.2015

Система («рамка») финансовой компетентности взрослого населения от 05.06.2015

Система (рамка) финансовой компетентности для учащихся школьного возраста от 05.06.2015

посмотреть

Документ

от 05.06.2015

Результаты первой волны Всероссийского обследования домохозяйств по потребительским финансам

Дата публикации:

05.06.2015

Количественные характеристики обследования от 05.06.2015

посмотреть

Документ

от 05.06.2015

Базовое обследование уровня финансовой грамотности и компетентности российского населения

Дата публикации:

05.06.2015

Краткие выводы исследования от 05.06.2015

посмотреть 26 февраля 2019 Личная эффективность Главная Блог Личная эффективность

Правильные финансовые привычки Финансовые привычки позволяют грамотно распоряжаться деньгами и держаться на плаву, если стабильность рухнет. Запишите и проанализируйте финансовые потоки. В течение месяца записывайте каждое действие с деньгами. Для удобства скачайте любое приложение по финансам. Вносите в него доходы и расходы. Я пользуюсь приложением Wallet. Бесплатной версии хватает на ведение трех счетов. В платной их можно увеличить и синхронизировать с банковскими картами. Это автоматизирует сбор информации для анализа. Если предпочитаете делать записи с компьютера, скачайте удобную таблицу в Excel или сделайте ее самостоятельно. Для контроля за финансами не нужны сложные таблицы: на их заполнение уходит много времени. Поэтому делите графу «Расходы» на крупные категории: здоровье, отдых, развлечения, квартплата и пр. Узкие категории (трамвай, бананы, жвачка и пр.) труднее анализировать. В конце месяца проанализируйте, куда тратите деньги. Подумайте, какие статьи расходов сократить. Скорее всего, это будут развлечения, одежда и хобби. Не переживайте: вам не придется отказываться от расходов по этим категориям постоянно. Это лишь старт в новую привычку, которая позволит накопить вашу первую подушку безопасности. Сформируйте подушку безопасности. Однажды я стала невольным агрессором в комментариях к посту человека, потерявшего работу. Он сетовал: денег нет даже на еду, не говоря о сигаретах. «Как так? Неужели вы ничего не отложили на такой случай?» – спросила я и получила напалм оскорблений от комментаторов. Для некоторых предложение откладывать на «черный день» звучит как ругательство. Если вы относитесь к этому типу людей, срочно избавляйтесь от такой картины мира. Иметь подушку безопасности необходимо. Точка.Финансовая подушка равна 3-6 суммам, которые вы ежемесячно тратите на регулярные платежи и еду. Способов собрать на подушку множество. Например, откладывать 10% ежемесячного дохода на специальный счет. Мне этот вариант не подошел: деньги копились медленно, что нервировало. Поэтому я предпочла хардкорный вариант: полугода мы с супругом переводили одну полную зарплату на накопительный счет под 5%. Когда набралась желаемая сумма, добавили второй счет. Там копятся деньги на возможные покупки или поездки. Кидаем 15% от общего заработка: это необременительно, ведь за многие месяцы мы научились жить без этих денег. Приравняйте ваше время к деньгам. Присмотритесь к вашей официальной работе: достаточно ли платят? Есть ли альтернативы организации и профессии? Если ответ на первый вопрос отрицательный, а на второй положительный, изучите предложения о работе в своем и соседних городах и поменяйте ее на более денежную. Знаю. Есть куча причин, почему вы не можете этого сделать. Я не отговариваю – предлагаю. Часто, чтобы увеличить доход не нужно открывать бизнес. Достаточно соотнести свои компетенции с должностью и найти лучшие условия. Увы, но стабильность – враг хорошего. Свободное время направьте на зарабатывание денег, а не на экономию. Хотите сделать ремонт самостоятельно без опыта? Похвально. Но лучше наймите специалистов, и найдите подработку по умениям. Тогда не придется исправлять за собой строительные ошибки. К тому же появится возможность получить больше денег. Ставьте большие и маленькие цели. Финансы не любят хаотичности. Еще вчера вы не собирались брать холодильник, а сегодня стоите в очереди за кредитом на него. Чтобы внезапные траты не возникали из ниоткуда, распланируйте вероятные расходы на короткие и длинные временные промежутки. Оглянитесь: когда ремонт прохудится? Менять ли телефон, если ему всего год? Ответьте на волнующие вопросы и запишите срок, когда вещь или событие потребуют обновлений. Не покупайте вещь, запланированную на следующий год, в момент появления лишних денег. Положите их на накопительный счет или пустите на инвестиции. Чтобы записи не потерялись, ведите финансовый план в таблице Excel. Застрахуйте имущество и жизнь. Это кажется бесполезной ерундой, пока в жизнь не войдет полярный зверь: вы затопили соседей, близкие попали в больницу или машина пострадала в ДТП по вашей вине. Все придется оплачивать из своего кармана. Или потратить временя, но получить компенсацию и с малыми потерями выйти из тяжелой ситуации. Самый частый совет, который вы услышите на тренингах по финансовой грамотности: не берите кредит. Я с этим не согласна. Кредит – полезный инструмент в умелых руках. Если решите оформить заем, просчитайте риски и соберите сумму, которая позволит закрыть 3-5 платежей в случае непредвиденной ситуации. Когда срок выплаты подойдет к концу, погасите накоплениям остаток долга. Взять кредит легко – отдавать сложно. Поэтому принимайте только взвешенные решения. 20 способов сэкономить в обычной жизни Расскажу про 20 способов оптимизации расходов. Добавляйте свои варианты экономии в комментариях. Продукты и питание: Ходите в магазин после трапезы. На сытый желудок нет желания накупать ненужные продукты. Покупайте продукты по списку на неделю. Не отклоняйтесь от списка. Покупайте овощи и мясо на оптовых базах. Берите на работу еду из дома. Транспорт и бензин: Купите проездной на виды транспорта, которыми пользуетесь чаще всего. Используйте скидочные карты на заправках, участвуйте в акциях. Мойте машину ночью: во многих российских городах ночью скидки. Альтернатива – мойки самообслуживания. Отдых и развлечения: Ходите в кино на утренние или обеденные сеансы – они дешевле. Посмотрите расписание музеев в городе. В течение года музеи проводят дни «открытых дверей». Запланируйте поход в музей в это время. Покупайте электронные книги вместо бумажных. Больше гуляйте и читайте. Это отличная замена кафе. Используйте купоны с Биглиона и Купонатора. Интернет-магазины: Покупайте одежду и технику в Китае или в других странах. Используйте промокоды: их можно гуглить или искать на сайте продавца. Звонок на горячую линию также помогает получить заветную скидку. Выбирайте самую низкую цену на Яндекс.Маркете. Прочее: Всегда спрашивайте о скидках в магазине, даже если на первый взгляд их нет. Берите напрокат вещи, которые не нужны постоянно: строительный инструмент, спортинвентарь и пр. Делайте крупные покупки, а также покупайте абонементы в день рожденье. Часто это повод для скидки. Покупайте б/у вещи, если для вас это не критично. Оплачивайте налоги и пошлины через интернет. На Госуслугах скидка – 30%. На чем экономить не надо Тотально подрезать расходы не стоит. Есть вещи, экономия на которых обернется большими растратами в будущем. Предпочтите качество цене в следующих случаях: Еда. Хорошее питание – залог здоровья и отличного настроения. Покупайте овощи, фрукты, молочку и мясо. Откажитесь от булочек, лапши быстрого приготовления, дешевых сосисок и колбасы. Матрас. Сон – вторая важная составляющая после еды. Не превращайте его в ад. Хороший матрас можно приобрести за 20 000, а прослужит он более 25 лет. Обучение. Мир стремительно развивается: сегодня вы зажали денег на курсы повышения квалификации, а завтра наблюдаете, как тает финансовая подушка. Учитесь всегда: если есть возможность – бесплатно. Если требует ситуация: платно. Шапка и обувь. Ноги и голова должны быть в тепле – качественные сапоги и шапка – наше все. Сюда также можно отнести пуховик – зимой вы пожалеете об экономии. Такую вещь покупают на несколько сезонов, а дешевый пуховик кончается к концу первого. Лекарства, если они прописаны лечащим врачом. Не забудьте проверить рецепт на наличие гомеопатических средств – их точно покупать не стоит. А еще мой знакомый говорит: никогда не экономьте на туалетной бумаге! Но это уже совсем другая история. Автор: Ксения Троицкая

Научить ребенка правильно обращаться с деньгами сегодня — уберечь его от финансовых трудностей в будущем. Мы разбирались, что такое финансовая грамотность, собрали список советов и обучающих инструментов, которые помогут вам с легкостью справиться с этой задачей. 

Содержание

Что такое финансовая грамотность и зачем она нужна?

Финансовая грамотность — это четкое понимание, что такое деньги, как их заработать и правильно ими распорядиться.

Наверняка у вас есть знакомые, которые, даже неплохо зарабатывая, не вылазят из долгов. Причина, скорее всего, кроется в неумелом обращении с деньгами. Поэтому так важно научить ребенка финансовой грамотности. И делать это нужно как можно раньше.

К тому же, по мнению экспертов, помочь детям стать финансово грамотными сегодня важно, как никогда раньше. Предыдущие поколения могли рассчитывать на пенсии и пособия по социальному обеспечению, чтобы поддерживать себя после выхода на пенсию. Теперь же люди должны начать планировать выход на пенсию, откладывая на нее средства за десятилетия вперед.

Конечно, основная ответственность за финансовое воспитание лежит на родителях, но правила и ситуации, которые мы разобрали ниже, могут стать темой обсуждения классного часа в школе.

Финансовая грамотность: основные правила

Правило № 1. Не делать спонтанных покупок

Первое чему важно научиться ребенка — не покупать сразу то, что хочется, а дать себе время подумать. Например, ребенок увидел в магазине приставку и тут же просит родителей ее купить. Простого «нет!» в этой ситуации будет недостаточно. Объясните своему чаду, что решения о дорогих покупках не принимаются спонтанно. Затраты на этот месяц уже расписаны, и его пожелания, увы, не внесли в этот список. А иногда достаточно просто выйти из супермаркета, чтобы избавиться от навязчивого желания.

Правило № 2. Планировать накопления

Если все же жажда получить приставку осталась, предложите альтернативу: запланировать покупку, например, через месяц; попросить ее подарок на Новый год, найти похожее, но дешевле или продать то, чем не пользуешься. Можно накопить, откладывая небольшую сумму из карманных денег. Например, не покупая жвачки и чупачупсы каждый день.

Правило № 3 Ставить финансовые цели

Сделать коллаж или доску объявлений, чтобы визуализировать финансовые цели вашей семьи. Ежедневное напоминание об отпуске, на который вы откладываете деньги, или о доме, который хотите купить, помогает не потерять общие цели в ежедневном хаосе.

Правило № 4. Планировать затраты

Чтобы научить планировать затраты, необязательно использовать финансовые программы или таблицы Excel. Можно сделать рисунок-копилку вроде этого. Здесь хорошо видно, как с каждой отложенной купюрой в кармашке прибавляется денег, приближая нас к заветной цели.

Заготовку для рисунка-копилки можно скачать здесь.

Можно также использовать большую банку и каждую неделю добавляйте в нее деньги. Так ребенок будет видеть, как растет сумма «на его счету».

И еще несколько советов, которые помогут привить правильные финансовые привычки:

• Выдавайте ребенку деньги крупными купюрами. И дети, и взрослые к крупным купюрам относятся с бОльшей бережностью.
• Вовлекайте подростка в обсуждение финансовых вопросов уже с 13–15 лет. В это время уже можно советоваться с ним по важным для семьи покупкам. Покажите, как вы планируете семейные расходы и оплачиваете счета.
• Давайте карманные деньги не еженедельно, а ежедневно, если ребенок пока не может удержаться, спуская все за раз. Это приучит его тратить деньги небольшими частями.
• Учите на собственном примере и сами будьте финансово грамотными.

Подборка полезных ресурсов для обучения финансовой грамотности

Знакомить детей с деньгами лучше в игровой форме. Делать это можно с помощью мультиков, курсов, книг, мобильных приложений и игр.

Мультфильмы

Тому, как копить и распределять деньги, посвящен целый цикл детского сериала «Смешарики. Азбука финансовой грамотности» в сериях «Райский остров», «Черный день», «Золотое яблоко», «Золушка».

Смешарики 2D | Азбука финансовой грамотности – ВСЕ СЕРИИ! Сборник

Что такое деньги, как люди расплачивались раньше и что придумали сейчас, как появились бумажные деньги и где их печатают, рассказывают «Фиксики». Серии, которые нужно посмотреть: «Деньги», «История вещей — деньги», «Как делают деньги».

Как планировать расходы дети узнают из мультфильма «Три кота. Поход в магазин». Здесь и о списках продуктов, и о разнообразии товаров, и о правильных приоритетах.

Три кота | Поход в магазин | Серия 10 | Мультфильмы для детей

А вот герои полюбившихся детям «Утиных историй» объясняют, что не стоит терять голову из-за золота (денег), но быть экономным все же нужно.

Курсы и онлайн-уроки

Проходить обучение можно онлайн:

• АзБУкА ДеНеГ;
• Школа финансовой грамотности;
• Школа финансовой грамотности и бизнеса для детей 6–10 лет;
• Умназия, финграмотность;
• Академия финансовой грамотности «Финансовый грамотей».

Книги по обучению финансовой грамотности

Для вашего удобства мы создали две подборки. Первая подборка — для детей, вторая — в помощь родителям.

Для детей:

• «Волшебный банкомат», Татьяна Попова, Анастасия Булавкина. Из книги дети узнают, откуда берутся деньги и как их зарабатывают, как люди совершают покупки, зачем планировать бюджет, что такое кредиты и банки. В конце каждой главы есть рекомендация для родителей и практическое задание.
• «Пес по имени Мани», Бодо Шефер. В легкой ненавязчивой форме дети знакомятся с основными правилами управления финансами, учатся ставить цели и осуществлять даже самые смелые планы. Узнают, как быть щедрыми и при этом преуспевать.
• «Откуда берутся деньги? Энциклопедия для малышей», Елена Ульева. Книга поможет разобраться, почему важно научиться считать деньги и разделять «хочу» и «надо», а также что такое семейная экономика.
• «Математика и деньги: покупаем, продаем, меняем», Анна Воронина, Татьяна Воронина, Татьяна Попова. Книга написана для детей 6–8 лет и знакомит их с монетами разного достоинства, набором и разменом денежных знаков и основными правилам финансовой грамотности. Материалы книги можно использовать для занятий в детском саду, школе и дома.

Для учителей/родителей:

• «Дети и деньги», Тимур Мазаев и Елизавета Филоненко. Пособие для обучения детей с четырех лет.
• «Как научить ребенка обращаться с деньгами», Джолайн Годфри. Книга поможет проще говорить с детьми о деньгах и правильно строить коммуникацию о финансах.
• «Финансовая грамотность», Сергей Федин. В книге собрана целая система курсов обучения для детей разных возрастов: 
• 1-часть и 2-я часть. Полезно педагогам.
• «Сделайте ваших детей успешными», Джим Роджерс. Советы, как воспитать успешного инвестора.
• «Самый богатый человек в Вавилоне», Джордж Сэмюэль Клейсон. Книга научит понимать и транслировать философию денег.

Приложения

• «Финзнайка 6+» — это бесплатное мобильное приложение, которое помогает повышать уровень финансовой грамотности и в игровой форме рассказывает, что такое деньги.
• СберKids — приложение от «Сбербанка», которое обучает обращению с деньгами и позволяет получить свою первую виртуальную карту.
• «Монеткины» — с помощью этого приложения, можно учиться составлению бюджета.
• Monefy — удобный интерфейс и много категорий трат и доходов, чтобы отслеживать, куда деваются деньги.

Игры

Финансовой грамотности лучше всего обучаться на практике. Но так как экспериментировать с настоящими деньгами и покупками нецелесообразно, в настольных играх-симуляторах вполне.

• CashFlow или «Денежный поток 101» — учит думать, как богатый человек, инвестировать, планировать финансы. Игра создана автором книги «Богатый папа, бедный папа» — Робертом Кийосаки.
• «Монополия» — классика, которая не требует представления 🙂
• «Ферма» — учит правильно расставлять приоритеты и накапливать средства. Вместо денег здесь животные на ферме, стада которых можно обменивать на других представителей фауны.
• «Игра в жизнь» — возможность, в прямом смысле, проиграть всю жизнь за одну игру. Решать, поедет ли семья на отдых или купит машину, как заработать и как потратить деньги — все, как в реальности.

Вместо итогов

В 1960 году в Стэндфордском университете провели любопытный эксперимент. Детям предложили выбор между одной небольшой сиюминутной наградой, или увеличением ее вдвое, если они подождут 15 минут. В качестве вознаграждения использовался зефир, печенье или сухарик. Только 10% участвующих в эксперименте смогли сдержаться. В дальнейших исследованиях ученые обнаружили, что у детей, которые умели ждать, жизнь сложилась лучше.

Научить детей контролировать свои желания и привить им бережливое отношение к деньгам — задача непростая, особенно когда вокруг столько возможностей быстро получить желаемое. Но только научившись этому, можно обрести настоящую финансовую свободу.

Продукты

Курс ₽ Школа KIDS MBA

Глубина изучeния

? Школа KIDS MBA

В школе KIDS MBA разработаны несколько курсов по финансовой грамотности для детей: «Старт – все о финансах» (6-10…

Темы

Книга ₽ Сказ про то, как Иван царство спас

Глубина изучeния

? Сказ про то, как Иван царство спас

Это весёлая современная сказка в стихах с хорошо знакомыми каждому ребёнку персонажами – Змеем-Горынычем, Лешим, Водя…

Темы

Игра ₽ Монополия «Маша и Медведь»

Глубина изучeния

? Монополия «Маша и Медведь»

Темы

Книга Раскраска «Банковская карта»

Глубина изучeния

? Раскраска «Банковская карта»

Темы

Экспертная подборка Книга ₽ Математика и деньги. Покупаем, продаем, меняем

Глубина изучeния

? Математика и деньги. Покупаем, продаем, меняем

На примере копеек и рублей книга знакомит читателя с монетами разного достоинства, набором и разменом денежных знаков…

Темы

Книга Раскраска «Страхование»

Глубина изучeния

? Раскраска «Страхование»

Темы

Экспертная подборка Видео Смешарики 2D | Азбука финансовой грамотности – Сборник серий №1

Глубина изучeния

? Смешарики 2D | Азбука финансовой грамотности – Сборник серий №1…

В этой серии мультфильмов вместе с известными героями можно научиться инвестировать средства и тратить деньги с умом….

Темы

Книга ₽ Финансовая грамотность. Учимся разумному финансовому поведению. 2 класс. Рабочая тетрадь

Глубина изучeния

? Финансовая грамотность. Учимся разумному финансовому поведению. 2 класс. Рабочая тетрадь…

В пособии содержатся задания, выполняя которые учащиеся учатся считать деньги, осваивают базовые понятия из мира фина…

Темы

Экспертная подборка Видео Фиксики, серия «Деньги»

Глубина изучeния

? Фиксики, серия «Деньги»

В серии «Деньги» популярного российского мультфильма подняты следующие вопросы: что будет, если Фиксики попытаются жи…

Темы

Центр гигиены и эпидемиологии в городе Москве проводит серию онлайн консультаций для студентов, преподавателей и сотрудников Московского городского педагогического университета по вопросам финансовой грамотности и правовым основам оказания услуг.

Ссылки для подключения на вебинар публикуются за день до проведения. Консультации бесплатные.

Дата и время	Темы вебинара	Ссылка на подключение
7 декабря, вторник, 16:00—18:00	1. Оказание культурно-зрелищных услуг. Порядок возврата билетов на мероприятия. 2. Спортивно-оздоровительные услуги. 3. Бытовые услуги 4. Юридические услуги	Подключиться к конференции Zoom Идентификатор конференции: 856 3096 7155 Код доступа: 133 720