Отказалась от брокера: Мария Евневич продала долю акционера “КИТ Финанс”

Краткая справка КИТ Финанс

“КИТ Финанс Брокер” — российская компания с московской регистрацией, которая является акционером инвестиционной организации AS KIT Finance Europe. Брокер открылся в 2000 году под названием Web-Invest, а в 2005 году в рамках ребрендинга получил свое нынешнее название. Он имеет лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также деятельность по управлению ценными бумагами. Документы выданы Центробанком России. Обслуживание клиентов брокер ведет онлайн, а также через офисы, представленные во многих населенных пунктах РФ: Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Казани, Ростове-на-Дону, Новосибирске, Феодосии, Симферополе и так далее. Также представительства имеются в Эстонии, в Таллине, и на Кипре, в городе Лимассол. Брокер сотрудничает с частными инвесторами и юридическими лицами, а также приглашает желающих сделать карьеру в компании. 

Рынки и торговые инструменты брокера

Брокер предоставляет своим клиентам возможность торговать как на российских, так и на заграничных рынках. Для торговли на отечественном рынке доступна Московская Биржа. Брокер открывает доступ на валютный, фондовый и срочный рынки. Торговать на них можно валютными парами, ценными бумагами, драгоценными металлами и так далее. 

Тарифные планы “КИТ Финанс Брокера”

Тарифы брокера определяется рынками, которые клиенты выбирают для торговли, а также зависят от формата сотрудничества.  

Тарифные планы для фондового рынка

“Кит-Универсал”

• Комиссионный сбор за сделку — зависит от суточного торгового оборота и составляет от 0,02% до 0,05% от суммы сделки, но не меньше 50 рублей, если активности на счету нет, комиссию платить не нужно.

• Комиссионный сбор за поручения в голосом формате — 0,1% от суммы сделки, но не меньше 100 рублей.

• Комиссионный сбор за управление клиентским счетом — до 200 рублей.

“Кит-Сделка”

• Комиссионный сбор за сделку — 1,5% от суммы сделки, но не меньше 2 800 за поручение. 

• Комиссионный сбор за управление клиентским счетом — до 200 рублей.

Тарифные планы для срочного рынка

“Кит-Универсал”

• Комиссионный сбор для фьючерсов — 0,65 рублей за контракт.

• Комиссионный сбор для опционов — 1 рубль за контракт.

• Комиссия за торговые поручения в голосовом формате — 10 рублей за контракт.

• Комиссионный сбор за управление клиентским счетом — до 200 рублей.

“Кит-Сделка”

• Комиссионный сбор за управление клиентским счетом — до 200 рублей.

Тарифы на валютном рынке

“КИТ-Универсал”

• Комиссионный сбор за сделку — зависит от суточного торгового оборота и составляет от 0,0039% до 0,03% от суммы сделки.

• Комиссионный сбор за торговые поручения в голосовом формате — 0,1% от суммы сделки, но не меньше 100 рублей.

• Комиссионный сбор за списание валюты — 0,5% от суммы поручения.

• Комиссионный сбор за управление клиентским счетом — до 200 рублей.

“КИТ-Сделка”

• Комиссионный сбор за управление торговым счетом — до 200 рублей.

Тарифы на внебиржевые сделки

“КИТ-Универсал”

• Комиссионный сбор на операции с ценными бумагами — 0,1% от суммы сделки, но не меньше 1 500 рублей.

• Комиссионный сбор на операции с облигациями — 0,02% от суммы сделки, но не меньше 1 500 рублей. 

Тарифы на доверительное управление активами

• Ежеквартальный комиссионный сбор — зависит от средней цены активов и сложности применяемых торговых стратегий, от 1% до 2% годовых. 

• Ежегодный комиссионный сбор за успех — зависит от сложности применяемых торговых стратегий, от 5% до 20% от дохода, полученного за счет инвестиций.  

Тарифы на депозитарные услуги

• Комиссионный сбор на внесение ценных бумаг — бесплатно, плата в размере 300 рублей за поручение взимается, если речь идет о ЦБ из реестра; 

• Списание ценных бумаг — бесплатно, если сделка заключена не в рамках клиентского договора “КИТ Финанс Брокер” или договора на доверительное управление, комиссионный сбор составляет 1,5% от рыночной цены бумаг или 500 рублей. 

• Перевод внутри депозита — бесплатно, если сделка заключена не в рамках клиентского договора “КИТ Финанс Брокер” и универсального правопреемства, комиссионный сбор составит 0,5% от стоимости ценных бумаг на рынке, если стоимость не указана, то комиссия составит 1 500 рублей. 

Все услуги брокера

Помимо трейдинга на отечественных и заграничных рынках брокер предлагает еще ряд востребованных услуг:

• долгосрочное вложение денег в рамках паевых инвестиционных фондов, стартовая сумма покупки составляет 10 000 рублей, прибыль зависит от выбранного пая;

• структурные продукты — разработанные профессионалами стратегии, которые базируются на реальной торговой идее, это так называемые портфели, наполненные разными финансовыми инструментами, которые, сочетаясь, позволяют получать ту или иную прибыль;

• индивидуальные инвестиционные счета — брокер обещает до 30% прибыльности счета;  

• доверительное управление — ознакомиться со списком управляющих и выбрать подходящую кандидатуру можно на сайте брокера в соответствующем разделе. 

Торговые терминалы “КИТ Финанс Брокера”

Брокер предлагает целый перечень торговых платформ, предназначенных как для установки на персональный компьютер, так и для торговли из браузера:

• QUIK — терминал для установки на ПК, который предоставляет доступ как к Московской Бирже, так и к иностранным биржам, в частности к Лондонской и Нью-Йоркской. За трейдинг на отечественном рынке абонплата не взимается, а за выход на иностранные рынке нужно платить 50 долларов в месяц. Предусмотрен тестовый вариант платформы;

• KIT Finance TWS — разработанный брокером терминал, который перед использованием нужно скачать. Он позволяет контролировать состояние счетов и торговать на всех рынках без абонплаты. Платформа укомплектована аналитическими инструментами, а также всем необходимым для комфортного трейдинга;

• WebQUIK — терминал для торговли из браузера с бесплатным подключением и абонплатой в размере 193 рубля в месяц. Платформа укомплектована индикаторами для технического анализа, дает возможность следить за состоянием счета и работать с таблицами, а также графическими инструментами. Терминал позволяет торговать на площадках Московской Биржи.

Также брокер предоставляет трейдерам программное обеспечение для торговли со смартфонов и планшетов:

• iQUIK X — бесплатная платформа для мобильных устройств Apple на базе операционной системы iOS;

• QUIK Android X — терминал для мобильных устройств, базой для работы которых является операционная система Android. Платформа оснащена графиками, с помощью которых можно отслеживать динамику торгов;

• Handy Trader — мобильная версия платформы KIT Finance TWS, которая поставляет пользователям новостные материалы, открывает доступ к аналитической информации и предоставляет возможность проводить торговые операции из любой точки земли.

Терминал iQUIK имеет тестовую версию для отработки торговых схем на виртуальной валюте. 

Регистрация и вход в личный кабинет “КИТ Финанс Брокера”

Открыть счет на платформе брокера могут совершеннолетние граждане Российской Федерации и иностранные граждане. Также допускается открытие счетов на детей, лицами, которые являются их родителями или официальными опекунами. Алгоритм действий в таком случае описан на сайте брокера, там же представлен перечень необходимых документов. 

Российские граждане могут зарегистрироваться в одном из офисов брокера, полный список которых указан на сайте в разделе “Контакты”. Также открыть счет можно дистанционно. Необходимо заполнить регистрационную анкету на сайте и отправить ее брокеру. На указанную электронную почту придут документы, их следует подписать, заверить нотариально и отправить обратно.

Для онлайн-регистрации нужно выбрать один из двух способов:

• заполнить регистрационную анкету и пройти верификацию путем предоставления копии гражданского паспорта, идентификационного номера и СНИЛС;

• через портал Госуслуг, этот способ доступен только при наличии у трейдера учетной записи на портале. 

 Иностранцы могут пройти регистрацию только онлайн. После заполнение регистрационной формы брокер отправит на указанную почту документы, которые нужно заполнить и заверить у нотариуса, а потом отсканировать и отправить брокеру на почту. 

Зарегистрированные трейдеры могут войти в личный кабинет “КИТ Финанс Брокер” и открыть счет.

Пополнение счета и снятие средств

Чтобы пополнить счет, нужно определиться с рынком:

• фондовый;

• валютный;

• срочный.

Далее следует установить сумму. Брокер рекомендует сразу пополнить депозит на сумму не менее 10 000 рублей. Завести на счет можно только рубли. Внести средства на счет можно с кошелька “Киви” и “Яндекс. Деньги”, но для этих направлений есть ограничения по сумме. При зачислении денег с банковского счета на счет “КИТ Финанс Брокер” ограничения по сумме не устанавливаются.

Выводить прибыль можно на банковский счет и на банковскую карту. Заявка на вывод подается в личном кабинете. Брокер обрабатывает заявки в течение суток. Вывод денег, полученных от продажи ценных бумаг, возможен только на второй день после завершения сделки. При снятии денег брокер удерживает налог в размере 13% от суммы ввода. Данная ставка актуальна только для граждан России, для иностранцев налог начисляется иначе. 

Обучающие программы “КИТ Финанс Брокер”

Компания обучает трейдингу новичков и клиентов с опытом. С этой целью работает онлайн-школа, в которой проходят дистанционные занятия, а также предусмотрен каталог вебинаров на тему трейдинга. В разделе “Библиотека” представлен перечень тематической литературы. В рубрике “Статьи” собраны материалы для трейдеров с разным уровнем навыков. Новички могут расширить словарный запас, воспользовавшись словарем терминов, который также представлен на сайте.  

Клиентская поддержка

Брокер готов общаться со своими клиентами по телефону, номер которого указан на верхней панели сайта. Также получить помощь можно в любом отделении компании по телефону или при непосредственном обращении. Для поддержки клиентов предусмотрен онлайн-чат. Помимо этого трейдеры могут общаться с представителями брокера через WhatsApp и в Вайбере. 

Заключение

Наличие у “КИТ Финанс Брокера” трех лицензий от Центробанка не делает торговлю на его платформе абсолютно безопасной. Мы советуем не открывать счет под воздействием эмоций, а трезво взвесить предложения компании, прочитать пользовательское соглашение и другие документы на сайте, а потом решать сотрудничать с брокером или нет. Будьте осторожны, когда речь идет о деньгах! 

«Кит Финанс» — пенсионный фонд, личный кабинет которого перенесен на страницу НПФ «Газфонд». В 2016 году он был реорганизован и прекратил свою деятельность. Вместо него обязательства выполняет «Газфонд».

Регистрация в личном кабинете и вход

Сведения о негосударственном пенсионном фонде (НПФ) «Кит Финанс»: ●     старый официальный сайт https://www.kitnpf.ru; ●     новый: https://gazfond-pn.ru; ●     личный кабинет: https://lk.gazfond-pn.ru; ●     вход: https://lk.gazfond-pn.ru/auth/.

Личный кабинет «Кит Финанс» теперь на сайте «Газфонд». При переходе открывается страница с кнопками «Регистрация» для новых пользователей и «Авторизация» для клиентов.

Как зарегистрироваться:

1. Введите в поле номер СНИЛС, ознакомьтесь с политикой обработки данных. Поставьте галочку, если согласны.
2. Нажмите кнопку «Далее».
3. Введите номер телефон для получения доступа к личному кабинету.
4. На него придет пароль. Поменяйте код после первого входа.

Как войти в личный кабинет:

1. Введите номер СНИЛС и пароль.
2. Если пароль утерян, нажмите на «Забыли пароль?».
3. Подтвердите согласие на передачу данных по открытому каналу.

Утерянный пароль восстанавливается и на странице регистрации по ссылке «Восстановить пароль». Укажите номер СНИЛС, ознакомьтесь с политикой обработки персональных данных и поставьте галочку. Нажмите «Далее» для продолжения процедуры.

Преимущества личного кабинета

Личный кабинет предоставляет онлайн-услуги для быстрого взаимодействия клиента и НПФ. К плюсам относятся:

• проверка пенсионного счета;
• анализ увеличения накоплений;
• оплата онлайн-взносов;
• подтверждение или изменение данных до актуальных.

Надежность НПФ «Кит Финанс»

Надежность фонда по сведениям рейтингового агентства «Эксперт РА»:

• 2010, февраль: В++, расшифровка: «Приемлемый уровень надежности».
• 2010, июнь: А. Отметка повышается до «Высокий уровень надежности».
• 2011, март: А.
• 2011, июль: повышение до А+.
• 2012: оценка сохраняется на прежнем уровне. Прогноз «стабильный» — в ближайшее время изменение отметки, скорее всего, не произойдет.
• 2013-2016: А++. Наивысший уровень надежности при стабильном прогнозе.

2016: Национальное рейтинговое агентство поставило оценку «ААА», говорящую о максимальной надежности.

В 2017 рейтинг отозван во всех агентствах. Фонд реорганизован и становится частью НПФ «Газфонд».

Отзывы клиентов

Отзывы о Кит Финанс разные. Клиенты отметили в качестве положительных сторон фонда наличие личного кабинета для получения услуг через интернет, разнообразие тарифных планов, четкие условия договора.

Из недостатков чаще всего жалуются на сотрудников, ходящих по домам и пытающихся навязывать услуги. Отмечается их нахальность и напористость, но не во всех случаях. После таких разговоров у людей пропадало желание подавать заявление в фонд. Другие отзывы связаны с недостаточной доходностью, переводом средств без согласия, снижением рейтинга компании.

Подводим итоги

НПФ «Кит Финанс» закончил работу над пенсионными программами в 2016 году, став частью «Газфонд», который выполняет теперь все обязательства перед клиентами обеих организаций. Рейтинг надежности в течение многих лет подтверждал эффективную работу фонда. Личный кабинет помогает пользователям с получением услуг. Клиенты в отзывах оценили как положительные стороны компании, так и отрицательные.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже: Поделиться с друзьями:

Кит Финанс, это крупнейший Российский брокер, предоставляющий услуги Интернет-трейдинга с 2000 года. Компания входит в состав сообщества «Кит Финанс», где владельцем является НПФ «Благосостояние».

Общая информация по брокеру Кит Финанс

Сегодня, брокер предоставляет услуги по прямому электронному доступу к торговле как на Российских, так и на зарубежных рынках акций, и тех же срочных контрактов.

Если внимательно изучить рейтинг, то можно увидеть, что Кит Финанс по количеству клиентов входит в лидирующую на российском рынке десятку, в том числе занимает 6-е место по зарегистрированным на Московской бирже клиентам. В 2016 году, компания по объемам сделок на фьючерсном рынке и занимала 14-е место на Российском рынке.

Необходимо отметить, что даже во время кризиса 2015 года брокер уверенно держался на плаву, а в 2016 году по версии «Эксперт РА» даже смог войти в ТОП 10 инвестиционных Российских компаний и занять пятое место по дилерским оборотам.

ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ! Нет верификации. Работаю с ними в + с 2019 года. Рекомендую также ознакомиться с => ЭТОЙ СТРАТЕГИЕЙ, по ней я вывожу хорошие $$ деньги. | СТАРТ С 500 ₽ | обзор | отзывы Мой любимый брокер! Тут 5 видов контрактов! | обзор | отзывы | => НАЧАТЬ С 1 USD FOREX БРОКЕРЫ С ЛУЧШИМИ ТОРГОВЫМИ УСЛОВИЯМИ: | Зарабатывал и зарабатываю по сей день!! Этот брокер лучшее решение, если Вы торгуете на Форекс. => ТОП2 МОИ СТРАТЕГИИ | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор | отзывы Имею тут счет в 680$. 3 РАБОЧИИ СТРАТЕГИИ | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор/отзывы

Кит Финанс — лицензии и отзывы трейдеров о компании

Кит Финанс, это лицензированный брокер.

Деятельность брокера проводится по целому ряду лицензий, выданных ФСФР России:

• № 078-06525-100000 (брокерская деятельность),
• № 178-13670-001000 (управление ценными бумагами),
• № 078-06539-010000 (дилерская деятельность),
• № 178-06467-000100 (депозитарная деятельность).

В рейтинг Национального рейтингового агентства, компания входит с максимальной степенью надежности «ААА», что совсем немаловажно для трейдеров, решивших связать свою торговую или инвестиционную деятельность с данным брокером.

Опираясь на клиентские отзывы трейдеров, можно с уверенностью заявить, что многолетний опыт работы на отечественных и зарубежных рынках позволил компании выстроить доверительные отношения со своей клиентурой, создав для нее самую надежную и комфортную среду для инвестиций, способствующую эффективной трансформации сбережений клиентов в создание нового и приумножения имеющегося капитала.

Разработка инновационных стратегий инвестиций, поддержка перспективных информационных технологий, а также регулярное внедрение всевозможных новаций в бизнес на рынках финансов, дает возможность компании уже много лет учувствовать в рейтинге популярных брокеров России.

Крупными партнерами Кит Финанс являются ЗАО «Евроинвестфинанс», ОАО «АКБ «Мособлбанк», ООО «Центр финансовых решений «Рантье», ООО «РоботКрафт», ООО «Стар» и другие. Также отметим, что у Кит Финанс имеется дочерняя компания АС КИТ Finance по Европе предоставляющий услуги по прямому доступу к ведению торгов на мировых рынках.

Рекомендую: Открытие брокер, банковская компания с высочайшими рейтингами

Начало работы с Кит Финанс брокером

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ “ИНТЕРФАКС”

Топовый ECN брокер, работает более 20 лет! Сейчас дополнительно получаю доход от их акции кэшбэка =>   CASHBASK ОТ АЛЬПАРИ | обзор / отзывы 2010 год. Сертифицирован ЦРОФР! |   МАКСИМАЛЬНЫЙ БОНУС | обзор / отзывы Тут можно отлично заработать раздавая сигналы через ZuluTrade, RoboX, Myfxbook, MetaQuotes!! |   НАЧАТЬ С 10 USD | обзор / отзывы Брокер стабильно платит с 2007 года. Их фишка это лучший сервис копирования сделок RAMM среди всех брокеров |   15% БОНУС + КЕШБЭК | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

У этого брокера опционов лучшая репутация в сети! |   СТАРТ С 10$ | обзор / отзывы Старый добрый бинарный брокер! |   НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ | обзор / отзывы Депозит 10$. Лицензия ЦРОФР! |   НАЧАТЬ С 10$ | обзор / отзывы Новые фиксированные опционы. Такие одни! |   СТАРТ С 1$ | обзор / отзывы

Услуги брокера Кит Финанс для клиентов и трейдеров

Опираясь на клиентские отзывы отметим, что Кит Финанс оказывает услуги как юридическим лицам (институционные клиенты), так и физическим лицам (частные трейдеры). Так для частных инвесторов ассортимент услуг самый впечатляющий:

• доступ к фондовому рынку (облигации, паи, ПИФ, акции и так далее);
• валютный рынок;
• рынок драг. металлов;
• срочный рынок (фьючерсы, опционы).

Также, брокер предоставляет возможность долгосрочных инвестиционных вложений – разовые оформления сделок по купле/продаже пакетов акций крупнейших эмитентов (Сбербанк, Магнит, Газпром, МТС и другие), пенсионные накопления, евро облигации и многое другое.

Помимо прочего, Кит Финанс позволяет производить инвестиционную деятельность не только по ценным бумагам российских компаний, но и зарубежных посредством своего дочернего брокера. Помимо этого, компания предлагает частным клиентам отличные консультационные пакеты, структурные продукты, доступ к доверительному управлению, счет ИИС и хеджирование рисков.

Юридическим лицам же он предлагает голосовой брокерский деск, доступ DMA, то есть прямой доступ к любой отечественной или зарубежной бирже, конверсионные операции, подключение собственной системы трейдинга, маркет-мейкинг и много иных услуг.

Кит Финанс для всех трейдеров (частные, институционные) осуществляет техническую и консультационную поддержку посредством команды профессиональных аналитиков. Брокер постоянно транслирует исчерпывающую информацию, касающуюся цен купли/продажи акций, тенденций, влияющих на активность рынка, тикеров обозначающих в биржевой информации котируемые инструменты и многое другое.

У брокера имеется целая система современных торговых площадок, которые обладают расширенным функционалом, оптимальной надежностью и скоростью, что дает возможность трейдерам работать с любого вида компьютерной техники или мобильного устройства.

Тарифы для трейдинга, предлагаемые брокером Кит Финанс

Итак, за что же придется платить клиентам брокера Кит Финанс? Начнем с того, что тарифы компании разбиты на тарифные планы (пакеты) по примеру компаний сотовой связи. Так, например, тарифы пакета «КИТ-Команда» предполагают постоянную консультационную поддержку, что достаточно неплохо для начинающих трейдеров.

По данному плану Кит Финанс брокер определил следующие тарифы за свои услуги:

• торговые операции на фондовом рынке МБ – комиссия 0,1% от размера сделки;
• купля/продажа фьючерсов на срочном рынке МБ – комиссия 0,1% от размера сделки;
• купля/продажа опционов на срочном рынке МБ – комиссия 5 рублей за 1 контракт;
• операции с валютными операциями – комиссия 0,1% от размера сделки;
• операции с драг. металлами – комиссия 0,2% от размера сделки.

Начинающим инвесторам срочного рынка специалисты рекомендуют пользоваться пакетом «КИТ-Стандарт». Здесь сделка по фьючерсу обойдется вам всего в 1,3 рубля, то есть 0,65 руб. за продажу + 0,65 руб. за покупку. При этом не забывайте, что за операции продажи+покупки либо наоборот Московская биржа взимает 2 рубля.

Вывод средств у брокера Кит Финанс

Внесения денег, производится посредством банка по указанным на официальном сайте компании реквизитам. После перевода обязательно подайте через аккаунт поручение, в котором укажите секцию для зачисления средств – срочная, фондовая, рынок драг. металлов или валют.

К сожалению, данный момент брокер Кит Финанс к сожалению, не сотрудничает с системами электронных платежей, поэтому принимаются исключительно банковские переводы.

Чтобы вывести средства со счета в личном кабинете посетите раздел WebBank и подайте поручение. Также, вывести средства можно лично в любом офисе компании, только в данном случае с вас будет взиматься дополнительная комиссия в размере 100 рублей за каждое поручение. Так что первый вариант обойдется гораздо дешевле. Здесь, деньги выводятся бесплатно и поступают на счет в течение дня либо на следующий после подачи поручения на отзыв.

Сразу отметим еще один немаловажный нюанс – если сам брокер не взимает процентов при выводе средств посредством WebBank, то банковские учреждения за такие операции определенную копеечку себе возьмут обязательно. Единственный банк, не взимающий комиссионных за операции переводов средств со счета брокера, это Абсолют Банк.

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р. Старт с 10$. Тут полностью авторская платформа | обзор | отзывы | САЙТ БРОКЕРА Работает с 2000 года! | обзор | отзывы | ЗАРАБОТАТЬ МОЖНО ТУТ Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД: Что говорят трейдеры об АМаркетс?   КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы ForexCopy/ПАММ/Криптовалюты/Опционы =>СТРАТЕГИИ   КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы

• 15 июня 2021 г.
• Финансы и инвестиции

Forbes стали известны подробности уголовного дела в отношении четырех сотрудников инвестиционной компании QBF, под вывеской которой, по версии следствия, работала финансовая пирамида. О том, что следственный департамент МВД в апреле возбудил уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, стало известно в конце мая

В конце мая газета «Коммерсантъ» сообщила, что следственный департамент МВД в апреле возбудил уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере в отношении сотрудников инвесткомпании QBF. Силовики занимались расследованием почти год и пришли к выводу, что QBF, занимавшая несколько этажей в башне «Город столиц» в Москва-Сити, привлекала деньги физлиц для инвестиций в Москве, Санкт-Петербурге и своих филиалах на Урале, Сибири и Поволжье, а затем выводил их в офшоры. Основной упор, писала «Коммерсантъ», компания делала на состоятельных клиентов, которые могли иметь доступ к бюджетным деньгам, в расчете на то, что эти люди в полицию не пойдут, поскольку не смогут доказать законность получения отданных в управление денег.

Как выяснил Forbes, расчет оказался неверен. Следственный департамент МВД 8 апреля возбудил дело против управляющего директора QBF Зелимхана Мунаева, юриста компании Евгении Россиевой и еще двух топ-менеджеров по заявлению 24-летнего сына бывшего чиновника из Екатеринбурга, рассказал адвокат Мунаева управляющий партнер адвокатской конторы «Бородин и Партнеры» Сергей Бородин. Мунаева и Россиеву суд арестовал, они находятся в СИЗО.

Гуру из соцсетей: почему инвесторам больше не нужны знания об экономической теории и рынках

Реклама на Forbes

Заявление в правоохранительные органы написал Максим Борзенков — сын бывшего вице-мэра Екатеринбурга Ильи Борзенкова. Он проходит потерпевшим по делу. Борзенков-старший подтвердил Forbes, что в 2016-2018 годы его семья отдала деньги в доверительное управление QBF. Когда же он решил их вывести, столкнулся с проблемой. «Наши семейные денежные средства, инвестированные в QBF, были похищены. Поэтому, увы, нам пришлось обращаться за защитой в правоохранительные органы», — сказал Илья Борзенков. Сумму инвестиций он не назвал. Бородин сказал, что в 2016-2018 годах Борзенков несколькими траншами отдал в доверительное управление QBF более 1 млрд рублей.

Илья Борзенков ушел с поста вице-мэра Екатеринбурга еще в 2008 году и после этого занимался бизнесом. Ему, в частности, принадлежал магазин техники и электроники «Норд», который он продал в 2020 году. Он заявил Forbes, что в прессе после того, как его семья обратилась в органы, появились публикации о том, что следственный комитет МВД подозревает его самого в отмывании госсредств из бюджета Екатеринбурга через QBF. «Из мэрии Екатеринбурга я ушел более 12 лет назад. Серию лживых публикаций в СМИ обо мне считаю местью кого-то из QBF и тщетной попыткой сбить следствие по их делу с толку», — сказал Борзенков Forbes.

Бородин добавил, что Мунаева правоохранительные органы уже задерживали в 2019 году после уголовного дела по заявлению клиента, передавшего QBF чуть более $1 млн. Это дело правоохранительные органы еще расследуют. Бородин также рассказал Forbes, что последние три года ЦБ несколько раз проводил проверки в QBF, они совпадали по времени с обысками в офисах компании и квартирах сотрудников. Однако в ходе проверок регулятор не выявлял никаких нарушений.

В четверг 3 июня ЦБ запретил QBF заключать новые договоры о брокерском обслуживании и работать с деривативами на внебиржевом рынке до 29 ноября 2021 года. В сообщение Центробанка говорилось, что компания совершала действия, из-за которых интересы ее клиентов оказались под угрозой. По словам представителя QBF, связи между уголовным делом и проверкой нет. Forbes направил запрос в ЦБ.

Как работала схема

Организатором офшорной схемы следствие считает председателя совета директоров QBF Романа Шпакова, рассказал Forbes клиент QBF, который давал показания следствию. По данным «Коммерсантъ», Шпаков уехал в ОАЭ в январе 2021 года.

Нынешний гендиректор QBF Станислав Матюхин семь лет работал сначала в Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР), а потом в Банке России заместителем начальника отдела лицензирования акционерных инвестиционных фондов, говорится в его анкете на сайте QBF. Forbes не удалось выяснить, фигурирует ли он в деле.

QBF предлагал своим клиентам инвестировать деньги по договору доверительного управления, либо через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. У российской компании ООО ИК «КьюБиЭф» есть лицензия ЦБ, однако в офисе клиентам предлагали подписать соглашение не только с российской организацией, но и с кипрской QB Capital, рассказали Forbes пятеро клиентов QBF.

После того, как клиенты подписывали эти договоры, их деньги отправлялись сначала на счета кипрских компаний, а затем — на Каймановы или Канарские острова, либо в Гонконг. Иногда менеджеры открыто предлагали клиентам инвестировать часть суммы в кипрские компании, говорит один из клиентов. Часть денег «обелялись» в России — QBF вкладывала их в девелоперские проекты, писал «Коммерсант» со ссылкой на неназванный источник.

QBF предоставляла инвесторам отчеты о том, что их средства инвестировали в акции или другие финансовые активы, однако они были «липовые», рассказал еще один клиент QBF. Иногда компания даже выплачивала доход, но не исключено, что за счет привлечения средств новых клиентов, отмечает он.

Кешбэк в 200%: как в России работает ювелирная сеть с признаками финансовой пирамиды

Клиенты QBF в 2018 году создали сообщество на форуме banki.ru. К текущему моменту в нем уже 1050 сообщений. Пользователи рассказывают истории про подмену документов при подписании договора, офшоры, и проблемы при возврате средств. К примеру, один из участников форума (попросил не называть имя) рассказал Forbes, что заключил с компанией сразу два договора: с российской QBF, где директором был Мунаев, и с кипрской QB Capital. Позже компанию QB Capital ликвидировали, и он решил забрать деньги. Когда он пришел подписывать соответствующие бумаги, финансовый советник дал ему на подпись новое соглашение — с компанией White Lake Management, зарегистрированной на Каймановых островах. Деньги он так и не получил.

Клиент QBF Георгий Ломая хотел поучаствовать в IPO Xiaomi и передал в доверительное управление компании $40 000 в начале 2018 года. «Вместо договора на управление средствами с QBF, у которой была лицензия ЦБ, мне подсунули договор с QBF Advisory — «компанией-прокладкой» без лицензии, но с похожим названием», — говорит Ломая.

Документы он подписал, после чего его деньги перекочевали на Канарские острова, говорит он. Ломая узнал об этом только когда начал получать отчеты «об инвестировании» от неизвестной компании. «Я поинтересовался у менеджера QBF, в чем дело, и он сообщил мне о смене юрисдикции. Тогда я потребовал деньги назад», — говорит Ломая. В договоре, который он подписал, говорилось, что он может вернуть деньги через два месяца после запроса. Но к текущему моменту ему вернули только половину. «За это время у меня сменилось три менеджера, у которых одна цель — тянуть время», — рассказывает он.

«У меня были большие проблемы с возвращением денег из QBF. Для меня эти воспоминания — тяжелая травма», — говорит бывшая клиентка Вера Кузнецова. В 2018 году она отдала в доверительное управление QBF деньги, полученные после продажи двухкомнатной квартиры. После запроса на возврат денег личный менеджер стал сначала неохотно отвечать, а затем — игнорировать сообщения. Тогда Кузнецова обратилась к адвокату. «Они не хотели идти в суд. В итоге деньги удалось вернуть без суда. Но в рублях, а вкладывала я в валюте. Это было неудобно и «проигрышно» финансово», — говорит Кузнецова.

Крах Archegos: сигнал «денежным мешкам» или напоминание о риске

Реклама на Forbes

Проблемы с возвратом денег испытывали и клиенты, которые заключали с QBF договоры о брокерском обслуживании, чтобы участвовать в IPO. «QBF привлек меня большим количеством IPO, в которых они участвуют, и большей аллокацией, чем у конкурентов», — рассказал Александр Кондрашов, автор Telegram-канала KondrashovInvest. Осенью 2020 года он перевел QBF 2 млн рублей для участия в разных IPO. Но первое, что его смутило, — информацию о проведенных сделках менеджеры присылали ему в таблицах Excel, которую они обновляли вручную. Хотя обычно у крупных брокеров есть свои платформы со сделками, рассказывает Кондрашов.

Другая проблема заключалась в том, что в QBF аллокацию в IPO (сколько акций в итоге получит клиент) клиентам раскрывали после двух часов торгов. Хотя обычно она известна еще до начала торгов. Размер аллокации менеджеры QBF меняли как им выгодно — если цена акций после IPO падала, они писали, что удовлетворили почти всю заявку, если росла — давали чуть большую аллокацию, чем конкуренты, говорит Кондрашов. «У меня был один случай, когда я вложил в IPO биотех компании Kodiak. После начала торгов акции упали на 30-40% и аллокацию поставили высокую. Все, что я заработал в QBF до этого превратилось в тыкву», — рассказывает Кондрашов. Однако позже акции Kodiak выросли и Кондрашову удалось заработать. Вывести деньги он смог через четыре месяца после запроса.

Аллокация действительно обычно известна до начала торгов, это стандартная практика, рассказывает Forbes управляющий одной из крупных инвесткомпаний. Аномально высокие аллокации в 70-90% выглядят подозрительно, особенно, когда речь идет об IPO зарубежных компаний, добавляет он — стандартно в IPO западных компаний аллокации не превышают 10-20%.

В пресс-службе QBF не ответили на вопросы Forbes о выводе средств клиентов в иностранные юрисдикции. Однако добавили, что «каждое персональное обращение рассматривается незамедлительно и по нему принимается взвешенное законное решение».

Что говорят юристы и НАУФОР

QBF не нарушала закон, предлагая клиентам подписать соглашение с иностранной компанией, говорит юрист Forward Legal Олесь Груздев. Но это позволяло QBF выйти из-под надзора ЦБ, а также скрыть конечного бенефициара, отмечает он. Если следствие докажет, что руководители QBF сознательно похищали деньги своих инвесторов, ответственность за это ляжет и на Центробанк, так как регулятор должен был своевременно выявить финансовую пирамиду, считает Груздев.

Реклама на Forbes

Центробанк негативно относится к практике привлечение денег в иностранные компании через офисы российских организаций, говорит глава Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев. Регулятор рекомендует российским лицензированным компаниям избегать этого, потому что такая практика вводит клиента в заблуждение — он не всегда понимает, что попадает под юрисдикцию другой страны. Заключая договор с иностранной организацией, клиент подчиняется законам, действующим в этой стране, и не может рассчитывать на защиту Банка России и российских организаций, представляющих интересы инвесторов, говорит Тимофеев.

Следователь по делу QBF отказался отвечать на вопросы Forbes, МВД и ЦБ не ответили на запрос.

Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы

Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы